證券公司客戶(hù)經(jīng)理基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

1、,基金、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),開(kāi)場(chǎng)白：,客戶(hù)經(jīng)理：您好，我是長(zhǎng)江證券客戶(hù)經(jīng)理***，目前有一只（款）比較好的基金（理財(cái)產(chǎn)品），比較適合目前的市場(chǎng)行情（比較適合您），建議您在您的資產(chǎn)中做部分配置。,客戶(hù)：我對(duì)基金的了解不多，到底什么是基金啊？客戶(hù)經(jīng)理：通俗的說(shuō)，投資基金就是讓那些具備資金優(yōu)勢(shì)、時(shí)間優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)的投資專(zhuān)家?guī)臀覀冞M(jìn)行組合投資，幫助我們理財(cái)。,客戶(hù)：基金與股票相比漲幅很慢，大盤(pán)下跌時(shí)又會(huì)跟著下跌，以前買(mǎi)的基金

2、都還套在里面。客戶(hù)經(jīng)理：對(duì)比大盤(pán)跌幅，基金的跌幅肯定比大盤(pán)小，特別是一些債券型的基金在大盤(pán)大幅下挫的時(shí)候，跌幅還是很有限的?，F(xiàn)在行情還沒(méi)有上來(lái)可能有些基金暫時(shí)還套著，但是一旦行情啟動(dòng)基金的增速都要比個(gè)人來(lái)的快，個(gè)人很容易就踏空了，而基金由于其操作資產(chǎn)配置凈值上升都很快的。,客戶(hù)：基金收益沒(méi)有保證，我寧愿買(mǎi)新股，破發(fā)的幾率小?？蛻?hù)經(jīng)理：新股抽簽是沒(méi)有好的投資品種的一種選擇，并不是最好的方式，第一新股中簽率低，很難中到；

3、第二新股破發(fā)現(xiàn)象越來(lái)越多，也不是只賺不賠的了；第三最近新股漲幅都不高，歷史統(tǒng)計(jì)新股申購(gòu)一年的收益率也只有百分之四左右，還要經(jīng)常關(guān)注申購(gòu)和上市的信息。如果您追求穩(wěn)定，可以選擇一些債券類(lèi)保本類(lèi)的基金，放在那里也不用每天很緊張得進(jìn)行操作，只要關(guān)心下凈值，覺(jué)得收益不錯(cuò)了可以贖回，到行情好的時(shí)候換股票型基金。,客戶(hù)：我只做股票，不買(mǎi)基金，做股票自己能控制，買(mǎi)基金是不習(xí)慣把錢(qián)給別人去虧?？蛻?hù)經(jīng)理：這種投資方式較為激進(jìn)，我們應(yīng)該學(xué)

4、會(huì)的投資理念是合理的資產(chǎn)配置，進(jìn)行一定的投資組合?？梢砸徊糠仲Y金自己操作，直接投資股票，另外一部分買(mǎi)各種類(lèi)型的基金，把資產(chǎn)交給專(zhuān)業(yè)的人士來(lái)做。所有的雞蛋不能放在一個(gè)籃子里，這樣才能真正降低風(fēng)險(xiǎn)，如果有所疑慮，可以嘗試做一部分配置，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間對(duì)比收益，相信您會(huì)認(rèn)同和習(xí)慣這種投資方式的。,客戶(hù)：沒(méi)有在你們證券公司買(mǎi)基金的習(xí)慣，都是在銀行買(mǎi)的?？蛻?hù)經(jīng)理：在我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)了資金賬號(hào)，證券賬戶(hù)和基金賬戶(hù)都可以掛在一個(gè)賬戶(hù)里，金

5、融資產(chǎn)都在一個(gè)賬戶(hù)里，查詢(xún)方便清晰明了。基金的申購(gòu)贖回在網(wǎng)上就可以操作，非常便捷，不需要跑銀行了。銀行和證券公司都是基金的代銷(xiāo)渠道，同一款基金完全相同，而且我們的員工更專(zhuān)業(yè)，更貼近證券市場(chǎng)基金更了解，能為您提供更高效的服務(wù)。在證券公司買(mǎi)賣(mài)基金才是最好的。,客戶(hù)：大盤(pán)不好，懶得看股票，連大盤(pán)都不想看了，一直都沒(méi)賺過(guò)錢(qián)，最后算了下，還不如放銀行做個(gè)銀行定期來(lái)的劃算?？蛻?hù)經(jīng)理：現(xiàn)在做二級(jí)市場(chǎng)的股票大家都感覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)大，選股難，雖

6、然有在這種下跌行情里也漲的股票，但是自己很難抓到。但是不做投資讓資金就這么閑著嗎，也不行，現(xiàn)在國(guó)家都在擔(dān)心通脹，我們肯定要讓自己資金增值速度超過(guò)通脹水平，現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入負(fù)利率時(shí)代了，放在銀行里儲(chǔ)蓄等于就是在虧錢(qián)。行情不好的時(shí)候配置一些保本類(lèi)債券類(lèi)基金，行情好的時(shí)候配置股票型基金，要積極理財(cái)，不看大盤(pán)不理財(cái)是消極態(tài)度，不能眼睜睜的看著資產(chǎn)貶值啊。,客戶(hù)：你們基金能保本嗎，我只買(mǎi)能夠保證收益的基金，或是銀行定投，你們能在協(xié)議上

7、注明保證收益嗎?客戶(hù)經(jīng)理：看來(lái)您對(duì)資金的安全性要求較高，那么您可以配置類(lèi)保本的債券型基金，由于證券法規(guī)定，證券投資產(chǎn)品不得在宣傳資料上表明保本、保收益字樣，無(wú)法在協(xié)議上注明，但根據(jù)基金的投資種類(lèi)分析，債券型基金取得正的收益是沒(méi)有問(wèn)題的,另外我們公司目前也可以做基金定投。,客戶(hù)：以前買(mǎi)過(guò)銀行的基金產(chǎn)品，產(chǎn)生虧損了，再也不想買(mǎi)了?？蛻?hù)經(jīng)理：銀行的工作人員只是基金的銷(xiāo)售人員，他們不貼近證券市場(chǎng)，肯定沒(méi)有我們專(zhuān)業(yè)，我們這里

8、是一對(duì)一的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，會(huì)推薦適合客戶(hù)的產(chǎn)品，肯定跟銀行的推薦有所不同，并會(huì)在合適的時(shí)間提示你贖回獲利了結(jié)。,客戶(hù)：第一次，買(mǎi)的產(chǎn)品套在里面，還是虧損狀態(tài)，不想再買(mǎi)了?？蛻?hù)經(jīng)理：最近大盤(pán)不是很好，您買(mǎi)的產(chǎn)品與大盤(pán)對(duì)比，應(yīng)該還是強(qiáng)于大盤(pán)的，你原來(lái)投資的那類(lèi)基金或產(chǎn)品不太適合前期行情，這次可以配置另外一種類(lèi)型的產(chǎn) 品給他。,客戶(hù)：你們的基金和產(chǎn)品一般都要三個(gè)月之后才能賣(mài)，我怕到時(shí)候有資金需求，還是不買(mǎi)了?？蛻?hù)經(jīng)理：如果

9、您有不時(shí)的資金需求，可以少配置一些新的產(chǎn)品或基金，另外我們也有已經(jīng)在開(kāi)放期的基金，每天都可以申購(gòu)贖回，跟股票一樣，贖回后資金3~4天就到賬了，也是很快捷方便的。,客戶(hù)：我做股票還可以，就喜歡做股票（事實(shí)上，他們虧錢(qián)了，也這樣說(shuō)，就是不愿意買(mǎi)基金）客戶(hù)經(jīng)理：那您之前做的還不錯(cuò)，可今后的行情并不好做，一不小心就可能被套，建議將盈利部分做一些比較穩(wěn)健的投資，另外基金一般都是略強(qiáng)于大盤(pán)，而絕大部分投資者都跑輸大盤(pán)，基金的收益也