法經(jīng)濟學之“理性選擇”理論及其發(fā)展走向.pdf

1、本文從“工具性”和“價值性”兩個方面分別總結(jié)了理性選擇理論的內(nèi)涵、分析工具的演進,肯定了理性選擇理論的實證主義發(fā)展方向和理論價值。
　　理性選擇理論是法律經(jīng)濟分析的基石,最初來自于亞當·斯密的“經(jīng)濟人”假設:行為人具有自利性,參與經(jīng)濟活動以尋求個人利益的最大化,其行為會在一只“看不見的手”引導下無意而有效地增進社會公共利益。
　　新古典經(jīng)濟學在此基礎上發(fā)展出純粹工具意義上的“完全理性”,表現(xiàn)為:目標一致性,行為人能夠穩(wěn)定地把

2、握自己的偏好,自始至終實現(xiàn)利益的最大化;手段一致性,能夠獲取完備的信息,具有完備知識和計算能力并能判斷和計算經(jīng)濟利益;收益最大化,能夠精確計算出預期效用,實現(xiàn)一定約束下的最大化效用。
　　這種“完全理性”受到行為法經(jīng)濟學者的批判。西蒙最初提出“有限理性”概念,認為行為人在經(jīng)濟決策過程中面臨認知能力和計算能力兩方面的局限,丹尼爾·卡尼曼、阿莫斯·特維爾斯基、孫斯頓與薩勒等學者將心理學的研究成果引入法經(jīng)濟學分析,在質(zhì)疑理性選擇理論的理

3、性預期、效用最大化、穩(wěn)定偏好、擁有充分的信息處理能力四大假設的基礎上，提出反映人類真實行為的有限理性、有限意志、有限自利等情形、
　　美國法經(jīng)濟學者馬洛伊則從價值選擇的角度指出,涉及價值判斷的理性選擇過程是一個創(chuàng)造性的活動,是價值意義的形成過程與價值沖突的調(diào)解過程的統(tǒng)一。價值理性選擇一方面要受制于當時當?shù)氐姆?、道德、文化傳統(tǒng)、意識形態(tài),另一方面也要受制于價值選擇主體的經(jīng)驗、情感、內(nèi)心需要。理性選擇始于選擇主體對信息的解讀,這個過

4、程是持續(xù)的、互動的。各種價值觀、意識形態(tài)在此過程中達成妥協(xié),法律在此過程中發(fā)揮的作用,就是解釋與預測規(guī)則下行為人的對策行為。
　　可見,“理性”的內(nèi)涵,從“經(jīng)濟人”理性、發(fā)展為新古典經(jīng)濟學的“完全理性”,再發(fā)展為行為法經(jīng)濟學的“有限理性”,再到“價值選擇理性”,一步一步往實證方向推進。
　　這種實證主義方向,也體現(xiàn)在理性選擇分析工具的演進上。成本-收益分析工具是“完全理性”前提下,行為主體之間靜態(tài)均衡時所采取的主流分析工具。

5、均衡-效益分析工具是動態(tài)博弈的理論前提下采取的主流分析工具。行為學分析則是在“有限理性”、動態(tài)博弈的理論前提下采取的分析工具。三種分析工具代表了“理性選擇”理論向?qū)嵶C發(fā)展的三個階段。
　　第一階段,成本-收益分析工具以價格理論的三大假設——理性人、穩(wěn)定偏好和靜態(tài)均衡為基礎,以市場主義來看待法律問題,認為法律規(guī)則形成的只是不同的“隱性價格”,人們之間的法律關系只不過是另一種形式的交易,法律的作用,即在于使人們進行合作的成本最小化。而

6、成本-收益分析工具的悖論在于:第一,法律的成本和收益難以以一種單一的價值來精確地量化比較;第二,成本-收益分析依然涉及行為人的價值判斷,超出了經(jīng)濟學工具理性的考察范圍;第三,成本-收益分析是在靜態(tài)均衡條件下的分析工具,現(xiàn)實中運用的范圍有限。
　　第二階段,均衡-效益分析(博弈分析)是運用不完全信息動態(tài)博弈的模型研究法律規(guī)則下行為人互動決策的工具。博弈均衡堅持了方法論的個人主義,認為均衡狀態(tài)下參與人個人實現(xiàn)了最大化決策;同時又包含了

7、整體主義的因素,因為均衡狀態(tài)的達成和維持是全體參與人最大化決策的實現(xiàn);還將正式制度(政治、經(jīng)濟、契約等)與非正式制度(價值觀、道德規(guī)范、風俗習慣、意識形態(tài)等等)歸入博弈的背景框架,以約束個體追求最大化的行為;更重要的是,博弈均衡的達成有賴于參與人的價值判斷。因此,均衡-效益分析更加真實,更有解釋力。
　　第三階段,行為學分析進一步根據(jù)心理學、實證觀察以及行為實驗中得到的經(jīng)驗檢驗了個體決策機制,用過程理性來揭示決策形成的基礎和過程,

8、發(fā)現(xiàn)了諸多“非理性”或“反常”決策,比如個人有限理性、個人偏好的建構(gòu)性、風險厭惡、極端性厭惡、樂觀性偏差、構(gòu)架效應等等。由此可見,行為學分析中,決策心理特征、行為模式和決策結(jié)果之間是互動的。并且在面對復雜且意義不明的現(xiàn)實選擇時,啟示、偏見、過去經(jīng)驗以及社會規(guī)范對行為人決策影響尤為關鍵。
　　作者認為,“理性選擇”理論的內(nèi)涵與分析范式,越來越具有現(xiàn)實性和實證意義,其理論意義在于:
　　第一,從個體決策的角度,理性選擇理論將更好