基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀原因及對策

1、基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀、原因及對策 基層商業(yè)銀行員工行為的管控現(xiàn)狀、原因及對策本文檔格式為 本文檔格式為WORD, WORD,感謝你的閱讀。 感謝你的閱讀。摘要：文章緊緊圍繞基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀，從正反 摘要：文章緊緊圍繞基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀，從正反 兩方面列舉了基層行員工行為管控的具體舉措、實施難點，分 兩方面列舉了基層行員工行為管控的具體舉措、實施難點，分 析了部分基層商業(yè)銀行存在管理缺失、控制疏漏等問題的原

2、因 析了部分基層商業(yè)銀行存在管理缺失、控制疏漏等問題的原因 ，提出了加強文化引導(dǎo)、精細管理、綜合整治、技防結(jié)合的管 ，提出了加強文化引導(dǎo)、精細管理、綜合整治、技防結(jié)合的管 理建議，以凝心聚力，推動商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展。 理建議，以凝心聚力，推動商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展。 關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對策 關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；行為管理；對策 近年來，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，各 近年來，隨著銀行業(yè)監(jiān)管的日趨深入和自身內(nèi)部控制需要，

3、各 商業(yè)銀行越來越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從 商業(yè)銀行越來越重視員工行為規(guī)范教育、監(jiān)督等管理工作，從 制度、措施、手段上進行了一系列實踐和創(chuàng)新。與此同時，一 制度、措施、手段上進行了一系列實踐和創(chuàng)新。與此同時，一 些基層商業(yè)銀行重大風(fēng)險事件及案件頻發(fā)，反映了該類行重經(jīng) 些基層商業(yè)銀行重大風(fēng)險事件及案件頻發(fā)，反映了該類行重經(jīng) 營輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對基層商業(yè)銀行 營輕管理、放松員工行為監(jiān)督的現(xiàn)狀。因此，對基

4、層商業(yè)銀行 來說，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當(dāng)前復(fù)雜形勢下的員 來說，把握員工行為特征管理現(xiàn)狀，探索當(dāng)前復(fù)雜形勢下的員 工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實要求，也是 工行為管理新思路、新方法，既是內(nèi)控案防的現(xiàn)實要求，也是 推動自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。 推動自身可持續(xù)發(fā)展的重要保證。 一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀 一、基層商業(yè)銀行員工行為管理現(xiàn)狀 隨著商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來內(nèi)部控制的 隨著商業(yè)銀行公司

5、治理結(jié)構(gòu)的完善，特別是近年來內(nèi)部控制的 持續(xù)強化，各行已初步形成 持續(xù)強化，各行已初步形成“員工行為管控 員工行為管控”組織管理體系。 組織管理體系。 （一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合 （一）建立了管控制度體系，但監(jiān)督管理方式有待整合 近年來，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員 近年來，各商業(yè)銀行先后制定了《員工職業(yè)行為守則》、《員 工行為禁止規(guī)定》和《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了 工行為禁止規(guī)定》和《員

6、工違規(guī)行為處理規(guī)定》等，構(gòu)建了“經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過談話了解、問卷調(diào)查、社會走訪 經(jīng)商辦企業(yè)等。各基層行通過談話了解、問卷調(diào)查、社會走訪 、日常考察、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理信息、信訪舉報等渠道和方 、日?？疾?、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理信息、信訪舉報等渠道和方 式，收集了解員工行為動態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時處置，切實 式，收集了解員工行為動態(tài)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時處置，切實 消除案件風(fēng)險隱患，扎實推進案件事故風(fēng)險預(yù)警防控工作，起 消除案件風(fēng)險隱患

7、，扎實推進案件事故風(fēng)險預(yù)警防控工作，起 到了一定威懾作用。 到了一定威懾作用。 從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問題，監(jiān)測范 從員工異常行為排查方式看，存在工具手段不足問題，監(jiān)測范 圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測方式未能 圍較窄，不能覆蓋員工全部異常行為。一是系統(tǒng)監(jiān)測方式未能 同步升級。從暴露的重大風(fēng)險事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新 同步升級。從暴露的重大風(fēng)險事件分析看，違規(guī)手段不斷翻新 ，相應(yīng)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)

8、測模型研發(fā)卻難以同步跟進。二是 ，相應(yīng)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源、監(jiān)測模型研發(fā)卻難以同步跟進。二是 現(xiàn)場檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時間、業(yè)務(wù) 現(xiàn)場檢查的局限性制約了檢查的深度廣度。受檢查時間、業(yè)務(wù) 種類、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含 種類、樣本抽取、檢查人員技能等諸多影響，檢查方案所包含 的要點難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了 的要點難以有效覆蓋和全面查清。三是反偵察手段大大增加了 操作風(fēng)險管控難度

9、。一些蓄意違規(guī)人員更專注研究檢查方法， 操作風(fēng)險管控難度。一些蓄意違規(guī)人員更專注研究檢查方法， 采取弄虛作假、掩蓋真實交易等手段規(guī)避監(jiān)測檢查，使隱藏的 采取弄虛作假、掩蓋真實交易等手段規(guī)避監(jiān)測檢查，使隱藏的 問題長期不被暴露。 問題長期不被暴露。 二、員工行為控制的難點問題及成因分析 二、員工行為控制的難點問題及成因分析 目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實際效果及員工行為管控現(xiàn)狀 目前，從基層商業(yè)銀行內(nèi)控管理實際效果及員工行為管控現(xiàn)狀 來看

10、，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點 來看，存在方法較單一、缺少有力抓手和硬性控制等管理難點 ，員工行為管控方法與新形勢下的新要求還存在一定差距，主 ，員工行為管控方法與新形勢下的新要求還存在一定差距，主 要反映在以下幾方面。 要反映在以下幾方面。 （一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動開展收效 （一）重形式輕內(nèi)容，影響了活動開展收效 盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢及本行管理要求，開展了一系列內(nèi) 盡管基層銀行依據(jù)監(jiān)管形勢及本行管理要求，

11、開展了一系列內(nèi) 控案防活動，但在實際活動開展過程中，一方面內(nèi)控文化傳導(dǎo) 控案防活動，但在實際活動開展過程中，一方面內(nèi)控文化傳導(dǎo) 逐級衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動往往被基層行簡化 逐級衰減情況較為突出，系列內(nèi)控文化活動往往被基層行簡化 成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導(dǎo)與外 成為讀文件、走形式，收效甚微；另一方面內(nèi)控文化引導(dǎo)與外 部誘惑的博弈日趨激烈，價值取向的多元化使部分員工極易受 部誘惑的博弈日趨激烈，價值取向的