淺談如何提升內(nèi)控案防分析會質(zhì)量

1、1淺談如何提升內(nèi)控案防分析會質(zhì)量淺談如何提升內(nèi)控案防分析會質(zhì)量(1)(1)2011年11月8日8點(diǎn)7分來源：中國金融網(wǎng)作者：張家界分行高竹元相關(guān)標(biāo)簽：淺談質(zhì)量分析會內(nèi)控案防[下一頁]第[1][2][3]頁當(dāng)前，我國正處于社會發(fā)展轉(zhuǎn)型時期，由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、分配體系的調(diào)整等因素，引起社會關(guān)系變化和利益格局的變動，導(dǎo)致社會矛盾多發(fā)，不穩(wěn)定因素相對增多。在此時期里，就銀行而言，所面臨的外部社會治安形勢錯綜復(fù)雜，針對銀行的各類案件凸現(xiàn)。因此，各級黨

2、政高度重視金融安全環(huán)境，始終強(qiáng)力整治，鐵腕重拳打擊，把“安全性”放在銀行“三性原則”的首位加以強(qiáng)調(diào)。從內(nèi)部經(jīng)營管理來看，在法治環(huán)境尚不完善，滋生腐敗的土壤尚未得到有效根除的前提下，一些基層行，由于多年來沒有發(fā)生案件，便產(chǎn)生麻痹思想，放松對內(nèi)控工作的檢查督導(dǎo)，放松對案防分析的研究，因而導(dǎo)致一些潛在的風(fēng)險，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在。因此，鏟除違規(guī)經(jīng)營和操作行為案件及其違法犯罪提供天然的土壤，著實加強(qiáng)內(nèi)控案防能力刻不容緩。內(nèi)控案防是銀行風(fēng)險

3、控制的一項高層次性的工作，它能透過紛繁的個案和案件形勢找出掩蓋在復(fù)雜表現(xiàn)下的規(guī)律，有的放矢地制定防范對策。內(nèi)控案防分析會是各級行、部門管理層對案件的交流和匯總，是銀行內(nèi)部控制與外部防范工作中一項十分重要的工作內(nèi)容，為指導(dǎo)全局案防提供重要的決策和依據(jù)。作為一名從事基層銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作者，我認(rèn)為，雖然目前各級行普遍建立了內(nèi)控案防分析會制度，但從具體工作中來看，不少基層行分析會的規(guī)范性、針對性和實效性有待進(jìn)一步提升和改進(jìn)。在當(dāng)前形勢下，切實加

4、強(qiáng)和完善內(nèi)控案防分析會，對于引導(dǎo)全行轉(zhuǎn)變管理理念、查擺管理漏洞、理順管理機(jī)制、明確管理措施、提高管理能力具有非常重要的現(xiàn)實意義。一、切實發(fā)揮內(nèi)控案防分析會在案防中的作用必須從更高戰(zhàn)略、更深層次認(rèn)識內(nèi)控案防分析會的重要作用，通過內(nèi)控案防分析會，深入推進(jìn)風(fēng)險控制和案件防范工作，強(qiáng)化對風(fēng)險控制和案防形勢的分析研判，查找風(fēng)險隱患，研究防范對策，努力構(gòu)建案件風(fēng)險防控的長效機(jī)制，促進(jìn)依法經(jīng)營、合規(guī)操守。（一）要確保分析會在轉(zhuǎn)變思想觀念中發(fā)揮作用。工

5、商銀行改制上市以來，各項業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展?？沙掷m(xù)發(fā)展是落實科學(xué)發(fā)展觀的一個具體體現(xiàn)，科學(xué)發(fā)展的實質(zhì)是速度、質(zhì)量、效益、后勁的相統(tǒng)一。因此，營造合規(guī)、安全、健康的經(jīng)營與發(fā)展環(huán)境，是需要通過著實的內(nèi)控案防分析會來提升全行對案件防控工作的認(rèn)識，充分認(rèn)識3控案防工作及其分析會流于形式。（一）重視不夠，組織不充分。對內(nèi)控案防分析會重視不夠，準(zhǔn)備不足，在時間、人員、精力、內(nèi)容上難以保證；對會議無監(jiān)督檢查、無發(fā)言講評、無工作安排、無具體要求，會議組織

6、心中無數(shù)，會議內(nèi)容漫無邊際。（二）注重形式，實效性不強(qiáng)。把內(nèi)控案防分析會作為應(yīng)付上級的一種形式，只做皮毛文章，蜻蜓點(diǎn)水，不重實際內(nèi)容，會議討論發(fā)言時有變味、跑題、不著邊，查擺問題分析時有變成一般工作匯報會，一些基層行領(lǐng)導(dǎo)以抓營銷繁忙為托詞借口，隨意缺席或指派下屬應(yīng)付湊數(shù)。（三）內(nèi)容空洞，重點(diǎn)不突出。與會人員講工作總結(jié)多、談措施辦法少；講工作過程多、談具體問題少；講一般性事務(wù)多，談有價值的意見建議少；講表面性工作多，深入剖析問題少。會議主

7、題不明確，問題分析不透徹，工作建議不準(zhǔn)確，整改措施不徹底，分析匯報講敞話、講空話，過寬、過泛、過雜，重點(diǎn)不突出，針對性不強(qiáng)，片面性、隨意性較大。（四）缺乏監(jiān)督，整改不徹底。上級行或相關(guān)部門對內(nèi)控案防分析會缺乏有效的督促、協(xié)助和指導(dǎo)。同時，基層行對分析會研究討論的各類內(nèi)控風(fēng)險問題，缺乏舉一反三，進(jìn)行有效的查處和整改，相關(guān)部門對以前問題的整改情況缺乏必要系統(tǒng)的匯報。三、不斷創(chuàng)新內(nèi)控案防分析會的內(nèi)容和新形式內(nèi)控案防分析會是案件防控工作的重要制

8、度和措施，對于提高基層行、各級管理層和廣大員工依法合規(guī)操守及案件防范意識和能力，切實做好內(nèi)控案防工作具有不可替代的作用。開好內(nèi)控案防分析會也是衡量各級行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營管理能力、案件防控意識的重要標(biāo)志。因此，對內(nèi)控案防分析會應(yīng)不斷進(jìn)行創(chuàng)新和完善。（一）會議內(nèi)容要具體、明確。在會議內(nèi)容的確定上，要具體、明確，確保會議主題鮮明突出。會議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下重點(diǎn)：傳達(dá)學(xué)習(xí)上級有關(guān)內(nèi)控管理和案件查防工作的政策和要求。研究部署貫徹落實措施；通報當(dāng)前的案

9、件形勢、同業(yè)、系統(tǒng)案防動態(tài)，研究分析所轄風(fēng)險和案件苗頭；通報有關(guān)案件和違規(guī)問題情況，剖析導(dǎo)致原因，結(jié)合實際，查擺管理漏洞，研究采取有針對性的整改和解決措施；根據(jù)上級行風(fēng)險提示或違規(guī)事例及案情通報，及時向所轄發(fā)布案件風(fēng)險防范預(yù)警措施；研究分析操作風(fēng)險、道德風(fēng)險防控措施；聽取相關(guān)部門在風(fēng)險防范工作中相關(guān)措施的落實、發(fā)現(xiàn)的問題及整改等情況，協(xié)調(diào)解決在風(fēng)險防范過程中的難點(diǎn)、疑點(diǎn)問題，明確責(zé)任，督促各項防范措施的有效落實；針對業(yè)務(wù)運(yùn)營和管理中的突