焦作萬方投資銀行理財產(chǎn)品管理辦法

1、理、財務總監(jiān)、焦作萬方鋁業(yè)股份有限公司投資銀行理財產(chǎn)品管理辦法(2013年4月24日董事會六屆六次會議審議通過)第一條一條為提高資金運營效益，規(guī)范投資銀行理財產(chǎn)品操作程序，加強理財風險管控，制訂本辦法。第二條理財產(chǎn)品是指商業(yè)銀行出售的期限在一個月(日歷月份)以內(nèi)的、保本型產(chǎn)品。第三條三條公司投資理財產(chǎn)品，只能利用生產(chǎn)經(jīng)營閑置資金，不得將募集資金及專項資金直接或間接用于投資理財產(chǎn)品，不得將用于理財產(chǎn)品的資金用于其它證券的投資。第四條四條公

2、司投資銀行理財產(chǎn)品應嚴格按照《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》、《深圳證券交易所上市公司信息披露備業(yè)務忘錄第25號—證券投資》等有關規(guī)定的權限履行審批程序。第五條五條公司用于投資銀行理財產(chǎn)品的投資總額超過2億元人民幣的，應在投資之前經(jīng)董事會審議批準并及時履行信息披露義務。第六條六條公司用于投資銀行理財產(chǎn)品的投資總額超過5億元人民幣的，公司在投資之前除按照前款規(guī)定及時披露外，還應提交股東大會審議。在召開股東大會時，除現(xiàn)場會議外，公司還應向投資

3、者提供網(wǎng)絡投票渠道進行投票。第七條七條公司財務部具體負責投資銀行理財產(chǎn)品的投資業(yè)務。第八條八條操作程序(一)財務部依據(jù)每月初資金存量，在滿足生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流需要的前提下，向財務總監(jiān)提交當月購買理財產(chǎn)品總額建議，財務總監(jiān)簽署意見。(二)財務部向各商業(yè)銀行詢價。詢價內(nèi)容主要包括：理財產(chǎn)品期限、利率及是否保本等，并出具詢價報告及財務部的初步意見。(三)財務總監(jiān)審查詢價報告并簽署意見，確定需要投資的理財產(chǎn)品。(四)與商業(yè)銀行簽訂有關文件、協(xié)議、合

4、同等有關資料，按公司合同審簽流程完成有關合同審簽；每次投資理財產(chǎn)品的委托書或申請書須經(jīng)總經(jīng)理審簽。(五)資金支付。財務部填寫購買理財產(chǎn)品資金支付申請表，由財務經(jīng)1總經(jīng)理審簽后辦理資金支付。(六)資金收回。理財產(chǎn)品到期后，財務部要查詢本金和利息是否及時到帳，并核對利息計算是否正確。(七)按照公司相關財務流程辦理入賬手續(xù)。第九條九條風險管理與控制(一)公司遵循穩(wěn)健投資的理念，業(yè)務相關人員要努力提高自身的投資水平和風險控制能力，最大限度保護公

5、司利益。(二)財務部應定期將理財產(chǎn)品的投資情況向財務總監(jiān)、總經(jīng)理匯報。(三)財務部要按照規(guī)定程序要求建立嚴格的崗位責任制，明確資金業(yè)務相關崗位的職責范圍和工作要求，不相容崗位應互相分離、制約和監(jiān)督。(四)財務部指定專人核對理財產(chǎn)品的銀行對賬單和銀行明細賬。第十條十條監(jiān)督管理(一)理財產(chǎn)品投資資金的使用與保管，由公司內(nèi)部審計部門進行日常監(jiān)督。審計部不定期對理財資金使用情況進行審計和監(jiān)查，并評估投資風險進行評估并確保公司資金安全，若評估發(fā)現(xiàn)