1.理財業(yè)務(wù)銷售專區(qū)和雙錄管理辦法

1、理財業(yè)務(wù)銷售專區(qū)和雙錄管理辦法第一條第一條為保護銀行業(yè)消費者合法權(quán)益，有效防范誤導(dǎo)銷售和違規(guī)銷售理財業(yè)務(wù)的行為，實現(xiàn)理財業(yè)務(wù)的可持續(xù)健康發(fā)展，特制訂本辦法。第二條第二條辦法所稱的理財業(yè)務(wù)銷售專區(qū)是指在網(wǎng)點中設(shè)立的相對獨立的、用于銷售自有理財產(chǎn)品與代銷理財產(chǎn)品的專門區(qū)域。銷售專區(qū)須滿足以下條件：（一）專區(qū)是隸屬網(wǎng)點并需要進行物理隔斷的區(qū)域。（二）在專區(qū)周邊位置須貼有“理財專區(qū)”字樣的標牌。（三）專區(qū)內(nèi)須以桌簽、標牌等方式，在顯著位置，以醒

2、目字體對客戶進行重要提示，提示內(nèi)容包括理財業(yè)務(wù)查詢、理財業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險和咨詢投訴電話等。第三條第三條理財業(yè)務(wù)查詢是指個人客戶可持本人身份證件，在XX銀行的任一網(wǎng)點，對所購買的理財產(chǎn)品明細情況進行的查詢。第四條第四條辦法所稱的理財業(yè)務(wù)雙錄是指在理財專區(qū)內(nèi)配置電子監(jiān)控設(shè)備，實現(xiàn)對理財產(chǎn)品銷售過程同步進行的錄音錄像。雙錄須滿足以下條件：（一）電子監(jiān)控設(shè)備須在理財專區(qū)內(nèi)進行進行配置，連接到電腦上的電子監(jiān)控設(shè)備須設(shè)定用戶名和密碼。才可查看。通過雙錄

3、管理系統(tǒng)調(diào)閱雙錄文件，須經(jīng)過XX銀行授權(quán)后查閱。第十二條第十二條保存在網(wǎng)點的雙錄文件1年后由網(wǎng)點自行刪除，刪除時需要輸入用戶名和密碼。保存在服務(wù)器上的雙錄文件，保存時限為2年，如發(fā)生糾紛的資料須保存至糾紛最終解決后。第十三條第十三條各行要督促網(wǎng)點做好《承諾書》的專夾保管，指定網(wǎng)點專人進行保管，按年裝訂。并采取有效措施，防止由于隨意放置或保管不當造成客戶信息的泄露。第十四條第十四條未設(shè)置理財專區(qū)或在專區(qū)內(nèi)未配置雙錄電子監(jiān)控設(shè)備的網(wǎng)點，不得

4、銷售自有理財產(chǎn)品，也不得代銷理財產(chǎn)品。第十五條第十五條如有需要開辦理財業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，須由所屬行社向XX銀行報備理財專區(qū)及雙錄電子監(jiān)控設(shè)備的建設(shè)配置情況后，由XX銀行根據(jù)情況進行審批。第十六條第十六條XX銀行對各行社轄內(nèi)銷售理財業(yè)務(wù)的網(wǎng)點的理財專區(qū)和雙錄電子監(jiān)控設(shè)備設(shè)置、雙錄文件查詢及《承諾書》的保管情況進行定期和不定期的抽查，對不符合要求的網(wǎng)點，做出對其停辦理財業(yè)務(wù)的處理，直到網(wǎng)點按照本辦法的相關(guān)要求整改后才可開辦理財業(yè)務(wù)。第十七條第十七