票據池業(yè)務管理辦法

1、票據池業(yè)務管理辦法（試行）第一章第一章總則總則一一一為規(guī)范票據池業(yè)務管理，根據《中華人民共和國票據法》《票據管理實施辦法》《支付結算辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》等法律規(guī)章以及我行有關業(yè)務管理規(guī)定，特制訂本辦法。一一一本辦法所稱票據池業(yè)務是指我行為集團公司客戶提供的票據集合管理服務。集團公司為統(tǒng)一管理和集約化使用商業(yè)票據，將其總部和成員單位持有的商業(yè)票據存放于我行，實現集團內票據信息的統(tǒng)一管理，或將其總部和成員單位持有的商業(yè)票據質押

2、于我行，形成集團共享的擔保額度，用于總部或成員單位向我行申請辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務。一一一加入票據池管理和使用的票據必須是集團公司總部和成員單位合法取得，并享有完全票據權利的票據，包括紙質商業(yè)匯票和電子商業(yè)匯票。一一一票據池業(yè)務納入現金管理服務范圍。我行為集團公司客戶提供票據池服務時，應取得其現金管理業(yè)務主辦行資格。票據池保證金是集團公司存入保證金賬戶的資金。集團公司以票據池為擔保向我行申請辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務成功時，扣減票據

3、池可用擔保額度。新開銀行承兌匯票到期兌付后，恢復票據池可用擔保額度。當票據池可用擔保額度不足以擔保集團總部或成員單位辦理銀行承兌匯票承兌等業(yè)務時，集團公司應追加入池質押票據或保證金。一一一集團總部應核定各成員單位對票據池擔保額度的使用限額。限額控制分為余額和累計額兩種方式。余額方式是指成員單位在核定可用額度內簽發(fā)銀行承兌匯票并申請承兌，當該票據到期兌付后自動恢復占用的額度。累計額方式是指成員單位年度內累計使用票據池擔保額度簽發(fā)銀行承兌匯