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文檔簡介
1、經(jīng)濟(jì)資本管理是現(xiàn)代商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資本和風(fēng)險(xiǎn)有效整合的重要工具。美國次貸危機(jī)爆發(fā)后,加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)資本對金融風(fēng)險(xiǎn)的約束更具有現(xiàn)實(shí)意義。近年來,國有商業(yè)銀行業(yè)相繼完成股份制改造,但資本和風(fēng)險(xiǎn)約束的觀念還很淡薄。盡快普及經(jīng)濟(jì)資本管理理念,逐步建立并完善適合我國銀行業(yè)現(xiàn)狀的經(jīng)濟(jì)資本管理體系顯得尤為迫切。
本文對國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)資本理論的發(fā)展和研究現(xiàn)狀進(jìn)行了概述。介紹了我國商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理的實(shí)際做法,包括經(jīng)濟(jì)資本占用的計(jì)量、分析和在資源配置、
2、風(fēng)險(xiǎn)管理、績效考核等方面中所發(fā)揮的作用。在此基礎(chǔ)上,本文以某國有控股商業(yè)銀行H分行為例,通過運(yùn)用大量經(jīng)營數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證研究,詳細(xì)分析了該行經(jīng)濟(jì)資本占用情況、分產(chǎn)品收益情況、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率和實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增加值情況等,以資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、收益結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升等為切入點(diǎn),提出了H分行經(jīng)濟(jì)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化的若干方案,從金融產(chǎn)品、信用評級、保證方式、風(fēng)險(xiǎn)分類等多個(gè)角度,揭示了每個(gè)維度變化對提升經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率和經(jīng)濟(jì)增加值的不同影響。案例分析為本文的創(chuàng)新點(diǎn)
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