某公司融資租賃風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

1、風(fēng)險(xiǎn)管理辦法風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試（試行）行）第一章第一章總則第一條第一條目的和適用范圍目的和適用范圍為增強(qiáng)公司防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)和制度建設(shè)，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家金融方針政策和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及公司章程的規(guī)定，制定本辦法。本辦法適用于公司各部門（含分公司、子公司，下同）及全體員工（含試用期員工和實(shí)習(xí)人員，下同）。第二條第二條術(shù)語(yǔ)術(shù)語(yǔ)1風(fēng)險(xiǎn)：是指對(duì)目標(biāo)產(chǎn)生不利（負(fù)面）影響的事件發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)類型包

2、括：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。2戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：是指由重大事項(xiàng)的決策失誤或戰(zhàn)略規(guī)劃的嚴(yán)重偏差所造成的風(fēng)險(xiǎn)。3聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：是指由內(nèi)部管理與服務(wù)的問題引起外部社會(huì)名聲、信譽(yù)和公眾信任度下降所造成的風(fēng)險(xiǎn)。4法律風(fēng)險(xiǎn)：是指由不當(dāng)?shù)姆晌臅?、制度或違約行為或怠于行使自身的法律權(quán)利等所造成的風(fēng)險(xiǎn)。5合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則造成遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。6信用

3、風(fēng)險(xiǎn)：是指由融資租賃申請(qǐng)人、債務(wù)人或市場(chǎng)交易對(duì)手違約所造成的風(fēng)險(xiǎn)。7市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是指由市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)所造成的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。8操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由員工操作不當(dāng)或不完善，有問題的內(nèi)部程序，以及系和其他人員實(shí)施，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定并貫穿于公司的各項(xiàng)活動(dòng)之中，旨在用于識(shí)別可能會(huì)影響的潛在事件，管理風(fēng)險(xiǎn)以使其在公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力或風(fēng)險(xiǎn)偏好之內(nèi)，并為既定目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證。第六條第六條全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目

4、標(biāo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架從不同的側(cè)面關(guān)注和管理風(fēng)險(xiǎn)，并力求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)四個(gè)目標(biāo)，以此促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。戰(zhàn)略目標(biāo)，是指高層次目標(biāo)，與使命相關(guān)聯(lián)并支撐其使命。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，是指有效和高效率地利用其資源。報(bào)告目標(biāo)，是指報(bào)告的可靠性。合規(guī)目標(biāo)，是指符合適用的法律、法規(guī)和規(guī)章制度。第七條第七條全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素為服務(wù)并實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)目標(biāo)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)具備以下相互關(guān)聯(lián)的八個(gè)構(gòu)成要素：（

5、一）內(nèi)部環(huán)境董事會(huì)批準(zhǔn)檢查經(jīng)營(yíng)決策和重要政策，了解經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)，明確可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，確保經(jīng)營(yíng)管理層采取必要的步驟，識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制這些風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，履行以下職責(zé)：監(jiān)督董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的履行情況；監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)制度的實(shí)施，確保被認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改。經(jīng)營(yíng)管理層實(shí)施董事會(huì)通過的經(jīng)營(yíng)策略和方針；制定和完善有關(guān)的制度和程序，用以識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)；建立和完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，