反洗錢終結(jié)性測試成績95分含答案

1、參訓(xùn)說明參訓(xùn)說明：1注冊(cè)激活；注冊(cè)激活；2上載照片等資料（照片應(yīng)小于上載照片等資料（照片應(yīng)小于50K50K）；3在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實(shí)務(wù)；在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實(shí)務(wù)；4自測練習(xí)；自測練習(xí)；5參加階段測試；參加階段測試；6參加終結(jié)考試；參加終結(jié)考試；7領(lǐng)取認(rèn)證，領(lǐng)取認(rèn)證，8報(bào)告成績。報(bào)告成績。11111.1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和

2、報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)3.3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。反洗錢內(nèi)部控制可脫

3、離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEABCDEA員工的專業(yè)能力員工的專業(yè)能力B員工的職業(yè)操守員工的職業(yè)操守C員工的誠信程度員工的誠信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5.5.金融機(jī)構(gòu)從管理

4、層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6.6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)7.7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的

5、運(yùn)行機(jī)制有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)8.8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDABCDA外部監(jiān)管的要求外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCABCA保

6、證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低不可疑的交易不可疑的交易錯(cuò)7可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相

7、獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)8金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)1010客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此

8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作項(xiàng)工作錯(cuò)1111關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？ADEADEA培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗

9、錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員1212反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報(bào)問題通報(bào)問題C跟蹤整改跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定責(zé)任認(rèn)定1313以下說法正確的是？以下說法正確的是？ABDABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特內(nèi)部監(jiān)督

10、與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢

11、內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)評(píng)估的職責(zé)D反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21211客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCDABCDA真實(shí)性真實(shí)