基金的市場營銷復習試卷

1、第六章基金的市場營銷復習試卷第六章基金的市場營銷復習試卷判斷題判斷題1:基金市場營銷過程的管理主要是通過營銷計劃的實施來完成的。正確答案：錯2:渠道分銷能使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。正確答案：對3:相比直銷渠道，代銷渠道對客戶的控制力較弱，但有廣泛的客戶基礎。正確答案：對4:代銷機構有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔固定成本，但商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本。正確答案：對5:與傳統(tǒng)的基金申購方式相比，基金定投能免去繁雜

2、的申購手續(xù)，且具備風險控制效應、成本效應和復利效應等投資效果。正確答案：對6:折扣經紀人作為獨立的投資顧問或證券經紀商通過因特網(wǎng)的平臺，使客戶可以以折扣傭金買賣基金。正確答案：對7:美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴重依賴于投資顧問渠道，包括券商、銀行和保險公司等。正確答案：對8:在我國，大眾投資群體仍以銀行儲蓄為主要金融資產，而開放式基金的產品特點與儲蓄存款有具有相對的類似性。正確答案：對9:針對投資意識較強的老股民群體，利

3、用專業(yè)基金銷售公司將是爭取這類客戶的有效手段。正確答案：錯10:基金管理人針對保險、財務公司等機構客戶，可通過召開研討會的辦法，向特定的客戶群體傳達投資理念和投資策略，爭取客戶的認同，以達到促銷目的。正確答案：對11:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績，但基金合同生效不足9個月的除外。正確答案：錯12:開放式基金的費用包括持續(xù)銷售服務費。正確答案：對13:基金宣傳推介材料應當事先經基金管理人的監(jiān)察稽核部門檢

4、查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。正確答案：錯14:基金管理人、代銷機構應當健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于10年。正確答案：錯15:基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。正確答案：錯16:直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者的D:外部環(huán)境正確答案：A27:關于基金

5、銷售渠道，下列說法不正確的是A:國有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群基金B(yǎng):銷售渠道針對不同的客戶，不存在沖突和競爭C:相比商業(yè)銀行，券商網(wǎng)點擁有更多的專業(yè)投資咨詢人員，可以為投資者提供個性化的服務D:基金管理公司通過建立具備專業(yè)素質的直銷隊伍，為大型的投資機構、一般企業(yè)及個人等提供專業(yè)化服務正確答案：B28:在開放式基金的市場營銷中，下列說法不正確的是A:開放式基金的廣告、宣傳推介受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理B:基金的設

6、立申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C:基金的銷售宣傳資料應當報中國證監(jiān)會備案D:基金管理人可以通過抽獎等活動促進基金銷售正確答案：D29:()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務A:電話服務中心B:“一對一”專人服務C:郵寄服務D:自動傳真、電子信箱與手機短信正確答案：B30:關于基金的風險和收益，下列說法不正確的是A:基金過往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)B:基金不得以任何形式向投資人保證獲利或者

7、承諾最低收益，經中國證監(jiān)會批準設立的特殊品種的基金除外C:中國證監(jiān)會對基金的核準代表其對基金的風險和收益作出的實質性判斷D:投資基金的風險由投資人承擔正確答案：C31:在確定目標市場與客戶上，基金管理公司面臨的重要問題之一就是區(qū)別投資者需要，如將投資者區(qū)分為()和個人投資者A:機構投資者B:企業(yè)投資者C:私人投資者D:集團投資者正確答案：A32:基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂()明確雙方的權利和義務A:書面委托協(xié)議B:書面