南方開放式基金營銷中的問題及對策研究.pdf

1、自2001年第一只開放式基金華安創(chuàng)新基金成立至今，開放式基金在我國以短短幾年的時間走過了國外幾十年的發(fā)展歷程。隨著基金管理公司的不斷設(shè)立，基金品種的相繼推出，開放式基金業(yè)粗放式的銷售已不能適應(yīng)日趨激烈的市場競爭格局。各基金管理公司為擴大管理規(guī)模，保持竟?fàn)幜Γ馉I銷工作開始提升到了戰(zhàn)略高度。由于我國的基金業(yè)十分年輕，目前可以借鑒的針對該行業(yè)的系統(tǒng)性研究、營銷理論研究少之又少。南方基金管理公司（下稱南方基金）作為中國證監(jiān)會首批批準的、最早

2、成立的基金管理公司，基金規(guī)模、營銷工作一直處于國內(nèi)領(lǐng)先的水平，研究其在開放式基金營銷方面的經(jīng)驗、分析其不足之處，對其他基金公司乃至整個基金行業(yè)都有十分重要的借鑒意義。
　　本文以南方基金為案例，首先對市場營銷相關(guān)理論4Ps、4Cs、4Rs理論及其發(fā)展更替、網(wǎng)絡(luò)整合營銷理論做以簡要介紹，回顧了我國開放式基金的發(fā)展歷程，概括了我國開放式基金目前的行業(yè)競爭格局和營銷現(xiàn)狀，然后對南方基金的開放式基金營銷現(xiàn)狀進行了重點剖析，指出了其營銷中存

3、在的問題：較單一渠道是制約南方基金發(fā)展的軟肋；客戶服務(wù)已經(jīng)無法滿足增長的需要；以及促銷策略單一、產(chǎn)品同質(zhì)化、品牌意識淡薄等弊端。最后運用前文所述市場營銷相關(guān)理論，對南方基金營銷進行了SWOT分析，提出改進策略：建立多元化渠道營銷模式，加強傳統(tǒng)代銷渠道的渠道管理，大力推進網(wǎng)絡(luò)直銷建設(shè)；細分客戶，優(yōu)化非人工服務(wù)系統(tǒng)，對高價值客戶提供差異化服務(wù)；加強品牌管理；提出市場化的促銷方案及全方位的產(chǎn)品策略。
　　本文的研究重點放在渠道的多元化建