銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行的制度體系和流程不斷地趨于完善，然而社會(huì)群體貧富差距增大、社會(huì)價(jià)值觀向物質(zhì)層面偏移等因素卻導(dǎo)致商業(yè)銀行所面臨的人為道德風(fēng)險(xiǎn)不斷增加，內(nèi)外部欺詐已經(jīng)突顯成為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中所面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。與此同時(shí)，商業(yè)銀行的重大風(fēng)險(xiǎn)和案件往往具有突發(fā)性和偶然性的特點(diǎn)，而我國銀行業(yè)傳統(tǒng)的日常監(jiān)管手段以流程控制、制度體系建設(shè)為主要目的，當(dāng)前商業(yè)銀行的臨柜業(yè)務(wù)檢查工作也主要以合規(guī)檢查為主要內(nèi)容，對(duì)臨柜業(yè)務(wù)中可能存在的重大

2、風(fēng)險(xiǎn)和案件缺乏靶向性、系統(tǒng)性的監(jiān)控手段和方法。
　　因此，在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的大框架中，利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)為商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管工作提供有針對(duì)性的、智能化的解決方案具有重要的意義。
　　本文旨在研究建立一個(gè)有效的商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，該系統(tǒng)從數(shù)據(jù)挖掘（DataMining）的基本思想出發(fā)，利用ETL和信息檢索(InformationRetrieval)技術(shù)從商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中提取、組