東海證券公司理財產(chǎn)品風險管理研究.pdf

1、在我國現(xiàn)行的金融體系中，證券公司在資源配置和財富管理等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。近年來，證券行業(yè)轉(zhuǎn)型如火如荼，創(chuàng)新發(fā)展熱情高漲，發(fā)展空間和業(yè)務(wù)范圍的急速擴展也給風險管理帶來了極大挑戰(zhàn)。因此，證券公司能否對風險進行有效的識別、防范和應(yīng)對成為影響其生存和發(fā)展的重要因素。
　　本文首先總結(jié)了國內(nèi)外學術(shù)界對風險管理的研究成果，對理財產(chǎn)品以及風險管理的概念和內(nèi)涵進行了詳細介紹。然后，選取東海證券公司“盈多多”理財產(chǎn)品為研究對象，通過實地調(diào)

2、研，從風險管理構(gòu)架、市場風險管理、信用風險管理、流動性風險管理和操作風險管理五個方面介紹了東海證券公司目前理財產(chǎn)品風險管理的現(xiàn)狀，并以理財產(chǎn)品風險管理為突破口，發(fā)現(xiàn)東海證券公司風險管理存在以下五個方面的問題和不足：一是風險管理以定性分析為主；二是風險管理技術(shù)比較落后；三是風險管理報告制度不健全；四是風險管理人才配備不足；五是員工風險管理意識比較薄弱。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合風險管理理論和行業(yè)優(yōu)秀經(jīng)驗，針對東海證券公司風險管理存在的問題提出了五點