版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
1、近年來,受制于外部復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)社會形勢和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)體質(zhì)、機(jī)制及內(nèi)部管理中存在的深層次問題,國內(nèi)內(nèi)部欺詐案件出現(xiàn)較大反彈。從外部看,由于資金緊張,通過各種手段尋求資金的現(xiàn)象會蔓延。從內(nèi)部看,一方面信貸大投放后的風(fēng)險(xiǎn)將逐漸顯現(xiàn),另一方面銀行業(yè)機(jī)構(gòu)競爭激烈,存貸款業(yè)務(wù)發(fā)展面臨政策和市場雙重壓力。規(guī)模效益快速增長需求和外部環(huán)境客觀變化的矛盾,容易使干部員工產(chǎn)生經(jīng)營理念上的偏差,對熟人、關(guān)系人、老客戶介紹業(yè)務(wù)放松警惕,用人情代替制度,用信任代替
2、制度,業(yè)務(wù)審查“走過場”,為一些不法之徒作案提供可乘之機(jī)。內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案件有增無減。
論文以作者從媒體網(wǎng)絡(luò)報(bào)道中搜集到的78個國內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中的內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例為基礎(chǔ),從時間跨度、業(yè)務(wù)類型、欺詐類型、銀行體制進(jìn)行篩選、分析和研究,得出了我國商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)存在基層營業(yè)機(jī)構(gòu)對內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識不夠、銀行員工缺乏內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)防范意識、內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的識別與控制手段單一、銀行部門之間缺乏內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息共享、銀行重視對基層操作人
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 眾賞文庫僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理探析.pdf
- 我國銀行內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理研究——基于內(nèi)部監(jiān)管的視角.pdf
- 我國銀行內(nèi)部審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf
- 商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理.pdf
- 基于風(fēng)險(xiǎn)管理的我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究.pdf
- 商業(yè)銀行內(nèi)部欺詐型操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)策略的研究.pdf
- IB銀行內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理問題研究.pdf
- 商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制研究
- 商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)問題研究.pdf
- GS國有銀行內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)研究.pdf
- 金融創(chuàng)新時期商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf
- 我國城市商業(yè)銀行內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)評級研究——以A銀行為例.pdf
- 銀行內(nèi)部控制與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理精品資料
- 我國上市銀行內(nèi)部控制自我評價(jià)研究.pdf
- 基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的銀行內(nèi)部控制研究——以上市銀行為例.pdf
- 我國上市銀行內(nèi)部控制信息披露研究
- 農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控問題研究.pdf
- 我國商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)質(zhì)量管理研究.pdf
- 基于風(fēng)險(xiǎn)管理的Z農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究.pdf
- 基于風(fēng)險(xiǎn)管理的商業(yè)銀行內(nèi)部控制研究[開題報(bào)告]
評論
0/150
提交評論