中國銀行業(yè)反洗錢效率的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析.pdf

1、伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化和自由化的發(fā)展,日趨嚴(yán)重的洗錢活動(dòng)對國際金融體系的穩(wěn)定與安全構(gòu)成越來越大的威脅。對此,國際組織和各國政府加大了反洗錢力度,紛紛建立健全各自的反洗錢體制。中國也成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心,頒布了《中華人民共和國反洗錢法》,并加入了金融行動(dòng)特別工作組。我國反洗錢工作在取得重大進(jìn)展的同時(shí)也面臨著許多的挑戰(zhàn),特別是銀行業(yè)反洗錢效率急待提高。
　　 本文首先從我國銀行業(yè)洗錢活動(dòng)的特點(diǎn)與方法入手,全面介紹了中國反洗錢宏觀體

2、制與微觀機(jī)制的建設(shè)情況,分析了銀行業(yè)的反洗錢效率現(xiàn)狀和存在的問題,并在此基礎(chǔ)上重點(diǎn)就造成我國銀行業(yè)反洗錢效率低下的原因進(jìn)行了邏輯分析。
　　 接著在分析了中央銀行與商業(yè)銀行反洗錢的成本與收益的基礎(chǔ)上,本文用博弈論方法對雙方的行為選擇進(jìn)行了分析,闡明了反洗錢約束機(jī)制對于提高反洗錢宏觀體制效率的重要性。
　　 然后,本文從各商業(yè)銀行的基層網(wǎng)點(diǎn)與商業(yè)銀行總行在反洗錢活動(dòng)中的委托代理關(guān)系這個(gè)獨(dú)特的角度出發(fā),引入了委托——代理框架

3、下的激勵(lì)理論,建立了數(shù)理模型,通過對均衡解中的各種因素對最優(yōu)反洗錢水平影響的分析,得出了商業(yè)銀行總行要提高反洗錢效率就必須采取適度激勵(lì),將約束與激勵(lì)搭配實(shí)施的結(jié)論。
　　 最后本文應(yīng)用前面的理論分析的結(jié)論,從宏觀體制與微觀機(jī)制兩個(gè)層面對如何構(gòu)建高效的銀行業(yè)反洗錢體系提出了具體的可實(shí)施的政策建議。
　　 本文運(yùn)用成本收益分析、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)與博弈論、委托代理理論等現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,邏輯分析與數(shù)理分析的結(jié)合,對反洗錢效率問題進(jìn)行多