2018年銀行業(yè)反洗錢考試 真題

1、一、判斷題 一、判斷題 1. 客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 。 （√） 2. 只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。 （×） 3. 金融行動特別工作組（FATF）在對其成員進行的第四輪互評估工作中，同時關(guān)注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。 （√） 4. 金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動及恐怖活動人員的，應(yīng)當根據(jù)中國人

2、民銀行的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告。 （√） 5. 根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機構(gòu)總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機構(gòu)所在地人民銀行進行通報。 （√） 6. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告。 （×） 7. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、去向、用途,因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融

3、業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險。 （√） 8. 某客戶將其 1 年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。 （√） 9. 反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（√） 10. 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動， 且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，只要滿足了保存 5 年要求的，金融機構(gòu)就可以不用將其保存了。 （&

4、#215;） 金融機構(gòu)可不承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 （×） 20. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。 （√） 21. 客戶與證券公司、保險公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項金額達到大額交易報告標準的，相關(guān)銀行及證券公司、保險公司，應(yīng)分別按要求提交大額交易報告。 （×） 22. 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準

5、，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。 （×） 23. 金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時， 可無條件信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果， 不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。 （×） 24. . 銀行客戶洗錢風(fēng)險分類指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)，房地產(chǎn)行業(yè)，博彩行業(yè)等。 （√） 25. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金

6、融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的 20 個工作日內(nèi)補正。 （×） 26. 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)是金融機構(gòu)反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)。 如果一個銀行的內(nèi)部控制制度不健全，反洗錢工作將難以有效地開展。 （√） 27. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存 5 年（√） 28. 反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場