國(guó)信證券財(cái)富管理中客戶資產(chǎn)配置服務(wù)研究——基于國(guó)信證券M營(yíng)業(yè)部管理角度.pdf

1、2014年國(guó)際貨幣基金組織（IMF）最新發(fā)布《世界經(jīng)濟(jì)展望》報(bào)告，測(cè)算顯示，到2014年底，中國(guó)將占購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)法得出的全球 GDP總量的16.48％，達(dá)17.632萬(wàn)億美元。而美國(guó)則占16.28%，總量為17.416萬(wàn)億美元，而且未來(lái)這一差距還將進(jìn)一步擴(kuò)大，我國(guó)成為全球最大國(guó)民生產(chǎn)總值最大的國(guó)家。特別是改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)民經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，居民財(cái)富迅速積累，再加上我國(guó)國(guó)民儲(chǔ)蓄偏好，人們對(duì)理財(cái)?shù)闹鸩缴钊?，理?cái)需求也越來(lái)越強(qiáng)，加上物價(jià)上漲速度遠(yuǎn)超

2、銀行存款的利率，人們對(duì)個(gè)人財(cái)富的保值增值需求越來(lái)越迫切。傳統(tǒng)的單一的產(chǎn)品的買(mǎi)賣(mài)將越來(lái)越不被高凈值客戶的認(rèn)可。
　　本文基于證券行業(yè)逐漸市場(chǎng)化，金融互聯(lián)網(wǎng)化等因素導(dǎo)致整體傭金水平的下滑，客戶需求的逐漸成熟，券商可持續(xù)發(fā)展的角度，參見(jiàn)國(guó)內(nèi)外券商先進(jìn)的財(cái)富管理中資產(chǎn)配置的管理理念，對(duì)國(guó)信證券財(cái)富管理中資產(chǎn)配置中存在的問(wèn)題進(jìn)行深入細(xì)致的研究，提出適合當(dāng)下證券公司財(cái)富管理中給客戶資產(chǎn)配置的對(duì)策建議，指明今后資產(chǎn)配置服務(wù)的發(fā)展方向，對(duì)國(guó)信證券

3、高凈值客戶服務(wù)體系的建設(shè)有一定的理論指導(dǎo)和實(shí)際的借鑒意義。本文使用國(guó)信證券M營(yíng)業(yè)部實(shí)際案例實(shí)證分析，通過(guò)實(shí)例分析得出客戶的資產(chǎn)配置是提高客戶收益率的有效途徑，因此再對(duì)客戶資產(chǎn)管理配置中的服務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行深入剖析，找出在實(shí)際工作存在的問(wèn)題和改進(jìn)的方向，結(jié)合美國(guó)美林證券、高盛等成熟券商的服務(wù)客戶經(jīng)驗(yàn)，探求一種符合我國(guó)政策環(huán)境，適合企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的路徑。從而提高客戶的收益率，同時(shí)提高企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
　　本研究分為五個(gè)部分：第一部分介紹

4、了資產(chǎn)配置服務(wù)研究的背景及意義、主要從國(guó)內(nèi)外的現(xiàn)狀等出發(fā)闡述本論文的研究方法和意義；第二部分為文獻(xiàn)綜述，介紹目前在給客戶資產(chǎn)配置中的主要理論和概念；第三部分析國(guó)信證券某營(yíng)業(yè)部的現(xiàn)狀、客戶群體特征以及能給客戶提供的產(chǎn)品服務(wù)；第四部分介紹國(guó)信證券客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)理念、公司現(xiàn)狀及監(jiān)管政策環(huán)境等要求分析在此資產(chǎn)配置過(guò)程中存在的不足和問(wèn)題；第五部分針對(duì)第四部分在客戶資產(chǎn)配置中存在的問(wèn)題主要提出解決方法和對(duì)策。
　　本文采用的是案例實(shí)證分