國金證券長沙營業(yè)部財(cái)富管理服務(wù)體系優(yōu)化研究.pdf

1、證券行業(yè)通過二十多年的發(fā)展，已經(jīng)成為我國資本市場(chǎng)的重要參與者和國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，但證券業(yè)的發(fā)展還不能完全支撐多層次資本市場(chǎng)加快發(fā)展的需要，不能完全適應(yīng)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的需要。證券行業(yè)長期依賴業(yè)務(wù)牌照，以通道業(yè)務(wù)模式為主，大部分收入來源于傳統(tǒng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，隨著業(yè)務(wù)牌照的放開、大量輕型營業(yè)部的新設(shè)以及互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展，導(dǎo)致全行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)價(jià)格戰(zhàn)愈演愈烈，證券公司經(jīng)營陷入了困境。證券營業(yè)部如何擺脫低層次的價(jià)格戰(zhàn)，建立“以客戶為中心

2、”的財(cái)富管理服務(wù)體系并成功實(shí)現(xiàn)盈利模式轉(zhuǎn)變成為一個(gè)重要課題。
　　本文從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析出發(fā)，以客戶滿意度、客戶關(guān)系管理和服務(wù)利潤鏈等相關(guān)客戶服務(wù)理論為指導(dǎo)，以財(cái)富管理服務(wù)相關(guān)文獻(xiàn)為基礎(chǔ)，對(duì)國金證券長沙營業(yè)部及相關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手財(cái)富管理服務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)分析和研究，指出了營業(yè)部應(yīng)該優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)體系。優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)體系以客戶需求為導(dǎo)向，通過客戶分類、服務(wù)分級(jí)等方式來構(gòu)建服務(wù)產(chǎn)品體系，通過服務(wù)流程、服務(wù)規(guī)范以及服務(wù)平臺(tái)的梳理來提升客戶服務(wù)