我國(guó)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制問(wèn)題與對(duì)策研究——以A省為例.pdf

1、隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放不斷擴(kuò)大和金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,洗錢犯罪日益猖獗,嚴(yán)重影響我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融的健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移的職能,支撐著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,其豐富的金融產(chǎn)品、全球化的網(wǎng)點(diǎn)和便捷的資金匯劃和轉(zhuǎn)移手段,使銀行成為犯罪分子洗錢的主要渠道,因此建立并完善有效的反洗錢監(jiān)管機(jī)制是預(yù)防和打擊洗錢犯罪的重要基礎(chǔ)和保障。我國(guó)反洗錢起步較晚,雖然目前已基本確立了反洗錢法律、監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)的基本框架,初步建立了

2、反洗錢監(jiān)管體系,但從我國(guó)反洗錢監(jiān)管實(shí)踐來(lái)看,我國(guó)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制還不成熟,還處于向發(fā)達(dá)國(guó)家學(xué)習(xí)借鑒階段,需要進(jìn)一步完善。
　　 目前對(duì)我國(guó)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管機(jī)制的相關(guān)研究較多,但從人民銀行視角出發(fā),以提升監(jiān)管效能為目的的微觀監(jiān)管機(jī)制研究并不多。本文分別從洗錢和反洗錢的基本問(wèn)題入手,介紹了洗錢的特點(diǎn)、手段和過(guò)程、洗錢活動(dòng)在我國(guó)的演變與現(xiàn)狀,闡述了銀行業(yè)洗錢的形式和危害。由此引出反洗錢監(jiān)管的概念、目標(biāo),國(guó)際反洗錢監(jiān)管制度和組織建設(shè)

3、情況。在對(duì)我國(guó)反洗錢監(jiān)管機(jī)制的形成和現(xiàn)狀作概述分析的基礎(chǔ)上,著重對(duì)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管目標(biāo)、內(nèi)容、方式和義務(wù)、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢存在的問(wèn)題進(jìn)行了闡述和分析。以我國(guó)A省銀行業(yè)反洗錢工作為例,考察A省人民銀行反洗錢監(jiān)管狀況和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)情況,結(jié)合A省楊XX洗錢案、楊xx販毒洗錢案、跨境網(wǎng)上賭博案三個(gè)典型案例,以點(diǎn)帶面地剖析了我國(guó)銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作中面臨的問(wèn)題和原因。通過(guò)研究分析美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)、澳大利亞、瑞士等國(guó)家的反洗錢監(jiān)管經(jīng)