金融分權(quán)視角下地方政府金融辦法律地位探析——以成都市為例.pdf

1、伴隨我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國金融業(yè)發(fā)展也極為迅猛，金融業(yè)態(tài)也呈現(xiàn)多元化的態(tài)勢，但傳統(tǒng)的“一行三會”模式無法適應(yīng)日漸發(fā)展的金融業(yè)的需要，不少新興金融機(jī)構(gòu)都因為缺乏對應(yīng)的金融監(jiān)管而處于無法狀態(tài)，致使存在導(dǎo)發(fā)嚴(yán)重的金融風(fēng)險的可能。由此，為解決由于人民銀行金融監(jiān)管體制的調(diào)整、金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、金融混業(yè)經(jīng)營以及地方金融監(jiān)管的缺失的問題，許多地方政府陸續(xù)設(shè)立了地方政府金融監(jiān)管部門——地方政府金融辦。北京市政府金融工作辦公室于2002年掛牌成立，之后全國3

2、1個?。ㄊ校⒆灾螀^(qū)（其中不涵蓋中國臺灣、香港、澳門三個地區(qū)和新疆建設(shè)兵團(tuán)）都已經(jīng)成立了地方政府金融辦公室。設(shè)立地方政府金融辦，對地方金融業(yè)的規(guī)范發(fā)展，對區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會的促進(jìn)作用都是顯而易見的。
　　從目前全國大部分地方政府金融辦的“三定”方案可以看出，金融辦除了承擔(dān)金融監(jiān)管職能以外還承擔(dān)了很大一部分非監(jiān)管職能，比如:政策規(guī)劃、招商引資、推進(jìn)地方企業(yè)上市融資、地方資本市場建設(shè)、地方金融國資管理等。然而事實上這些非監(jiān)管職能與金融辦監(jiān)管

3、地方金融市場發(fā)展的設(shè)立初衷卻有一定差距。而監(jiān)管性職能方面，地方政府金融辦僅對“兩類公司”即小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司有監(jiān)管權(quán)，但監(jiān)管手段僅限于:審核發(fā)照、現(xiàn)場檢查、審計會計等。相較于“一行三會”對傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管手段就遜色很多。在監(jiān)管手段的實現(xiàn)上，政府金融辦往往只能通過，一些將日常辦公機(jī)構(gòu)或者說實際工作載體設(shè)在金融辦的一些其他金融監(jiān)管議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)來實現(xiàn)，例如:成都市的“處非辦”①。這一類金融監(jiān)管的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)通常由多個部門組成，涵蓋

4、黨委序列、政府序列、司法序列、中央垂管金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會等。因此，作為政府金融辦自身來說，很難在多個機(jī)構(gòu)間，甚至是比自身“地位更高”的機(jī)構(gòu)間，尋求到一種有效力的協(xié)調(diào)機(jī)制。因此，導(dǎo)致其金融監(jiān)管職能的有效實現(xiàn)面臨困難。另外，各地政府為促進(jìn)地方金融發(fā)展，通常是在某個金融機(jī)構(gòu)成立時劃歸省一級地方金融辦監(jiān)管，以達(dá)到所謂的“規(guī)格提升”，并給予更好的政策支持。一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)問題，卻又推諉職責(zé)，要求按照“屬地管理”的方式處理問題，這使得基層地方政

5、府金融辦面臨巨大的監(jiān)管、處置困難。
　　實質(zhì)上，上述問題出現(xiàn)的根本原因:一方面是由于地方金融辦并非屬于中央編制的直屬部門，或者說是由中央自上而下設(shè)置的有統(tǒng)一組織架構(gòu)的部門。另一方面，是金融辦是某地方根據(jù)其自身的金融發(fā)展實際需求，而設(shè)立的地方性機(jī)構(gòu)。沒有現(xiàn)行的法律法規(guī)對其法律地位、職權(quán)邊界、機(jī)構(gòu)設(shè)置和監(jiān)管手段進(jìn)行明確規(guī)定。調(diào)研發(fā)現(xiàn)多數(shù)地方政府金融辦還不屬于地方政府的組成部門，僅僅是政府派出機(jī)關(guān)或者是政府辦公廳的下轄部門，其被賦予的職

6、、權(quán)、責(zé)嚴(yán)重不對稱等。在實際實施監(jiān)管活動的過程中，要與比自己高一級別的政府組成部門或者傳統(tǒng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對接工作困難重重。因此地方政府金融辦為加強(qiáng)監(jiān)管職能通常以地方金融監(jiān)管議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的名義在履行職能。顯然地方政府金融辦由于地位不明，權(quán)責(zé)不清，致使在實踐中導(dǎo)致工作困難重重，難以有效擔(dān)負(fù)金融監(jiān)管的重要職責(zé)，亟待通過法律的手段，賦予其更合理的法律地位，明晰其應(yīng)有的職責(zé)權(quán)力和義務(wù)。
　　實踐表明地方金融辦的良性運轉(zhuǎn)能夠為地方經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)發(fā)