第三方財富管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展模式研究——以A公司為例.pdf

1、自改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)迅速起飛，獲得空前的發(fā)展。從20世紀(jì)80年代至今，我國經(jīng)濟(jì)年均增速達(dá)到近10％。在改革的浪潮中，“讓一部分人先富起來”成就了我國第一批富裕階層，隨著居民財富的持續(xù)大幅增長，擁有大量金融資產(chǎn)的高凈值人士數(shù)量也越來越多，其擁有的可支配財富規(guī)模在穩(wěn)步擴(kuò)大。如何管理手中的資產(chǎn)，讓其保值或不斷增值，他們開始尋求不同的方式，而投資與再投資的收益高低、風(fēng)險和服務(wù)等都是他們的關(guān)注點，這對整個社會都產(chǎn)生了較大的影響?；仡欉^去幾十年

2、的發(fā)展，為了適應(yīng)國際經(jīng)濟(jì)形式的需要，我國資本市場開始高速發(fā)展。從金融改革拉開序幕，后來金融市場開始走向法制化，金融體系越來越完善。資本市場的發(fā)展的同時，商業(yè)銀行的職能越來越清晰，證券、期貨市場的規(guī)則越來越規(guī)范。
　　2011年，A財富投資管理有限公司（下文簡稱A公司）從中融信托的私人銀行部剝離出來，成為一家獨立的第三方財富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入公眾的視野。本文結(jié)合我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀，分析理財市場需求，以A公司為實例，通過對A公

3、司的業(yè)務(wù)發(fā)展模式的描述與分析，探討了在我國的金融市場中如何進(jìn)一步完善第三方理財機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為我國第三方財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展提供借鑒意義，助力我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)快速發(fā)展。文章具體分為以下幾部分:第一章緒論部分介紹了本文的研究背景和意義，交待了國內(nèi)外研究現(xiàn)狀、研究內(nèi)容與方法;第二章介紹了我國第三方財富管理機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展環(huán)境分析;第三章介紹了案例，包括A公司基本情況介紹和業(yè)務(wù)發(fā)展模式分析;第四章闡述了A公司業(yè)務(wù)發(fā)展模式中存在的