杭州市大蕭山地區(qū)財(cái)富管理研究.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平的持續(xù)提升，越來(lái)越多的富裕群體需要通過(guò)財(cái)富管理來(lái)提升自身資產(chǎn)的保值性與增值性。近年來(lái)，財(cái)富管理作為一種為富裕群體提供資產(chǎn)配置與管理的高附加值服務(wù)，已經(jīng)逐漸成為我國(guó)商業(yè)銀行的重要利潤(rùn)來(lái)源之一。與此同時(shí)，我國(guó)金融市場(chǎng)體系的持續(xù)完善、財(cái)富管理相關(guān)人才的不斷培育，也為銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的開展提供了保證。
　　杭州大蕭山地區(qū)位于我國(guó)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展的重要區(qū)域，貿(mào)易、制造等行業(yè)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，相關(guān)財(cái)富群體的大量產(chǎn)生激發(fā)了對(duì)財(cái)富

2、傳承與財(cái)富保障的迫切需求，加之其商業(yè)文化也具有相同性，所以把該地區(qū)作為一個(gè)整體來(lái)研究是有意義的。本次研究基于財(cái)富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)理論，以招商銀行的實(shí)踐為基礎(chǔ)，運(yùn)用問(wèn)卷調(diào)查法總結(jié)出具有代表性的區(qū)域（以杭州大蕭山地區(qū)為例）。財(cái)富管理工作的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題，并通過(guò)相關(guān)發(fā)展策略與完善要點(diǎn)的總結(jié)，來(lái)為我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理工作提供實(shí)際指導(dǎo)。
　　調(diào)查結(jié)果表明:當(dāng)前杭州大蕭山地區(qū)財(cái)富管理工作存在方案內(nèi)容不合理、相關(guān)宣傳與營(yíng)銷工作開展不足以及客戶財(cái)富