操作風(fēng)險識別與評估操作規(guī)程

1、操作風(fēng)險識別與評估操作規(guī)程文件編號：版次號：A0版次：A0操作風(fēng)險識別與評估操作規(guī)程編號：第3頁共9頁12目的和范圍為實現(xiàn)XX商業(yè)銀行操作風(fēng)險的科學(xué)識別和有效評估，滿足外部監(jiān)管和內(nèi)部控制要求，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》要求，對本行操作風(fēng)險進(jìn)行規(guī)范管理，編寫本文件。本文件適用于本行各部門、分支機(jī)構(gòu)及全體工作人員。定義、縮寫和分類(1)(2)風(fēng)險事件分類，是指操作風(fēng)險損

2、失事件分類；操作風(fēng)險事件分為：a)內(nèi)部欺詐；b)外部欺詐；c)雇傭關(guān)系；d)客戶關(guān)系、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作；e)對物理資產(chǎn)的損害；f)業(yè)務(wù)中斷及系統(tǒng)失靈；3g)實施、交付及流程管理。職責(zé)與權(quán)限3.1風(fēng)險管理委員會(1)(2)(3)(4)負(fù)責(zé)制定全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策；負(fù)責(zé)確保全行的操作風(fēng)險管理體系的有效性；負(fù)責(zé)確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督；負(fù)責(zé)審定與操作風(fēng)險管理相關(guān)的其他重大事項。3.2風(fēng)險管理部(1)(2)