簡介：金融基礎(chǔ)知識金融基礎(chǔ)知識重點第一章金融市場體系（第一節(jié)全球金融體系）一、金融市場的概念一、金融市場的概念金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象金融資產(chǎn)為交易對象，以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關(guān)系的總和，廣而言之，是實現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價證券交易活動的市場。比較完善的金融市場定義是金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金金融市場是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價格的一種機制。融資產(chǎn)價格的一種機制。二、金融市場的分類二、金融市場的分類一按交易標的物劃分按照金融市場交易標的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標準，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。1貨幣市場貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。1同業(yè)拆借市場亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因在于法定存款準備金制度的實施。2票據(jù)市場指的是在商品交易和資金往來過程中產(chǎn)生的以匯票、本票和支票的發(fā)行、擔保、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)來實現(xiàn)短期資金融通的市場。3回購市場指通過回購協(xié)議進行短期資金融通交易的市場。回購是指資金融人方在出售證券時，與證券的購買商簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按約定的價格購回所賣證券，從而獲得即時可用資金的一種交易行為。在銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)可以分為質(zhì)押式回購在銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)可以分為質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)、買斷式回購業(yè)務(wù)和開放式回購業(yè)務(wù)三種類型。業(yè)務(wù)、買斷式回購業(yè)務(wù)和開放式回購業(yè)務(wù)三種類型。4貨幣市場基金簡稱“MMF”是指投資于貨幣市場上短期一年以內(nèi)，平均期限120天有價證券的一種投資基金。2資本市場資本市場亦稱“長期金融市場”“長期資金市場”，是指期限在一年以上的各種資金借貸和證券交易的場所。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。資本市場主要包括股票市場、債券市場和基金市場等。2間接融資市場。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。四按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場。1國際金融市場。國際金融市場指從事各種國際金融業(yè)務(wù)活動的場所。此種活動包括居民與非居民之間或非居民與非居民之間。2國內(nèi)金融市場。國內(nèi)金融市場指本國居民之間發(fā)生金融關(guān)系的場所，僅限于有居民身的法人和自然人參加，經(jīng)營活動一般只涉及本國貨幣，既包括全國性的以本幣在我國就是人民幣計值的金融交易，也包括地方性金融交易。也包括地方性金融交易。五按經(jīng)營場所劃分按是否存在固定的經(jīng)營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。1有形金融市場。有形金融市場是指有固定場所和操作設(shè)施的金融市場。2無形金融市場。無形金融市場是指以營運網(wǎng)絡(luò)形式存在的市場，通過電子電訊手段達成交易。六按交割期限劃分按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。按金額工具交割期限不同，可將金融市場分為金融現(xiàn)貨市場和金融期貨市場。1金融現(xiàn)貨市場。金融現(xiàn)貨市場是指融資活動成交后立即付款交割的市場。2金融期貨市場。金融期貨市場是指投融活動成交后按合約規(guī)定在指定日期付款交割的市場。七根據(jù)交易對象的交割方式劃分根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易市場。根據(jù)交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易市場。1即期交易市場。即期交易市場是指約定在交易完成幾個工作日內(nèi)辦理資產(chǎn)交割的金融市場。2遠期交易市場。遠期市場是指進行遠期合約交易的市場，交易雙方按約定條件在未來某一日期交割金融資產(chǎn)的金融市場。八根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據(jù)交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。

簡介：證券從業(yè)資格考試證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識金融市場基礎(chǔ)知識題庫一題庫一一、選擇題共50題，每小題1分，共50分以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分1中長期資金市場又稱為。A初級市場B貨幣市場C資本市場D次級市場答案C解析資本市場是指提供長期1年以上資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。2在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是。A價格優(yōu)先、時間優(yōu)先B價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先C時間優(yōu)先、價格優(yōu)先D時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先答案D解析證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。3我國證券法規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣萬元。A4000B5000C3000D1000答案B解析略4按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為。A股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具B場內(nèi)交易工具、場外交易工具C遠期、期貨、期權(quán)和互換D股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具答案A解析按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等，貨幣衍生工具以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等利率衍生工具以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議。5中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的倍。A1B2C3D4答案C解析中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年含以上。6根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向詢價的方式確定股票發(fā)行價格。A標的資產(chǎn)B執(zhí)行價格C利率D期權(quán)費答案C解析利率不屬于金融期權(quán)的要素。13次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。A不低于5年包括5年B不低于3年包括3年C不低于5年不包括5年D不低于3年不包括3年答案A解析根據(jù)關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年含5年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。14企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的。A20B30C40D50答案C解析企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40。15基金托管費是支付給的費用。A基金托管人B基金管理人C證券監(jiān)督管理機構(gòu)D基金持有人答案A解析基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。16商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于。A8B5C4D2答案C解析略17指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動。A反方向B同方向C無關(guān)D相關(guān)性低答案B解析就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加；反之，收益減少?？梢姡笖?shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。18在票面上不規(guī)定利率的債券是。A浮動利率債券B附息債券C貼現(xiàn)債券D息票累積債券答案C解析貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以

簡介：2015年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題和答案課程代碼00150一、單項選擇題本大題共20小題，每小題1分，共20分1與直接融資相比，間接融資的優(yōu)點不包括【】A靈活便利B信息公開、強化監(jiān)督C分散投資、安全性高D具有規(guī)模經(jīng)濟2認為利率決定于貨幣供求對比狀況的利率決定理論是【】A凱恩斯的利率決定理論B馬克思的利率決定理論C實際利率理論D可貸資金理論3證券回購價格與售出價格之間的關(guān)系為【】A回購價格售出價格約定利息B回購價格售出價格約定利息C回購價格售出價格約定利息D回購價格售出價格約定利息4目前世界上大多數(shù)金融期貨交易所的組織形式采用【】A會員制B公司制C股份制D合作制5期貨合約的唯一變量是【】A交易規(guī)模B交割日期C交割地點D成交價格6金融衍生工具市場最早具有的基本功能是【】A價格發(fā)現(xiàn)功能B套期保值功能C投機獲利手段D籌集資金功能7負責審批銀行金融機構(gòu)設(shè)立及業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管機構(gòu)是【】A中國人民銀行B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C國務(wù)院D中國銀行業(yè)協(xié)會8國際貨幣基金組織最主要的資金來源是【】A成員國認繳的份額B向國際金融市場借款C無關(guān)D關(guān)系不確定17凍結(jié)工資和物價屬于通貨膨脹治理措施中的【】A需求管理政策B指數(shù)化政策C收入政策D結(jié)構(gòu)調(diào)整政策18市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)離不開【】A金融資產(chǎn)價格的調(diào)節(jié)B商品價格的調(diào)節(jié)C匯率的調(diào)節(jié)D利率的調(diào)節(jié)19奧肯定律論證了下列哪兩個貨幣政策目標問的一致性【】A穩(wěn)定物價與經(jīng)濟增長B穩(wěn)定物價與充分就業(yè)C經(jīng)濟增長與國際收支平衡D經(jīng)濟增長與充分就業(yè)20決定貨幣政策外部時滯長短的主要因素是【】A中央銀行對經(jīng)濟形勢發(fā)展變化的預(yù)見能力B中央銀行制定貨幣政策的效率C客觀的經(jīng)濟和金融條件D貨幣政策的有效性二、多項選擇題本大題共5小題，每小題2分，共10分21不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點有【】A流通中的貨幣主要由現(xiàn)金和銀行存款組成B貨幣投放都是通過金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動實現(xiàn)的C貨幣規(guī)定有法定含金量，達到一定數(shù)額可以兌換黃金D中央銀行對貨幣數(shù)量和結(jié)構(gòu)進行管理調(diào)控E各國通過法律把貨幣的發(fā)行權(quán)收歸商業(yè)銀行22下列屬于貨幣市場金融工具的有【】

簡介：第1頁共17頁財政學財政學一、單選題一、單選題1當資源配達到了這樣的狀態(tài)沒有一種狀態(tài)的改變能使一部分人的境況變好而不同時使另一些人處境變壞。這種狀態(tài)稱為（D）A免費搭車現(xiàn)象B邊際效用遞減C市場失靈D帕累托最優(yōu)2反映了財政學的特點的研究課題是（D）A國民經(jīng)濟中貨幣與產(chǎn)品之間的關(guān)系及其對經(jīng)濟的影響B(tài)國民經(jīng)濟中各產(chǎn)業(yè)部門之間的相互關(guān)系及其對經(jīng)濟的影響C國民經(jīng)濟中各地區(qū)之間的相互關(guān)系及其對經(jīng)濟的影響D國民經(jīng)濟中公共部門與私人部門之間的相互關(guān)系及其對經(jīng)濟的影響3完全競爭市場隱含的特征有（A）A消費者和生產(chǎn)者都具有完全信息B生產(chǎn)和消費中存在外部經(jīng)濟C進入或退出市場存在障礙D存在規(guī)模經(jīng)濟4行政管理支出不包括履行如下職能所需經(jīng)費的是（D）A政府各級權(quán)力機關(guān)B行政管理機關(guān)C司法檢察機關(guān)D企業(yè)的人力資源部門5存在正的外部效應(yīng)時，該物品或服務(wù)的私人邊際成本（A）其社會邊際成本A大于B等于C小于D沒有固定關(guān)系6以下不符合純公共產(chǎn)品特征表述的有（A）A增加一個消費者就會引起生產(chǎn)成本的增加B增加一個消費者不會引起生產(chǎn)成本的增加C提供公共物品的邊際成本為零D公共產(chǎn)品帶來的好處不可被分割7如果學校是政府辦的，但辦學的成本全部通過向?qū)W生收費來補償，在這種情況下，教育在提供方式和生產(chǎn)方式上采取了下述哪種組合（B）A公共提供，公共生產(chǎn)B公共提供，私人生產(chǎn)C市場提供，公共生產(chǎn)D市場提供，私人生產(chǎn)8行政管理支出不包括履行如下職能所需經(jīng)費的是（D）A政府各級權(quán)力機關(guān)B行政管理機關(guān)C司法檢察機關(guān)D企業(yè)的人力資源部門9以下不符合純公共產(chǎn)品特征表述的有（A）A增加一個消費者就會引起生產(chǎn)成本的增加B增加一個消費者不會引起生產(chǎn)成本的增加C提供公共物品的邊際成本為零D公共產(chǎn)品帶來的好處不可被分割10如果學校是政府辦的，但辦學的成本全部通過向?qū)W生收費來補償，在這種情況下，教育在提供方式和生產(chǎn)方式上采取了下述哪種組合（B）A公共提供，公共生產(chǎn)B公共提供，私人生產(chǎn)C市場提供，公共生產(chǎn)D市場提供，私人生產(chǎn)1文教科衛(wèi)支出屬于一種（A）A社會消費性支出B積累性支出C轉(zhuǎn)移性支出D生產(chǎn)性支出12（A）是納稅人將其所納稅款，轉(zhuǎn)移給生產(chǎn)要素的提供者負擔第3頁共17頁30以下屬于財政資源配置職能的是BA征收個人所得稅B建立社會保障制度C消除外部性D控制貨幣供應(yīng)量31從發(fā)達國家的發(fā)展歷史來看，財政支出規(guī)模的發(fā)展趨勢是DA無規(guī)律波動B逐漸縮小C基本不變D不斷膨脹32購買性支出占較大比重的財政支出結(jié)構(gòu)反映出政府財政履行下列哪種職能較強BA收入分配B資源配置C行政管理D公共福利33下列表述中不正確的是BA財政支出的社會效益難以用貨幣度量B實現(xiàn)良好的經(jīng)濟目的是財政分配活動的根本出發(fā)點C宏觀效益具有主導(dǎo)決定作用D考察財政支出效益時，要直接效益、間接效益兼顧34不論何人消費該種物品都不會導(dǎo)致他人對該物品消費的減少，這種物品是指AA公共物品B公有物品C私人物品D私有物品35以下屬于財政資源配置職能的是DA征收個人所得稅B建立社會保障制度C消除外部性D控制貨幣供應(yīng)量36下列哪種情況實現(xiàn)了帕累托最優(yōu)（A）A要使A的處境改善必然會使B的處境惡化。B若使A的處境變好，B的處境可以至少不變壞。C當B的處境給定時，A目前的處境不是他可以得到的最好的狀況。DA可以來改善自己的處境，而且對B的福利沒有影響。37社會保障制度的核心是（B）A社會救濟B社會保險C社會福利D社會優(yōu)撫38稅收的強制性依靠的是（C）A國家對國有企業(yè)生產(chǎn)資料的所有權(quán)B國家對生產(chǎn)資料的所有權(quán)C國家的政治權(quán)力D社會習慣勢力39財政支出的成本一效益分析法不適用的情況是DA經(jīng)濟性的效益B可以用貨幣測量的財政支出項目C有形的效益D無形的社會性的效益40影響一個國家財政收入規(guī)模的決定性因素是BA價格因素B經(jīng)濟發(fā)展水平C經(jīng)濟體制類型D收入分配政策41下列屬于我國營業(yè)稅應(yīng)稅項目的是DA從事加工、修理修配勞務(wù)B銷售貨物C進口貨物D銷售不動產(chǎn)42一般認為，稅收轉(zhuǎn)嫁的最典型和最普遍的形式是AA前轉(zhuǎn)B后轉(zhuǎn)C消轉(zhuǎn)D稅收資本化43將國債分為憑證式國債和記帳式國債的標準是C

簡介：名詞解釋名詞解釋1、財政支出、財政支出答答財政支出，即公共支出或政府支出，是指政府為了履行其職能而發(fā)生的一切開支的總和。2、財政收入、財政收入答答財政收入，即公共收入或政府收入，是指政府為了履行其職能而籌集的資金的總和，包括稅收收入、公債收入、收費收入、國有企業(yè)收入、捐贈收入及其他收入。3、帕累托效率、帕累托效率答答帕累托效率是福利經(jīng)濟學中評價資源配置合意性常用的標準。一種資源配置，如果不使任何人境況變壞的情況下不可能使某個人的情況變得更好，那么這種資源配置是帕累托效率的。4、福利經(jīng)濟學基本定理、福利經(jīng)濟學基本定理答答福利經(jīng)濟學基本定理，也叫福利經(jīng)濟學第一定理完全競爭的市場條件會自動產(chǎn)生資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)。5、外部效應(yīng)、外部效應(yīng)答答外部效應(yīng)是指，一個人或企業(yè)的行為影響了其他人或企業(yè)的利益，但又沒有負擔應(yīng)有的責任或沒有獲得相應(yīng)的報酬。6、一致同意規(guī)則、一致同意規(guī)則答答一致同意規(guī)則是指一項集體行動計劃，必須得到所有參與者的認可，即同意或者不反對的情況下，才能實施的一種決策規(guī)則，在這種決策規(guī)則下，每一個參與者都對集體決策享有否決權(quán)。7、中間投票人定理、中間投票人定理答答中間投票人定理只要投票人的偏好都是單峰值的，簡單多數(shù)規(guī)則一定可以產(chǎn)生出一個唯一的均衡解，這個均衡解和中間投票人的第一偏好正好一致，即中間投票人偏好的議案或公共產(chǎn)品會被通過。8、稅收的經(jīng)濟歸宿、稅收的經(jīng)濟歸宿答答稅收的經(jīng)濟歸宿指的是稅收負擔的最終落腳點，說明由征稅引起的個人真實收入的變化。9、稅收的法律歸宿、稅收的法律歸宿答答稅收的法定歸宿指的是誰對政府稅收具有法律上的責任。1010、稅收資本化、稅收資本化答答稅收的資本化指的是供給固定的耐用品價格的下降額等于未來稅收支付額的現(xiàn)值，也就是稅收合并到資產(chǎn)價格中的過程。1111、稅收超額負擔、稅收超額負擔答答稅收的超額負擔是指由政府征稅引起的社會福利損失大于政府獲得的稅收數(shù)額的那部分損失。1212、社會消費性支出、社會消費性支出答答社會消費性支出是指維持政府機構(gòu)正常運轉(zhuǎn)和政府提供公共服務(wù)所需要經(jīng)費的總稱。社會消費性支出包括國防支出、行政管理支出、科教文衛(wèi)支出以及其他部門事業(yè)費支出。1313、公共品、公共品答答消費具有非競爭性和非排他性兩個特性的物品。1414、反彈性法則、反彈性法則答答只要商品在消費上不相關(guān)（相互獨立），最優(yōu)商品稅要求對各種商品課征的各自的稅率必須與該商品自身的價格彈性呈反比，即一種商品的需求彈性越大，征稅潛在的扭曲效應(yīng)也越大，稅率應(yīng)該與補償需求彈性呈反比。因此應(yīng)該對需求彈性較小的商品課征較高的稅率，而對需求彈性較大的商品課征相對較低的稅率。1515、拉姆齊法則、拉姆齊法則答答既然無法實現(xiàn)對包括閑暇在內(nèi)的所有商品征收不產(chǎn)生超額負擔的總額稅，則效率損失最小的條件是所有商品的邊際稅收負擔相等。使得各種商品的需求量按相同比例減少的稅率產(chǎn)生的超額負擔最小，這就是拉姆齊法則。1616、李嘉圖等價定理、李嘉圖等價定理答答李嘉圖等價定理政府無論選用一次性總付稅還是發(fā)行公債來為政府籌措資金，均不會影響消費和投資。如圖，公共產(chǎn)品的最優(yōu)供給量應(yīng)該在社會成本等于社會邊際收益的Q點，但官僚的效用最大化目標卻使他有動力將產(chǎn)量擴張到社會總成本等于社會總收益的QB，導(dǎo)致公共品出現(xiàn)過度供給。6、公共品具有什么特征、公共品具有什么特征答答公共產(chǎn)品的消費具有非競爭性和非排他性兩個特性。這兩個特性決定了公共品不能通過市場機制得到有效供給。非競爭性是指某人對公共產(chǎn)品的享用并不妨礙他人對公共產(chǎn)品的同時享用。非排他性是指在技術(shù)上無法將不愿意付款者排除在公共產(chǎn)品的受益范圍之外。公共產(chǎn)品的非排他性造成人們即使不付費也可以享受公共產(chǎn)品帶來的效用，導(dǎo)致“搭便車”現(xiàn)象的出現(xiàn)；而公共產(chǎn)品的非競爭性又決定了公共產(chǎn)品多增加一個消費者的邊際成本為0，不需要向他征收額外的費用。這兩點導(dǎo)致公共品的供給者無法通過市場有效補給公共品的生產(chǎn)成本，因此公共品無法通過市場機制有效提供。7、林達爾模型內(nèi)容是什么你如何評價它它有什么缺點答、林達爾模型內(nèi)容是什么你如何評價它它有什么缺點答林達爾均衡如圖所示橫軸代表公共品供給數(shù)量，左邊縱軸代表A所付稅金，右邊縱軸代表B所付稅金。AA線為以O(shè)A為原點的A對公共品的需求曲線，BB線為以O(shè)B為原點的B對公共品的需求曲線。在E點處，公共品供給實現(xiàn)林達爾均衡，即A與B都同意供給G單位公共品，而且各自愿意支付的稅金加起來恰好能夠彌補公共品的生產(chǎn)成本。這一均衡稱為“林達爾均衡”。（如果隱瞞偏好，那么這個均衡點的產(chǎn)量會少于社會最優(yōu)產(chǎn)量）

簡介：自考自考國際商務(wù)金融國際商務(wù)金融內(nèi)部題庫內(nèi)部題庫【代碼代碼11750】【目錄目錄】第1章國際商務(wù)概述第2章外匯與國際收支第3章匯率的決定與變動第4章國際金融市場第5章外匯風險管理第6章國際結(jié)算與融資管理第7章國際金融與貿(mào)易機構(gòu)第8章政府在國際商務(wù)中的作用【第1章章國際商務(wù)概述國際商務(wù)概述】11國際商務(wù)的基本形式【簡答】國際商務(wù)的含義及其主要形式國際商務(wù)是指跨越國界的交易活動，包括貨物、服務(wù)、資本等形式的國際轉(zhuǎn)移。國際商務(wù)活動最主要的形式是國際貿(mào)易與國際投資。前者包括貨物貿(mào)易與服務(wù)貿(mào)易，后者包括直接投資與間接投資。【單選】跨國界交易是國際商務(wù)與國內(nèi)商務(wù)活動的最大區(qū)別?！締芜x】國際貿(mào)易是指世界各國地區(qū)之間貨物〈商品和服務(wù)的交換活動，是世界各國在國際分工基礎(chǔ)上相互聯(lián)系的主要形式。國際貿(mào)易按其交易對象可分為貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易。【簡答、案例】GATS對服務(wù)貿(mào)易的分類1過境交付，自一成員境內(nèi)向任何其他成員境內(nèi)提供服務(wù)，如通過電信、郵電、計算機網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)的視昕、金融、信息等服務(wù)。2境外消費，在一成員境內(nèi)向任何其他成員的服務(wù)消費者提供服務(wù)，如接待外國游客，提供旅游服務(wù)，為國外病人提供醫(yī)療服務(wù)，接收外國留學生等。3商業(yè)存在，一成員的服務(wù)提供者在任何其他成員編內(nèi)通過商業(yè)存在哥供毆務(wù)，如外國公司到中國開辦商店，設(shè)立金融機構(gòu)，會計、律師事務(wù)所等。4自然人滾動，一成員的服務(wù)提供者在任何其他成員境內(nèi)通過自然人提供服務(wù)，如一國的醫(yī)生、教授、藝術(shù)家到另一國從事個體服務(wù)等。1國際貨物貿(mào)易迅速增長。2國際服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域不斷拓展。3國際直接投資迅猛發(fā)展?！締芜x】國際貨物貿(mào)易主要集中在北美、歐洲和亞洲三大區(qū)域?！締芜x】歐洲、北美和亞洲是國際服務(wù)貿(mào)易的主要出口地區(qū)?！締芜x】世界服務(wù)貿(mào)易正逐漸由以勞動密集型為基礎(chǔ)的傳統(tǒng)服務(wù)貿(mào)易轉(zhuǎn)向以資本密集型或知識技術(shù)密集型為基礎(chǔ)的現(xiàn)代服務(wù)貿(mào)易?！締芜x】國際直接投資由主要流向制造業(yè)轉(zhuǎn)向主要流向服務(wù)業(yè)發(fā)展。13國際商務(wù)的理論基礎(chǔ)【單選】英國古典經(jīng)濟學的創(chuàng)始人亞當斯密在1776年出版的國民財富的性質(zhì)和原因的研究（簡稱國富論）中，提出了勞動分工理論和絕對優(yōu)勢理論。亞當斯密認為，分工提高勞動生產(chǎn)率進而增加社會財富分工的原則是各自集中生產(chǎn)具有絕對優(yōu)勢的產(chǎn)品，進口其不具有絕對優(yōu)勢的產(chǎn)品?！竞喆?、案例】絕對優(yōu)勢理論的基本思想每一個國家都應(yīng)該生產(chǎn)具有絕對優(yōu)勢的產(chǎn)品去交換本國必需的但自己生產(chǎn)又處于絕對不利地位的產(chǎn)品，從而使本國的土地、勞動和資本得到最有效的利用，提高勞動生產(chǎn)率，增加社會財富。這就是絕對優(yōu)勢理論的基本思想?！締芜x】英國著名的經(jīng)濟學家大衛(wèi)李嘉圖在1817年出版的代表作政治經(jīng)濟學及賦稅原理一書中，繼承和發(fā)展了亞當斯密的絕對優(yōu)勢理論，提出了比較優(yōu)勢理論?！締芜x】比較優(yōu)勢理論論證了無論是生產(chǎn)力水平高還是生產(chǎn)力水平低的國家，只要按照“有利取重，不利擇輕“的原則進行國際分工和國際貿(mào)易，都可以得到實際利益，即增加物質(zhì)財富。【單選】要素稟賦理論是20世紀上半葉由瑞典經(jīng)濟學家赫克歇爾和俄林創(chuàng)立的。要素稟賦理論也稱為赫一俄理論H一0理論?！竞喆稹縃O理論的基本思想赫俄理論指出一國應(yīng)出口密集使用本國豐富要素生產(chǎn)的產(chǎn)品，進口那些密集使用本國稀缺要素生產(chǎn)的產(chǎn)品。也就是說，一個勞動豐裕而資本稀缺的國家應(yīng)出口勞動密集型產(chǎn)品，進口資本密集型產(chǎn)品而一個資本豐裕而勞動稀缺的國家應(yīng)出口資本密集型產(chǎn)品，進口勞動密集型產(chǎn)品對出口企業(yè)而言，應(yīng)充分利用本國的豐富資源擴大出口。【單選】美國經(jīng)濟學家波斯納于1961年在國際貿(mào)易和技術(shù)變化一文中首先提出了技術(shù)差距理論?！竞喆?、案例】需求滯后和模仿滯后的含義所謂需求滯后是指創(chuàng)新國出現(xiàn)新產(chǎn)品后，其他國家消費者從沒有產(chǎn)生需求到逐步認識到新產(chǎn)品的價值而開始進口的時間間隔。所謂模仿滯后是指創(chuàng)新國從制造出新產(chǎn)品到模仿國能完全仿制這種產(chǎn)品并停止進口的時間間隔。模

簡介：1金融理論與實務(wù)金融理論與實務(wù)計算題匯總計算題匯總第三章第三章利息和利率利息和利率（一）利息的計算（一）利息的計算12004年1月1日，某人在中國工商銀行儲蓄所存入一年期定期存款10萬元，若一年期定期存款年利率為2，單利計息，請計算利息所得稅為20時，此人存滿一年的實得利息額。若2004年通貨膨脹率為4，不考慮利息稅，請計算此人此筆存款的實際收益率。22000年10月1日，某人在中國工商銀行某營業(yè)部存入三年期定期儲蓄存款10萬元，當日三年期定期儲蓄存款年利率為3，請利用單利法和復(fù)利法分別計算在利息所得稅為20的條件下此人存滿三年的實得利息額。32002年5月1日，某人在中國工商銀行儲蓄所存入三年期定期存款100萬，若三年期定期存款年利率為4，請利用單利法和復(fù)利法分別計算在利息所得稅為20時，此人存滿三年的實得利息額。4甲企業(yè)準備向銀行借款1，000，000元，期限為2年。中資銀行2年期貸款的年利率為552，單利計息；外資銀行同期限貸款的年利率為54，按年復(fù)利計息。請比較甲企業(yè)向哪家銀行借款的利息成本低（二）收益的計算（二）收益的計算某人在債券市場上以110元購入10年期國債品種10手（1手100元面值），持有整整一年后以140元賣出，期間還享受了該品種每年一次的付息，年利率118。此人獲得的年均收益率是多少第五章第五章商業(yè)銀行商業(yè)銀行（一）利率的定價（一）利率的定價1一筆貸款為200萬元，如果銀行為了籌集該筆資金以10的利率發(fā)行存單，那么，籌集資金的邊際成本就是10。銀行發(fā)放和管理這筆貸款的經(jīng)營成本為2，為了補償該筆貸款可能發(fā)生的違約風險損失為2，銀行預(yù)期的利潤水平為1，請計算該筆貸款的利率水平。2一筆貸款為100萬元，如果若干大銀行統(tǒng)一的優(yōu)惠利率為8，為了補償該筆貸款可能發(fā)生的違約風險損失為3，補償期限風險損失為2，計算該筆貸款的利率水平。3某戶向銀行申請500萬元的信用額度，貸款利率為15，客戶實際使用金額為500萬元，（1）請計算該銀行貸款的稅前收益率；（2）如果銀行決定要求客戶將貸款額度的3生存款為300萬元。若商業(yè)銀行的法定存款準備率為6，客戶提取現(xiàn)金比率為10，試計算商業(yè)銀行的超額準備率。3設(shè)某銀行吸收到一筆100萬元的活期存款除按6的規(guī)定比例上存準備金外銀行還多上存了9的準備金。此外在這筆存款中最終會被存款人取走10萬元的現(xiàn)金用以發(fā)放工資。試計算這筆存款最多能派生出多少派生存款4某商業(yè)銀行吸收原始存款5000萬元，其中1000萬元交存中央銀行作為法定準備金，1000萬元作為存款備付金，其余全部用于發(fā)放貸款，若無現(xiàn)金漏損，請計算商業(yè)銀行最大可能派生的派生存款總額。5設(shè)原始存款500萬元，法定存款準備金率為6，超額存款準備金率為6，提現(xiàn)率為8，試計算整個銀行體系創(chuàng)造的派生存款總額。6當原始存款為1000元，存款總額為5000元，存款準備金率為15，計算提現(xiàn)率。（三）貨幣乘數(shù)的計算（三）貨幣乘數(shù)的計算1假設(shè)存款準備金率為10貨幣乘數(shù)為4。試計算現(xiàn)金提取率。如果現(xiàn)金提取率下降到原來的，存款準備金率不變，那么新的貨幣乘數(shù)是多少212若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，試計算貨幣乘數(shù)。（四）貨幣供給層次的計算（四）貨幣供給層次的計算1假定中國人民銀行某年公布的貨幣供應(yīng)量數(shù)據(jù)為單位億元（1）各項存款120645企業(yè)存款42684其中企業(yè)活期存款32356企業(yè)定期存款5682自籌基本建設(shè)存款4646機關(guān)團體存款5759城鄉(xiāng)居民儲蓄存款63243農(nóng)村存款2349其他存款6610（2）金融債券33（3）流通中現(xiàn)金13894（4）對國際金融機構(gòu)負責391請依據(jù)上述資料計算M1、M2層次的貨幣供應(yīng)量各是多少

簡介：1單選題2分在以下關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)市場管理的表述中，錯誤的是A再貼現(xiàn)政策的管理權(quán)集中于中央銀行；B中央銀行再貼現(xiàn)的票據(jù)的條件一般是能夠自動清償?shù)?、短期、非投機性、真實票據(jù)；C再貼現(xiàn)率的調(diào)整權(quán)通常由中央銀行和財政部共同管理；D中央銀行根據(jù)經(jīng)濟形勢及市場貨幣流通情況決定再貼現(xiàn)政策的調(diào)整方向及幅度。正確答案D2單選題2分貨幣市場的專業(yè)人員的收入與以下那一個因素無直接關(guān)系A(chǔ)市場交易的規(guī)模；B證券價格的變動幅度；C對于行情預(yù)測的準確性；D國際收支中的平衡項目的變動。正確答案D3單選題2分浮動利率大額可轉(zhuǎn)讓定期存單A在通貨膨脹加劇時可以避免投資人的損失；B利率計算和支付簡便；C采用復(fù)利計息法；D能夠迅速在市場轉(zhuǎn)讓從而避免損失。正確答案A4單選題2分下列因素中，哪一個不是外匯經(jīng)紀人傭金下降的原因A外匯經(jīng)紀人之間的競爭；B外匯市場交易規(guī)模的擴大C遠程通訊、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、電腦報價系統(tǒng)的廣泛應(yīng)用；D銀行間直接進行交易的可能性增大。正確答案B5單選題2分倫敦平行貨幣市場中以平衡銀行短期資金頭寸為目的的子市場是A銀行同業(yè)拆放市場B股票市場C地方政府信貸市場D債券流通市場正確答案A6單選題2分以下關(guān)于債券與股票的比較的表述種錯誤的是A債券與股票表明的關(guān)系不同；B債券與股票投資者的權(quán)利和義務(wù)不同；12單選題2分在以下選項中，通常與決定期權(quán)費大小無關(guān)的因素是A期權(quán)合約的有效期B期權(quán)合約協(xié)定價格的高低C證券市場行情D交易雙方的信用正確答案D13單選題2分假定一儲蓄機構(gòu)在未來的幾星期內(nèi)打算出售一筆國庫券，但擔心在這期間利率上升使國庫券價格降低，于是在期貨市場（）國庫券期貨合約，防止利率上升A賣出B買入C先賣出，幾個星期后再買入D先買入，幾個星期后再賣出正確答案C14單選題2分下列選項中不屬于普通股的特點的是A所有者權(quán)益清償?shù)氖Ｓ嘈?；B潛在的高收益性；C權(quán)利的普遍性；D高度的安全性；正確答案D15單選題2分中央銀行參加國庫券二級市場交易的主要目的是A盈利；B進行公開市場操作C直接為中央政府融資；D向流通中投放貨幣；正確答案B16單選題2分倫敦資本市場不包括A倫敦證券發(fā)行市場B倫敦證券交易所C倫敦黃金市場D國際債券市場正確答案C17單選題2分在美國，國庫券的發(fā)行市場和流通市場A有著嚴格的界限；

簡介：13

簡介：1金融理論與實務(wù)金融理論與實務(wù)串講講義串講講義課程介紹課程介紹一、課程性質(zhì)一、課程性質(zhì)金融理論與實務(wù)課程，是全國高等教育自學考試工商企業(yè)管理、會計等專業(yè)本科階段必考的一門專業(yè)課。盡管它是本科階段的一門課程，從它的內(nèi)容設(shè)置、考試難度情況看，它仍是一門基礎(chǔ)性質(zhì)的課程。從內(nèi)容設(shè)置來看，無論是原來的教材，還是2010年新改版的教材，其介紹的都是金融學的各種基本原理、基礎(chǔ)性知識點及其應(yīng)用；從考試難度看，歷年考試中出現(xiàn)的考題都不難，跨章節(jié)的考題也很少，學員在學習的過程中要熟練掌握各章的框架和主要知識點。二、教材的選用二、教材的選用金融理論與實務(wù)課程所選用教材是全國高等教育自學考試指定教材，該書由賈玉革主編，中國財政經(jīng)濟出版社出版（2010年第1版）。這本教材是2010年第一次改版、2011年考試第一次使用。、從此次改版的變化來看，無論是章節(jié)體系，還是各章具體內(nèi)容，變化都是非常巨大的。由于教材變化非常大，與2010年的考試相比，2011年甚至可以說是一次全新的考試。此次改版的主要變化如下從章節(jié)體系看，新增六章“匯率與匯率制度”（4）、“金融市場概述”（5）、“貨幣市場”（6）、“資本市場”（7）、“金融衍生工具市場”（8）、“投資銀行和保險公司”（11）刪除六章“信托與租賃”（6）、“保險”（7）、“金融市場運行”（8）、“證券市場投融資業(yè)務(wù)與風險管理”（9）、“對外金融關(guān)系”（10）、“通貨膨脹”（12）明確調(diào)整2章原來的第11章“貨幣供求與均衡”擴充為兩章“貨幣供給與貨幣需求”（12）、“貨幣的均衡與失衡”（13），原來的第2章“信用和融資方式”調(diào)整為“信用”（2），內(nèi)容有所刪減。從內(nèi)容來看，盡管有新增的章節(jié)，也有刪除的章節(jié)，但這些增減章節(jié)中的內(nèi)容有重新組合的部分（如原來教材中“保險”中的一部分原理介紹挪到了新教材的“投資銀行和保險公司”一章中），還有很多新增的部分，相比之下，與原教材重合的內(nèi)容不少，但是，每一章中新增的內(nèi)容更多，需要引起考生注意。需要說明的是，在那些章節(jié)名稱沒有發(fā)生變化的章節(jié)中，其內(nèi)容也發(fā)生了較大變化。比如第一章“貨幣與貨幣制度”對原教材內(nèi)容進行了簡化和調(diào)整，刪去了“國際貨幣”等內(nèi)容，將原教材“貨幣的幣值”的內(nèi)容調(diào)整到了“國際貨幣體系的歷史演變”一節(jié)，并增加了“布雷頓森林體系”、“牙買加體系”等內(nèi)容。第三章“利息與利率”，增加了“利率的作用”一節(jié)，其他“節(jié)”也有很多增加的內(nèi)容?？梢钥闯?，此次的教材修訂變化非常大，與原教材內(nèi)容框架相比，理論體系更加鮮明，內(nèi)容也更加豐富。對于所有考生來說，2011年的金融考試都將是一個新的開始。三、章節(jié)體系三、章節(jié)體系本課程可分為四大部分第一部分主要是關(guān)于金融學的基本概念介紹，包括前4章內(nèi)容（14）貨幣、信用、利息和3“有問有答”，考生在這一題型上不應(yīng)丟分。4名詞解釋題如果出現(xiàn)的話，應(yīng)該是對基本知識的考察，考生在答題時需要把握答題要點。準確領(lǐng)會概念的含義。5簡答題的特點是難度并不大，也較少偏題怪題，但量大（一般為6道）?？忌枰獪蚀_把握得分點。6論述題，一道題，但分值較高，需要考生根據(jù)教材給定的知識點做一定的發(fā)揮。名詞解釋、簡答、論述的答題方法緊扣教材、把握要點、適度發(fā)揮。緊扣教材自考金融注重基礎(chǔ)知識和概念的理解，主觀題“判分”應(yīng)以教材知識點為依據(jù)，因此答題必須以教材給定的知識點和理論框架為最終和最高依據(jù)，對于名詞、簡答、論述中設(shè)計的知識點，教材中一般都有論述，答題時先把教材中的論述回答上，這是根本。把握要點要點即得分點，主觀題的答題需要緊緊把握題目要求解答的幾個主要方面（概念、框架等），并以鮮明的層次（如1、2、3、等形式）直觀地呈現(xiàn)在試卷上適度發(fā)揮這是主觀題答題全面的要求。論述題需要發(fā)揮，名詞、簡答也需要適度發(fā)揮。適度發(fā)揮仍要以教材為依據(jù)、全面把握得分點。在答完“框架”后，需要對框架要點進行一定的“解釋”，論述題“解釋”要充分，簡答、名詞要適度。解釋可以采用教材上的原話（如果有的話），也可以自己發(fā)揮（比如舉例、反面論述等）。三、本課程的復(fù)習方法三、本課程的復(fù)習方法在最后的臨考復(fù)習階段，學員應(yīng)著重注意以下問題1依據(jù)金融理論與實務(wù)考試大綱的要求，在前面系統(tǒng)學習的基礎(chǔ)上，對重點知識點要仔細閱讀，注意理論框架的把握，聯(lián)系跨章節(jié)的知識點運用，對明顯重要的考點要重點理解和記憶。2系統(tǒng)訓(xùn)練。解決應(yīng)試教育的方法離不開習題的訓(xùn)練。到目前這個階段，學員應(yīng)多做綜合性的模擬題，考查自己對整體教材內(nèi)容融會貫通的掌握程度?；仡櫜?fù)習以往的錯題，彌補不足和弱點。

簡介：第一章流通中的現(xiàn)金M0狹義M1M0活期存款、廣義M2M1儲蓄存款和定期存款M3M2非銀行機構(gòu)存款平行本位制平行本位制指金銀各按其所含金屬的實際價值任意流通的一種復(fù)本位貨幣制度。在這種貨幣制度下，國家對金銀的兌換比例不加固定，而由市場自發(fā)形成。特點特點第一，金幣和銀幣都是一國的本位貨幣。第二，二者均具有無限法償能力。第三，二者都可以自由鑄造和熔化格雷欣法格雷欣法則當金幣與銀幣的法定價格與金、銀的市場價格不一致時，實際價格高于法定比價的金屬貨幣會被熔化、收藏或輸出而退出流通領(lǐng)域，實際價值低于法定價值的銀幣會充斥市場，繼續(xù)充當貨幣。跛行本位制跛行本位制指國家規(guī)定金幣可自由鑄造，銀幣不能，只能以固定比例兌換金幣的一種貨幣制度特點特點第一，金幣和銀幣都是一國的本位貨幣。第二，二者均具有無限法償能力。第三，金幣可以自由鑄造和熔化，銀幣不可以。金幣本位制本位制又稱生金本位制，是指沒有金幣的鑄造和流通，而由中央銀行發(fā)行以金塊為準備的紙幣流通的一種金本位貨幣制度。金塊本位制本位制由中央銀行發(fā)行的以紙幣或銀行券作為流通貨幣，不再鑄造、流通金幣的本位制，又稱“富人本位制”金匯兌匯兌本位制本位制由中央銀行發(fā)行的以紙幣或銀行券作為流通貨幣，通過外匯間接兌換黃金的一種本位制。息票息票債券又稱附息債券，是指定期支付定額利息、到期償還本金的債券。貼現(xiàn)債貼現(xiàn)債券又稱貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一貼現(xiàn)率，以低于票面金額的價格發(fā)行，到期按面額償還本金的債券。

簡介：2015年10月金融理論與實務(wù)真題與答案金融理論與實務(wù)試卷第1頁共6頁2015年10月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)金融理論與實務(wù)試卷試卷課程代碼00150本試卷共本試卷共4頁，滿分頁，滿分L00L00分，考試時間分，考試時間L50L50分鐘。分鐘?？忌痤}注意事項考生答題注意事項11本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2第一部分為選擇題。必須對應(yīng)試卷上的題號使用第一部分為選擇題。必須對應(yīng)試卷上的題號使用2B2B鉛筆將鉛筆將“答題專答題?！钡南鄳?yīng)代碼涂黑。的相應(yīng)代碼涂黑。3第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號，使用0505毫米黑色字跡簽字筆作答。毫米黑色字跡簽字筆作答。4合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無效。第一部分第一部分選擇題選擇題一、單項選擇題一、單項選擇題本大題共本大題共2020小題，每小題小題，每小題L分，共分，共2020分在每小題列比的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將在每小題列比的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題卡答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯涂或多涂均無分。的相應(yīng)代碼涂黑。未涂、錯涂或多涂均無分。1能夠簽發(fā)支票的活期存款屬于A紙幣B銀行券C存款貨幣D電子貨幣2下列不屬于商業(yè)票據(jù)基本特征的是A是一種有價票證B具有法定的式樣和內(nèi)容C是一種無因票汪D不能轉(zhuǎn)讓流通3按照制定方法的不同可將匯率劃分為A即期匯率與遠期匯率B基準匯率與套算匯率C買入?yún)R率與賣出匯率D名義匯率與實際匯率4持有人在一定期限內(nèi)可按預(yù)先確定比例將債券轉(zhuǎn)換為公司普通股的債券是A可贖霞債券B帶認股權(quán)證的債券C償還基金債券D可轉(zhuǎn)換債券5公司破產(chǎn)時對公司財產(chǎn)分配最具有優(yōu)先權(quán)的是A債券持有人B優(yōu)先股股東C普通股股東D全體股東6金融工具的變現(xiàn)能力體現(xiàn)的是A金融工具的期限性B金融工具的流動性C金融工具的風險性D金融工具的收益性7同業(yè)拆借市場的形成源于A商業(yè)銀行安全運營的經(jīng)營管理理念B商業(yè)銀行投機獲利的驅(qū)動C中央銀行對商業(yè)銀行法定存款準備金的要求D中央銀行進行貨幣政策操作的需要8中央銀行發(fā)行央行票據(jù)的主要目的是A籌集資金B(yǎng)回籠貨幣C擴大經(jīng)營D增加盈利9股票的每股市價與每股盈利的比率是A杠桿比率BKDJ比率C容量比率D市盈率2015年10月金融理論與實務(wù)真題與答案金融理論與實務(wù)試卷第3頁共6頁23理論上決定債券交易價格的因素主要有A債券的票面額B票面利率C市場利率D企業(yè)派發(fā)的紅利額E償還期限24下列貸款中屬于不良貸款的有A正常貸款B次級貸款C關(guān)注貸款D可疑貸款E損失貸款25凱恩斯認為個人持有貨幣的動機有A交易動機B權(quán)利動機C投機動機D預(yù)防動機E資產(chǎn)動機第二部分第二部分非選擇題非選擇題三、名詞解釋題三、名詞解釋題本大題共本大題共5小題，每小題小題，每小題3分，共分，共1515分請在答題卡上作答。請在答題卡上作答。26無限法償27做市商交易制度28金融租賃公司29結(jié)構(gòu)性存款30貨幣乘數(shù)四、計算題四、計算題本大題共本大題共2小題，每小題小題，每小題6分，共分，共1212分請在答題卡上作答。請在答題卡上作答。3L一塊土地共100畝，假定每畝的年平均收益為1000元，在年利率為10％的條件下，請計算這塊土地的出售價格。32某中國公司預(yù)計11月20日將有一筆L000萬美元的收人。為防止美元匯率下跌而蒙受損失，8月該公司買人L份11月20日到期、合約金額為1000萬美元的美元看跌期權(quán)歐式期權(quán)，協(xié)定匯率為L美元64元人民幣，期權(quán)費為3萬元人民幣。若該期權(quán)合約到期日美元的即期匯率為L美元635元人民幣，那么，該公司是否會執(zhí)行期權(quán)合約并請計算此種情況下該公司的人民幣收入。五、簡答題五、簡答題本大題共本大題共5小題，每小題小題，每小題6分，共分，共3030分請在答題卡上作答。請在答題卡上作答。33簡述直接融資的優(yōu)點。34簡述貨幣分析說匯率決定理論的主要內(nèi)容。35簡述國庫券發(fā)行方式中的“美國式招標”和“荷蘭式招標”。36簡述人身保險的主要種類。37簡述貨幣政策的利率傳導(dǎo)機制理論。六、論述題六、論述題本大題共本大題共L小題，共小題，共L3L3分請在答題卡上作答。請在答題卡上作答。38結(jié)合國際收支差額對貨幣供給的影響機制理論，分析L994年外匯管理體制改革后我國國際收支狀況對貨幣供給的影響。

簡介：（一）1人類最早的信用活動產(chǎn)生于原始社會末期，它是在私有制基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。2在奴隸社會和封建社會中，高利貸是占主導(dǎo)地位的信用形式。3信用的基本特征是償還和支付利息4在舊中國農(nóng)村，糧食借貸有“春借一斗秋還三斗”的說法，這種信用形式所采用的是實物借貸方式，后來隨著生產(chǎn)力的提高，逐漸發(fā)展貨幣供貨方式，并成為主要借貸形式。5債務(wù)人無法按照承諾償還債權(quán)人本息的風險被稱為信用風險6工商企業(yè)之間在買賣商品時，以商品形式提供的信用是商業(yè)信用，其典型形式是賒銷7提供商業(yè)信用的債權(quán)人，為保證自己對債務(wù)的索取權(quán)而掌握的一種書面?zhèn)鶛?quán)憑證被稱為商業(yè)票據(jù)8現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，國家的經(jīng)濟職能得到空前強化，并作為最重要的經(jīng)濟部門參與經(jīng)濟活動。在國家信用中政府主要作為資金的需求者9消費信用的形式有賒銷分期付款和消費信貸幾種10消費信貸按接受貸款的對象不同分為買方信貸和賣方信貸兩種（二）11對利率按借貸期內(nèi)利率是否浮動可劃分為固定利率與浮動利率在借貸期限較短或市場利率變化不大的情況下可以采用固定利率。12通常情況下，名義利率扣除通貨膨脹率即可視為實際利率13各類利率之間和各類內(nèi)部都有一定的聯(lián)系并相互制約，共同構(gòu)成一個有機整體，即利率體系，它是一國在一定時期內(nèi)種類利率的總和。14相同期金融資產(chǎn)因風險異而產(chǎn)生的不同利率，被稱為利率的風險結(jié)構(gòu)15由于債券發(fā)行者的收入會隨經(jīng)營者狀況而改變，因此債券本息的償付能力不同，這就給債券本息能否及時償還帶來了不確定性，這種風險叫違約風險16我國出現(xiàn)第一家現(xiàn)代商業(yè)銀行是1845年在廣州和香港同時開業(yè)的英國麗如銀行，我國第一家發(fā)族資本銀行是1897年在上海設(shè)立的中國通商銀行17國民黨統(tǒng)治時期，國民黨政府和四大家族運用手中的權(quán)利建立了以四行二局一庫核心的官僚資本金融機構(gòu)體系，并成為國民黨政府實行金融壟斷的重要工具33金融工具收益率是指購買金融工具所能帶來的持有期收益與本金的比率之間的比率34金融期權(quán)最基本的劃分方法是以期權(quán)購買者的權(quán)利為標準分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)35投資于股票主要可以獲得兩方面的收益，一是股息紅利收益，二是買賣價差收益36證券投資公司、證券投資基金等金融性機構(gòu)投資者也是國庫券的重要投資者，它們將國庫當作投資組合中一項重要的無風險資產(chǎn)37金融機構(gòu)追求安全性、流動性與盈利性相統(tǒng)一的經(jīng)營目標是同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的內(nèi)在要求與動力38許多浮動利率的融資工具在發(fā)行時都發(fā)倫敦銀行同業(yè)拆放利率作為浮動的依據(jù)參照39中央銀行發(fā)行央行票據(jù)的主要目的是為了提高公開市場業(yè)務(wù)操作的靈活性和效率40國庫券市場發(fā)行需要通過專門的機構(gòu)進行，這些機構(gòu)通常被稱為一級自營商（五）41中國證券業(yè)協(xié)會和中國國債協(xié)會屬于我國證券業(yè)自律性組織機構(gòu)42證券發(fā)行市場又稱為一級市場，它與證券流通市場相輔相成，構(gòu)成統(tǒng)一的證券市場。43發(fā)行人不通過證券承銷機構(gòu)而自己發(fā)行的證券的發(fā)行方式屬于直接發(fā)行44股票發(fā)行條件是指股票發(fā)行者在以股票形式籌集資金時必須考慮并滿足的因素，通常包括初次發(fā)行條件、增資發(fā)行條件和配股發(fā)行條件等45理論界對我國資本市場交易成本問題的討論主要集中在證券交易印花稅的爭論上46在一定時期內(nèi)一個國家地區(qū)和其他國家地區(qū)進行的全部經(jīng)濟交易的系統(tǒng)記錄被稱為國際收支即包括國際貿(mào)易，也包括國際投資，還包括其他國家經(jīng)濟交往47國際收支平衡表主要由資本項目與金融項目、經(jīng)常項目、資本與金融項目、儲備資產(chǎn)和錯誤與遺漏構(gòu)成48金融項目主要包括直接投資、證券投資和其他投資三項

簡介：第一章第一章導(dǎo)論導(dǎo)論第三章第三章規(guī)范分析工具規(guī)范分析工具

簡介：第五屆“中金所杯”全國大學生金融知識大賽參考題庫WD版一、單選題1關(guān)于基礎(chǔ)貨幣與中央銀行業(yè)務(wù)關(guān)系表述正確的是（D）。A基礎(chǔ)貨幣屬于中央銀行的資產(chǎn)B中央銀行減少對金融機構(gòu)的債權(quán)，基礎(chǔ)貨幣增加C中央銀行發(fā)行債券，基礎(chǔ)貨幣增加D中央銀行增加國外資產(chǎn)，基礎(chǔ)貨幣增加2由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人，這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（A）。A代理推銷B余額包銷C混合推銷D全額包銷32010年9月12日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會宣布巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的核心資本充足率由原來的4上調(diào)到（B）。A5???4公司發(fā)行在外的期限20年，面值為1000元，息票利率為8的債券（每年付息一次）目前出售價格為894元，公司所得稅率為30，則該債券的稅后資本成本為（C）A42?1?6?45在斯旺圖形中，橫軸表示國內(nèi)支出（CIG），縱軸表示本國貨幣的實際匯率（直接標價法），在內(nèi)部均衡線和外部均衡線的右側(cè)區(qū)域，存在（B）。A通脹和國際收支順差B通脹和國際收支逆差C失業(yè)和國際收支順差D失業(yè)和國際收支逆差6第一代金融危機理論認為金融危機爆發(fā)的根源是（C）。A信息不對稱B金融中介的道德風險C宏觀經(jīng)濟政策的過度擴張D金融體系的自身不穩(wěn)定性7根據(jù)外匯管制的情況不同，匯率可以分為（A）。A官方匯率和市場匯率B開盤匯率和收盤匯率C單一匯率與復(fù)匯率D名義匯率與實際匯率81982年，美國堪薩斯期貨交易所推出（B）期貨合約。A標準普爾500指數(shù)B價值線綜合指數(shù)C道瓊斯綜合平均指數(shù)D納斯達克指數(shù)9滬深300指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定型和動態(tài)跟蹤相結(jié)合的原則，每（B）審核一次成份股，并根據(jù)審核結(jié)果調(diào)整成份股。A一個季度B半年C一年D一年半10屬于股指期貨合約的是（C）。ANYSE交易的SPYCCFFEX交易的IFBCBOE交易的VIXDCME交易的JPY證金賬戶可用資金余額不低于人民幣（A）萬元。A50B100C150D20023投資者擬以33598點申報買入1手IF1706合約，當時買方報價33592點，賣方報價33596點，則該投資者的成交價是（C）。A33592B33594C33596D3359824滬深300指數(shù)期貨合約的最小變動價位為（D）。A001B01C002D0225滬深300指數(shù)期貨當月合約在最后交易日的漲跌停板幅度為（A）。A上一交易日結(jié)算價的20B上一交易日結(jié)算價的10C上一交易日收盤價的20D上一交易日收盤價的10若IF1512合約的掛盤基準價為4000點，則該合約在上市首日的漲停板價格為（A）點。A4800B4600C4400D400027撮合成交價等于買入價、賣出價和前一成交價三者中（C）的一個價格。A最大B最小C居中D隨機28滬深300指數(shù)期貨合約到期時，只能進行（A）。A現(xiàn)金交割B實物交割C現(xiàn)金或?qū)嵨锝桓頓強行減倉閱讀下列材料，回答2123題某投資者買入一只股票6個月的遠期合約空頭，已知該股票目前的價格為40元，預(yù)計在2個月和5個月后每股分別派發(fā)股息1元，一年期無風險利率為6。29該股票6個月后的遠期價格等于（C）元。A3819B3889C3919D398930若交割價格等于遠期價格，則遠期合約的價值是（A）元。A0B3819C3889D3919313個月后，該股票價格漲到45元，無風險利率仍為6，此時遠期合約空頭價值約為（C）元。A535B54C55D5632如果某股票組合的Β值為123，意味著與該股票組合關(guān)系密切的指數(shù)每下跌1，則該股票組合值（A）。A上漲123B下降123C上漲023D下降0233假設(shè)某投資者的期貨賬戶資金為106萬元，股指期貨合約的保證金為15，該投資者目前無任何持倉，如果計劃以3370點買入IF1706合約，且資金占用不超過現(xiàn)有資金的三成，則最多可以購買（C）手IF1706。A1B2C3D434股指期貨交割是促使（A）的制度保證，使股指期貨市場真正發(fā)揮價格晴雨表的作用。A股指期貨價格和股指現(xiàn)貨價格趨向一致B股指期貨價格和現(xiàn)貨價格有所區(qū)別C股指期貨交易正常進行D股指期貨價格合理化