2021年關(guān)于銀行反洗錢征文4篇

1、本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 1 —2021 2021 年關(guān)于銀行反洗錢征文 年關(guān)于銀行反洗錢征文 4 篇2021 年關(guān)于銀行反洗錢征文 4 篇 2021 年關(guān)于銀行反洗錢征文(1) 前臺(tái)柜員對(duì)反洗錢的幾點(diǎn)熟悉 一向以來，洗錢與反洗錢都是國際化的問題，越是經(jīng)濟(jì)興隆的國家，洗錢問題越是嚴(yán)重，反洗錢工作就越是嚴(yán)峻。數(shù)據(jù)顯示，全世界每年非法洗錢的收入仍占到全球GDP 總額的 2%~5%，細(xì)算起來，

2、洗錢的規(guī)模不算小。那么，什么是洗錢，什么又是反洗錢呢？ 洗錢，是一種將非法所得合法化的行為，是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 “洗錢”一詞，源于二十世紀(jì)初，美國舊金山一家飯店老板察覺骯臟的錢幣往往會(huì)弄臟顧客美麗的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑中清洗——這就是最初的“洗錢” 。洗錢的最直接理解是把臟的錢洗明凈，那么，是通過什么樣的方式把錢洗明凈呢？古董買賣、壽險(xiǎn)交易、海

3、外投資、地下錢莊、各類賭場、證券洗錢等。 既然洗錢行為是違法或犯罪行為，那么，就理應(yīng)打擊洗錢行為，因此，反洗錢應(yīng)運(yùn)而生。什么是反洗錢呢？反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯本文格式為 本文格式為 Word 版，下載可任意編輯 版，下載可任意編輯— 3 —一向以來，反洗錢工作都是銀行工作的重中之重，那么，作為前臺(tái)銀行工作人員，我們理應(yīng)做到盡職盡責(zé)地了解你的客戶，做好反洗錢工作。 關(guān)于客戶身份識(shí)別，是有法可依的， 《金融機(jī)構(gòu)

4、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理手段》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作客戶身份識(shí)別做了明確要求。那么，前臺(tái)銀行從業(yè)人員該如何做好客戶身份識(shí)別呢？我本人的熟悉有以下幾點(diǎn)： 首先，開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格識(shí)別客戶身份。開戶環(huán)節(jié)應(yīng)嚴(yán)格核實(shí)客戶身份，若覺得客戶本人和身份證有所出入，無法識(shí)別，可要求客戶供給佐證，如戶口本、醫(yī)?？āⅠ{駛證等再次對(duì)客戶身份舉行識(shí)別。堅(jiān)持做到在開戶環(huán)節(jié)就杜絕冒名開戶等事情發(fā)生。此外，開戶環(huán)節(jié)應(yīng)完整錄入客戶信息，更加是工作單位、職業(yè)