[技術(shù)手冊(cè)] 銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)場檢查手冊(cè)

1、1前 言信息科技已經(jīng)成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)運(yùn)營的基礎(chǔ)平臺(tái)以及金融創(chuàng)新的 重要手段。銀行業(yè)對(duì)信息科技的高度依賴，決定了信息系統(tǒng)的安全性、可靠性和有效性對(duì)維 系整個(gè)銀行業(yè)的安全和金融體系的穩(wěn)定具有至關(guān)重要的作用。銀監(jiān)會(huì)黨委對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作高度重視，劉明康主席多次召開專項(xiàng)工作會(huì)議并做 出重要批示和指示， 明確要求著力推進(jìn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。 銀監(jiān)會(huì)堅(jiān)持貫徹“管法人、 管風(fēng)險(xiǎn)、 管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念，把信息科技風(fēng)險(xiǎn)納

2、入銀行總體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架，切實(shí)加強(qiáng)制 度建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保銀行業(yè)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定。在目前信息技術(shù)革新日新月異、金融業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新、銀行對(duì)信息科技依賴性越來越大的 新形勢下，銀監(jiān)會(huì)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管原則，提出了信息科技風(fēng)險(xiǎn)功能性監(jiān)管的新思路， 突出“制度先行”，完善監(jiān)管框架，借鑒和吸收國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)及業(yè)界最佳實(shí)踐，不斷豐富信息 科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式方法，制定了一系列的監(jiān)管規(guī)范，結(jié)合奧運(yùn)保障開展現(xiàn)場檢查，并針對(duì)性 地發(fā)出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，建立非現(xiàn)場

3、監(jiān)管體系和監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，從而構(gòu)建了信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 的基礎(chǔ)框架，全面展開信息科技風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管工作。按照郭利根副主席提出的“集成資源，形成信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管合力”和“搞好規(guī)劃，全面加 強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度建設(shè)”要求，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)、優(yōu)化資源配置，整合科技人力資 源，集中全國銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)科技骨干力量，在北京成立了信息科技監(jiān)管“專項(xiàng)工作組”，又在上 海、深圳兩地分別成立信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作室，按照統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一培訓(xùn)的工 作原則，制度

4、建設(shè)、奧運(yùn)保障、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管及監(jiān)管評(píng)級(jí)五線并舉，形成了矩陣式 的監(jiān)管工作模式， 快速鍛煉了一支能戰(zhàn)會(huì)戰(zhàn)、 能夠擔(dān)當(dāng)重任的信息科技風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化監(jiān)管隊(duì)伍?！妒謨?cè)》的編寫得到了各方的大力支持。上海、湖北、安徽、山東、山西、江蘇、江西、 河南、內(nèi)蒙古、黑龍江、青島、福建、河北、寧夏、遼寧、吉林、浙江、四川、深圳、廣東、3編寫人員林 麗 朱永揚(yáng) 懌衛(wèi)飛 李 丹 駱絮飛 鄒 偉 房世暉崔維琪 朱 斌 馮業(yè)偉 葉 照 喬昱瑞 紀(jì)奀 武 齊興利