以客戶為中心，關(guān)注客戶滿意度持續(xù)提升銀行服務(wù)及金融產(chǎn)品附加值

1、1以客戶為中心，關(guān)注客戶滿意度持續(xù)提升銀行服務(wù)及金融產(chǎn)品附加值——參加總行瑞信財(cái)富管理培訓(xùn)班學(xué)習(xí)體會(huì)北京分行 張皓若2007 年 4 月 21-29 日，我參加了總行教育部組織的瑞士信貸高級(jí)管理人員財(cái)富管理培訓(xùn)班，收獲良多?，F(xiàn)將培訓(xùn)的有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、培 一、培訓(xùn)班的基本情況 班的基本情況本次培訓(xùn)由總行教育部組織，總行人力資源部、教育部、金融市場(chǎng)部、機(jī)關(guān)黨委、長(zhǎng)春金融研修學(xué)院、北京、天津、河北、內(nèi)蒙、山西、江蘇、山東、廣西等 17

2、 家分行參加了培訓(xùn)。瑞士信貸集團(tuán)和瑞士信貸商學(xué)院非常重視這次培訓(xùn)，瑞士信貸集團(tuán)副董事長(zhǎng) Hans Ulrich Doerig 博士、瑞信私人銀行部 CEO Rudolf Escher 先生、資產(chǎn)管理部 CEO David Blumer 先生、瑞士信貸商學(xué)院負(fù)責(zé)人 Sigi Hoenle 先生以及瑞信集團(tuán)私人銀行、資產(chǎn)管理和投資銀行等多位一線部門主管（董事總經(jīng)理）親自為培訓(xùn)班授課，分別介紹了瑞士歷史與文化、瑞士銀行業(yè)的歷史、全球私人銀行業(yè)

3、務(wù)發(fā)展趨勢(shì)、瑞信集團(tuán)私人銀行的商業(yè)模式、財(cái)富管理及投資顧問(wèn)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程、投資產(chǎn)品組合的設(shè)計(jì)與決策、企業(yè)銀行與信貸風(fēng)險(xiǎn)控制、貿(mào)易融資、信托產(chǎn)品、快速和專注的合同執(zhí)行、IT 支持系統(tǒng)以及人力資源管理等 26 個(gè)專題，所有專題采取開放式、互動(dòng)式教學(xué)，安排了四分之一時(shí)間用于課堂討論。學(xué)習(xí)期間，我們還參觀了瑞士信貸總部及其金融市3目前各大私人銀行為全球富裕人士管理著總額達(dá) 6 萬(wàn)億美元的資產(chǎn)，其中 16 家金融機(jī)構(gòu)管理的收費(fèi)資產(chǎn)在 1000 億美

4、元以上。瑞銀集團(tuán)（UBS AG）私人銀行管理資產(chǎn)總額排名世界第一，2004 年的財(cái)富管理額（Asset under management，簡(jiǎn)稱 AUM）達(dá) 1.295 萬(wàn)億美元，接近同期世界最大金融機(jī)構(gòu)花旗銀行的 1.48 萬(wàn)億美元的總資產(chǎn)；美國(guó)最大的證券經(jīng)紀(jì)公司美林（Merrill Lynch & Co.）排名第二，2004 年旗下管理的客戶資產(chǎn)規(guī)模為 1.03 萬(wàn)億美元；瑞士信貸（Credit Suisse）位列第三，200

5、4 年管理的資產(chǎn)為 5287 億美元。摩根大通私人銀行（JP Morgan Chase Private Bank）以資產(chǎn)額 3040 億美元排名第四。其他名列前茅的私人銀行分別是匯豐私人銀行（HSBC Private Bank）、德累斯登銀行（Dresdner Bank，安聯(lián)保險(xiǎn)集團(tuán)的子公司）、花旗集團(tuán)私人銀行（Citigroup Private Bank）德意志銀行私人銀行（Deutsche Private Bank）、美聯(lián)銀行財(cái)富管

6、理公司（Wachovia Wealth Management）和荷蘭銀行（ABN AMRO）等。瑞士信貸集團(tuán)有三分之一（約 15，000 人）員工從事私人銀行業(yè)務(wù)，2006 年，其私人銀行全球管理資產(chǎn) 11 萬(wàn)億 CHF（瑞士法郎），實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 940 億 CHF，其中：80%收入來(lái)自資產(chǎn)管理傭金，20%收入來(lái)自交易手續(xù)費(fèi)?？鐕?guó)金融機(jī)構(gòu)的私人銀行業(yè)務(wù)強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)管理能力，業(yè)務(wù)范圍廣，金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度高，按照客戶需求量身訂做綜合服務(wù)方案。