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1、公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃第一章第一章總則總則第一條為防范和化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),保障存款人合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定和安全,依據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及其它有關(guān)法律和法規(guī),結(jié)合公司制度制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。根據(jù)公司(以下簡稱公司)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織框架、風(fēng)險(xiǎn)水平,制定本應(yīng)急計(jì)劃。第二條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指公司有清償能力,但無法及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)成員單位付款需要或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第三條本應(yīng)急計(jì)劃適用于下列情形造成的流動(dòng)性
2、危機(jī)(一)臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī),如突然運(yùn)行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問題或其他物理上的緊急情況導(dǎo)致在正常市場(chǎng)條件下產(chǎn)生臨時(shí)性融資需求。(二)長期性融資流動(dòng)性危機(jī),成員單位突然臨時(shí)大額資金需支付,而我公司暫時(shí)沒有足夠備付金備支付。(三)市場(chǎng)流動(dòng)性危機(jī),市場(chǎng)流動(dòng)性枯竭、交易對(duì)手出現(xiàn)違約或破產(chǎn),可融資金額大幅減少,融資成本快速上升等。導(dǎo)致難以從壓力條件下的金融市場(chǎng)融入資金。第四條應(yīng)急處理原則(一)堅(jiān)持保密原則,相關(guān)人員要按照職業(yè)道德和組織紀(jì)律要求自己
3、,嚴(yán)格保密,未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn),不得向外界披露風(fēng)險(xiǎn)情(二)存貸比(三)備付金率第八條觸發(fā)條件:(一)短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金(二)備付金嚴(yán)重不足,無法開展正常資金結(jié)算(三)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)或外部交易系統(tǒng)無法正常運(yùn)行導(dǎo)致資金清算中斷(四)流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)低于監(jiān)管容忍度或本公司預(yù)設(shè)控制水平第九條報(bào)告程序(一)發(fā)生觸發(fā)條件一后,資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。(二)發(fā)生觸發(fā)條件二
4、后,資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。(三)發(fā)生觸發(fā)條件三后,資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。(四)發(fā)生觸發(fā)條件四后,財(cái)務(wù)計(jì)劃部應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組組長和副組長匯報(bào),及時(shí)召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,判斷流動(dòng)性危機(jī)形成的原因與類型,分析決策處理措施并啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急計(jì)劃。(五)必要情況下,領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即上報(bào)董事長、請(qǐng)求召開董事會(huì)會(huì)議或股東大會(huì)。第四章第四章流動(dòng)性
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