保險(xiǎn)公司新人培養(yǎng)集中授課課件合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作簡介

1、保險(xiǎn)公司新人培養(yǎng)集中授課課件合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作簡介,46,保險(xiǎn)公司新人培養(yǎng)集中授課課件,1/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項(xiàng),職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),2/總頁碼,基本情況與管理理念,,合規(guī)：是指公司及其員工和營銷員的行為應(yīng)當(dāng)符合以下合規(guī)規(guī)則：（1）法律法規(guī)規(guī)定；（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定；（3）行業(yè)自律規(guī)則；（4）公司內(nèi)部管理制度；（5）誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。風(fēng)險(xiǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)實(shí)現(xiàn)公司

2、經(jīng)營目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素；（2）沒有爆發(fā)的危機(jī)稱之為風(fēng)險(xiǎn)，失去控制的風(fēng)險(xiǎn)就是危機(jī)；（3）常見類型：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)等。,基本情況與管理理念,8/43,基本情況與管理理念,,,,合規(guī)管理：公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門以及合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，采取合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)

3、基礎(chǔ)性工作。,風(fēng)險(xiǎn)管理：從管理層到全體員工參與，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，確保合規(guī)經(jīng)營及有效防范風(fēng)險(xiǎn)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)行管理和控制，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)的機(jī)制和持續(xù)過程。,合規(guī)人人有責(zé)；合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值！,5/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項(xiàng),職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),6/總頁碼,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),,建立分公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線第一道：各支公司和分公司各

4、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人，從源頭上控制銷售和管理風(fēng)險(xiǎn)；第二道：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部在完善內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)檢查和考核，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營；第三道：分公司成立案件責(zé)任追究委員會(huì)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題或受到處罰時(shí)，追究相關(guān)人員責(zé)任。,重在分工協(xié)作，而不是互相推諉,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),建立獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)文化 領(lǐng)導(dǎo)以身作則，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)從上到下貫穿到每位員工的思想中，達(dá)成共識(shí)、自覺行動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理宣導(dǎo)工作，建立完善培訓(xùn)制度。,8/總頁碼,發(fā)展

5、規(guī)劃與工作目標(biāo),,工作目標(biāo)：確保公司經(jīng)營管理活動(dòng)遵守合規(guī)規(guī)則及時(shí)防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，最大限度地減少公司的損失維護(hù)和不斷提升公司的信譽(yù)，從而實(shí)現(xiàn)公司利益的最大化營造人人有責(zé)的公司合規(guī)文化最低標(biāo)準(zhǔn)：合規(guī)經(jīng)營，避免處罰最新要求：防范風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造價(jià)值,9/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項(xiàng),職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),10/總頁碼,職能范圍與分工情況,,（一）制定分公司合規(guī)工作階段性計(jì)劃與安排，組織、

6、協(xié)調(diào)、溝通、落實(shí)分公司各項(xiàng)合規(guī)工作任務(wù)和要求。（二）修訂完善分公司有關(guān)合規(guī)工作的制度、規(guī)定、細(xì)則和方案等，修訂完善各職能部門、業(yè)務(wù)條線、支公司的合規(guī)工作職責(zé)，審核其操作流程等，及時(shí)提出完善分公司合規(guī)組織體系、隊(duì)伍建設(shè)、工作職責(zé)、工作流程等方面的建議或報(bào)告。（三）主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估及監(jiān)測(cè)分公司在管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程和經(jīng)營行為（產(chǎn)品銷售、承保核保、理賠、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理和信息技術(shù)管理等）方面的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)提出分公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的建議

7、和報(bào)告。（四）組織、協(xié)調(diào)并實(shí)施分公司合規(guī)工作的檢查、評(píng)估和考核工作；組織落實(shí)并推動(dòng)分公司反洗錢、反商業(yè)賄賂、保護(hù)被保險(xiǎn)人利益等重點(diǎn)工作。（五）主動(dòng)協(xié)調(diào)、處理與外部監(jiān)管部門的工作關(guān)系；及時(shí)協(xié)調(diào)、處理各合規(guī)主體間的合規(guī)工作聯(lián)系。（六）協(xié)助處理分公司轄內(nèi)各項(xiàng)法律事務(wù)；提供合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的法律事務(wù)咨詢。（七）其他工作。,11/總頁碼,職能范圍與分工情況,,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部的內(nèi)部分工合規(guī)管理：業(yè)務(wù)品質(zhì)管理、合規(guī)檢查與整改、等；風(fēng)

8、險(xiǎn)管理：操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分類監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)提示等；反洗錢管理：制度完善、客戶身份識(shí)別、大額教育與可疑交易識(shí)別等；法律事務(wù)：法律糾紛、客戶投訴處理等；培訓(xùn)宣傳：合規(guī)與誠信教育、各層級(jí)合規(guī)培訓(xùn)與宣傳等；,12/總頁碼,職能范圍與分工情況——專職合規(guī)隊(duì)伍,,經(jīng)理：鄒芳——16年的壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，全面主持合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部工作；法務(wù)經(jīng)理：黃英杰——13年的壽險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，專職法務(wù)、業(yè)務(wù)品質(zhì)管理與考核、內(nèi)部人員違規(guī)處罰、風(fēng)險(xiǎn)提示等；（以對(duì)外為主）合

9、規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理崗：李金榮——合規(guī)檢查與整改追蹤、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢管理、培訓(xùn)宣傳等；（以對(duì)內(nèi)為主）實(shí)習(xí)生：司徒寧琦——法律專業(yè)科班出身，正處于學(xué)習(xí)階段。,13/總頁碼,職能范圍與分工情況——兼職合規(guī)隊(duì)伍（分公司）,,14/總頁碼,職能范圍與分工情況——兼職合規(guī)隊(duì)伍（支公司）,,15/總頁碼,目 錄,基本概況與管理理念,員工要求與注意事項(xiàng),職能范圍與分工情況,發(fā)展規(guī)劃與工作目標(biāo),16/總頁碼,員工要求與注意事項(xiàng)——熟知法規(guī),,《中華人民共

10、和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國反洗錢法》《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》 《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定 》《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話營銷和電話約訪行為的通知 》《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》·······《機(jī)構(gòu)和