定義核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造的轉(zhuǎn)型規(guī)劃

1、絕密,定義核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造的轉(zhuǎn)型規(guī)劃,今日目標(biāo),討論利用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性尋求對(duì)業(yè)務(wù)變革的認(rèn)可和承諾獲得對(duì)如何驅(qū)動(dòng)將要進(jìn)行的結(jié)構(gòu)性變革的指導(dǎo)意見(jiàn)收集實(shí)施方案相關(guān)的意見(jiàn),總結(jié) – 討論需要溝通的主要信息,核心業(yè)務(wù)改造是某某銀行推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的一次機(jī)遇某某銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型將會(huì)側(cè)重于四個(gè)主要方面收回分行經(jīng)理的權(quán)力使分行和業(yè)務(wù)部門(mén)側(cè)重于前臺(tái)，銷(xiāo)售和客戶服務(wù)，而不是后臺(tái)的運(yùn)營(yíng)加強(qiáng)全行范圍的治理和控制推動(dòng)以客戶為中心的

2、業(yè)務(wù)模式為進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，某某銀行應(yīng)該首先進(jìn)行四項(xiàng)主要的結(jié)構(gòu)性變革建立集中的運(yùn)營(yíng)處理功能產(chǎn)品工廠概念試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)信息與數(shù)據(jù)管理組織將客戶管理原則制度化為成功的推動(dòng)結(jié)構(gòu)性變革，強(qiáng)大的項(xiàng)目管理辦公室是關(guān)鍵包括業(yè)務(wù)和信息技術(shù)方面的領(lǐng)導(dǎo)者，以獲得高層管理支持和承諾側(cè)重于所有項(xiàng)目管理辦公室的功能，推動(dòng)結(jié)構(gòu)性變革過(guò)程,核心業(yè)務(wù)改造是某某銀行推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的一次機(jī)遇,核心業(yè)務(wù)改造是業(yè)務(wù)項(xiàng)目，而不是IT項(xiàng)目,對(duì)業(yè)務(wù)的重要影響未來(lái)10年中

3、解決方案需要支持未來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展方向和運(yùn)營(yíng)模式，并與其保持一致體現(xiàn)在解決方案中的運(yùn)營(yíng)流程將會(huì)改變未來(lái)的業(yè)務(wù)事件業(yè)務(wù)價(jià)值應(yīng)該從1.5億人民幣的技術(shù)投資中實(shí)現(xiàn)最大化不太重要的不利風(fēng)險(xiǎn)某某銀行的積極的企業(yè)文化將會(huì)使得驗(yàn)收變得容易業(yè)務(wù)正在員工期望變革的轉(zhuǎn)型階段某某銀行應(yīng)該從合適的問(wèn)題開(kāi)始,某某銀行應(yīng)該利用它推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,明確的信息升級(jí)全行范圍內(nèi)的運(yùn)營(yíng)能力，以提高穩(wěn)定性，可擴(kuò)展性和靈活性通過(guò)構(gòu)建可靠單一的客戶和數(shù)據(jù)源，實(shí)現(xiàn)真正的以

4、客戶為中心的業(yè)務(wù)系統(tǒng)暗含的計(jì)劃推動(dòng)間接的變革，以加強(qiáng)全行范圍的治理和控制通過(guò)系統(tǒng)定義的流程確保一致性和標(biāo)準(zhǔn)化，推動(dòng)員工思維與行為方式的轉(zhuǎn)變采用漸進(jìn)方式，避免內(nèi)部抵制，為向事業(yè)部結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),,這是某某銀行轉(zhuǎn)型真正的機(jī)遇，而不僅僅是規(guī)劃 – 系統(tǒng)會(huì)將期望變成現(xiàn)實(shí),某某銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型將會(huì)側(cè)重于四個(gè)主要方面,轉(zhuǎn)型主題與建議的行動(dòng),轉(zhuǎn)型主題,建議進(jìn)行的結(jié)構(gòu)性變革,收回分行經(jīng)理的權(quán)力,使分行和業(yè)務(wù)部門(mén)側(cè)重于銷(xiāo)售和客戶服務(wù),

5、加強(qiáng)全行范圍的治理和控制,推動(dòng)以客戶為中心的業(yè)務(wù)模式,內(nèi)容,通過(guò)系統(tǒng)定義的流程推動(dòng)員工思維與行為方式的轉(zhuǎn)變,Change the way how branch managers operate branches to transition branches to channel,將前臺(tái)與后臺(tái)相分離，為為向事業(yè)部結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),將數(shù)據(jù)與客戶管理的原則和實(shí)踐制度化,建立集中的運(yùn)營(yíng)處理功能產(chǎn)品工廠概念試點(diǎn)設(shè)立商業(yè)信息與

6、數(shù)據(jù)管理組織將客戶管理原則制度化,,,,,,為進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，某某銀行應(yīng)該首先進(jìn)行四項(xiàng)主要的結(jié)構(gòu)性變革,結(jié)構(gòu)性變革的初始側(cè)重點(diǎn),以下將討論分別詳細(xì)討論各個(gè)結(jié)構(gòu)性變革,3. 設(shè)立商業(yè)信息與數(shù)據(jù)管理組織,2. 產(chǎn)品工廠概念試點(diǎn),1. 建立集中的運(yùn)營(yíng)處理功能,4. 將客戶管理原則制度化,,,,,建立總行級(jí)別的運(yùn)營(yíng)部門(mén)開(kāi)始集中和整合對(duì)公業(yè)務(wù)流程成立零售事業(yè)部,成立總行級(jí)別的零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品部試點(diǎn)推行總行級(jí)別的對(duì)公業(yè)務(wù)全行范圍通用產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)

7、部門(mén)，以尋求各分行的協(xié)調(diào)與支持,形成事業(yè)部級(jí)別的數(shù)據(jù)管理能力各事業(yè)部和IT數(shù)據(jù)管理功能間保持聯(lián)系負(fù)責(zé)識(shí)別數(shù)據(jù)需要和進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,形成事業(yè)部級(jí)別的客戶管理功能在各分行建立支持團(tuán)隊(duì)，以協(xié)調(diào)客戶獲取和服務(wù)活動(dòng),建議的初始結(jié)構(gòu)性變革,內(nèi)容,必須建立集中的運(yùn)營(yíng)功能，側(cè)重于整合機(jī)會(huì)的識(shí)別,檢查流程整合的機(jī)會(huì)建立區(qū)域/全國(guó)的處理中心將運(yùn)營(yíng)功能從會(huì)計(jì)中分離出來(lái)，建立總行級(jí)別的運(yùn)營(yíng)功能將運(yùn)營(yíng)從前臺(tái)分離出來(lái)運(yùn)營(yíng)部門(mén)作為成本中心，成本削

8、減和效率改進(jìn)等關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)都將得到應(yīng)用。,利益解放前臺(tái)和分行的員工，集中到銷(xiāo)售和客戶服務(wù)通過(guò)自動(dòng)化，標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)模經(jīng)濟(jì)，改進(jìn)運(yùn)營(yíng)效率，降低處理成本通過(guò)減少人工界面，降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)將運(yùn)營(yíng)和銷(xiāo)售相分離，為建立事業(yè)部結(jié)構(gòu)提供基礎(chǔ),主要注意事項(xiàng)如何滿足分行級(jí)別監(jiān)管報(bào)告的要求？如何管理分行經(jīng)理覺(jué)得權(quán)力將被收回時(shí)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)？如何使集中化和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)施保持一致？,推薦進(jìn)行的變革,結(jié)構(gòu)性變革 1 – 建立集中的運(yùn)營(yíng)處理功能,,,流程將

9、得到整合，從前臺(tái)轉(zhuǎn)移到后臺(tái),運(yùn)營(yíng),銷(xiāo)售/服務(wù) /營(yíng)銷(xiāo) / 信貸,運(yùn)營(yíng),服務(wù)/營(yíng)銷(xiāo) /信貸,整合和轉(zhuǎn)移前,未來(lái)整合后狀態(tài),分行側(cè)重點(diǎn),主要的后臺(tái)活動(dòng),對(duì)外清算行間支票結(jié)算柜面交易常規(guī)管理和歸檔貸款管理電話通知大額支票存款托收審批不活躍帳戶追蹤審計(jì)確認(rèn)內(nèi)部返回支票處理貿(mào)易處理匯款操作信貸審批前活動(dòng),對(duì)外清算行間支票結(jié)算柜面交易常規(guī)管理和歸檔,,,,,,需要轉(zhuǎn)移到總行的角色和職責(zé),,事業(yè)部將從運(yùn)營(yíng)活動(dòng)中解放

10、出來(lái)，以側(cè)重于業(yè)務(wù)活動(dòng),,貸款產(chǎn)品,儲(chǔ)蓄，存款與投資,,支付，銀行卡與匯款服務(wù),,電子銀行,業(yè)務(wù)部門(mén)現(xiàn)在的范圍,建議轉(zhuǎn)向運(yùn)營(yíng)部門(mén),未來(lái)事業(yè)部的側(cè)重,業(yè)務(wù)規(guī)劃與開(kāi)發(fā)銷(xiāo)售與營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品管理客戶分析與服務(wù)績(jī)效管理,總行或分行級(jí)別的集中的運(yùn)營(yíng)部門(mén)和處理中心,,運(yùn)營(yíng)活動(dòng),交易及產(chǎn)生托收Process loan disbursements,制定產(chǎn)品規(guī)范設(shè)計(jì)產(chǎn)品戰(zhàn)略與規(guī)劃分析產(chǎn)品和客戶盈利能力,交易及產(chǎn)生系統(tǒng)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化的客戶查

11、詢(xún)與服務(wù),客戶細(xì)分與產(chǎn)品設(shè)計(jì)盈利能力分析與業(yè)務(wù)案例制定,處理ATM機(jī)選址與第三方的連接,市場(chǎng)趨勢(shì)分析與產(chǎn)品開(kāi)發(fā)盈利能力分析績(jī)效分析,在線交易處理系統(tǒng)維護(hù),產(chǎn)品開(kāi)發(fā)客戶行為分析業(yè)務(wù)案例,作為第一步，可以利用后臺(tái)整合項(xiàng)目識(shí)別出來(lái)的機(jī)會(huì)作為對(duì)公業(yè)務(wù)流程整合的試點(diǎn),流程 (對(duì)公業(yè)務(wù)),清算處理財(cái)務(wù)顧問(wèn)處理客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理支出處理貸款處理保管/信托流程呼叫中心操作貿(mào)易融資流程匯款/TT支票結(jié)算,

12、,,,,,,前臺(tái),中臺(tái),后臺(tái),分散分散分散分行分散分行分行/分散分行/分散分散分散,分行分行總行分行/總行分行分行分行/總行分行/總行分行分行,分行/總行總行總行分行/總行分行/總行分行/總行總行總行分行/總行分行/總行,,,,,流程所在位置,整合的候選流程 – 對(duì)公業(yè)務(wù),通過(guò)集中協(xié)調(diào)產(chǎn)品管理，某某銀行可以引入產(chǎn)品工廠的概念，推動(dòng)

13、結(jié)構(gòu)性變革,建立事業(yè)部級(jí)別的集中產(chǎn)品開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)使產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的側(cè)重點(diǎn)與事業(yè)部戰(zhàn)略保持一致集中開(kāi)發(fā)全行范圍的產(chǎn)品，包括為交易處理進(jìn)行的系統(tǒng)調(diào)整與分行團(tuán)隊(duì)協(xié)調(diào)，開(kāi)發(fā)定制的本地化產(chǎn)品鼓勵(lì)本地分行的團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生想法，并提交簡(jiǎn)明的新產(chǎn)品建議對(duì)公業(yè)務(wù)：提供適合本地市場(chǎng)和客戶需要的新想法零售業(yè)務(wù)：提供如何滿足本地客戶需求和更好的包裝產(chǎn)品的信息,利益改進(jìn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的側(cè)重點(diǎn)和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略?xún)?yōu)先度的一致性加強(qiáng)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)化程度（零售產(chǎn)品），減少交易處理成本改

14、進(jìn)產(chǎn)品上市的速度，在不同區(qū)域之間更好的共享新想法在可比較的基礎(chǔ)上，改進(jìn)產(chǎn)品績(jī)效追蹤減少由于單一接觸點(diǎn)的改變而造成的系統(tǒng)調(diào)整的錯(cuò)誤,主要考慮事項(xiàng)如何確保定制的本地化產(chǎn)品上市的速度？如何在產(chǎn)品的本地化和標(biāo)準(zhǔn)化之間達(dá)到平衡？,推薦進(jìn)行的變革,,,結(jié)構(gòu)性變革 2 – 產(chǎn)品工廠概念試點(diǎn),績(jī)效追蹤與改進(jìn),集中的產(chǎn)品管理功能將指導(dǎo)產(chǎn)品管理活動(dòng)，并向分行提供足夠的靈活性，以進(jìn)行本地的調(diào)整,本地組合與調(diào)整,構(gòu)建，文檔制作與產(chǎn)品啟動(dòng),產(chǎn)品規(guī)范，

15、定價(jià)與審批,想法產(chǎn)生與建議提出,,確保產(chǎn)品開(kāi)發(fā)符合本地客戶的需求 – 由分行主導(dǎo)利用其他地區(qū)成功的產(chǎn)品 – 由總行主導(dǎo),,集中維護(hù)產(chǎn)品知識(shí)，確保可以得到跨地區(qū)的利用產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化 – 只針對(duì)零售業(yè)務(wù)滿足監(jiān)管需求Satisfy,,確保與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的單一接觸點(diǎn)確保詳盡的文檔，以進(jìn)行跨地區(qū)的產(chǎn)品管理和員工培訓(xùn),,提供靈活性，以適應(yīng)本地的需求Managed in conjunction with well-defined de

16、legation of authority (DOA),,追蹤產(chǎn)品績(jī)效，包括盈利能力，業(yè)務(wù)量等，以進(jìn)行進(jìn)一步的改進(jìn)發(fā)現(xiàn)成功的可以進(jìn)行跨地區(qū)或全行崔曉活動(dòng)的產(chǎn)品,內(nèi)容,產(chǎn)品管理周期,某某銀行應(yīng)該設(shè)立商業(yè)信息與數(shù)據(jù)管理的相關(guān)組織，以充分利用全行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)支持決策,結(jié)構(gòu)性變革 3 – 設(shè)立商業(yè)信息與數(shù)據(jù)管理組織,建立事業(yè)部級(jí)別的中央商業(yè)信息和數(shù)據(jù)管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)進(jìn)行數(shù)據(jù)需求和商業(yè)數(shù)據(jù)分析的識(shí)別溝通在數(shù)據(jù)收集和管理過(guò)程中遇到的問(wèn)題在事業(yè)部和

17、IT數(shù)據(jù)管理功能之間保持關(guān)聯(lián)構(gòu)建本地分行的數(shù)據(jù)管理功能，支持中央團(tuán)隊(duì)識(shí)別集中定義的需求之外的本地?cái)?shù)據(jù)需求識(shí)別數(shù)據(jù)收集和管理過(guò)車(chē)功能中遇到的問(wèn)題，并和集中的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行溝通,利益通過(guò)專(zhuān)用的數(shù)據(jù)管理功能，改進(jìn)商業(yè)智能，以進(jìn)行數(shù)據(jù)分析改進(jìn)數(shù)據(jù)管理實(shí)踐從業(yè)務(wù)角度識(shí)別數(shù)據(jù)需求或質(zhì)量差距識(shí)別數(shù)據(jù)收集和管理功能中遇到的問(wèn)題專(zhuān)用的功能，以承擔(dān)責(zé)任通過(guò)保持與IT數(shù)據(jù)管理功能的單一接觸點(diǎn)，改進(jìn)溝通的有效性和效率,主要考慮事項(xiàng)如何將商業(yè)智能

18、和業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃和客戶管理相結(jié)合？,推薦進(jìn)行的變革,,,數(shù)據(jù)更新,設(shè)立商業(yè)信息與數(shù)據(jù)管理組織需要收集高質(zhì)量的數(shù)據(jù)，以支持商業(yè)決策,分析與傳播,維護(hù)與備份,數(shù)據(jù)收集與輸入,數(shù)據(jù)需求識(shí)別,,識(shí)別業(yè)務(wù)分析所需要的數(shù)據(jù) – 從事業(yè)部和本地角度,,分行團(tuán)隊(duì)確保所需要的數(shù)據(jù)按照特定的格式和質(zhì)量收集中央團(tuán)隊(duì)監(jiān)測(cè)整個(gè)過(guò)程和數(shù)據(jù)質(zhì)量,,中央團(tuán)隊(duì)監(jiān)測(cè)和改進(jìn)數(shù)據(jù)收集和管理過(guò)程檢查IT部門(mén)設(shè)計(jì)的備份過(guò)程的績(jī)效,,進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，，以支持業(yè)務(wù)規(guī)劃和決策,,分

19、行團(tuán)隊(duì)儲(chǔ)持續(xù)更新數(shù)據(jù)中央團(tuán)隊(duì)監(jiān)測(cè)更新過(guò)程和有效性，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量,Comments,數(shù)據(jù)管理周期,某某銀行應(yīng)該將客戶管理原則制度化，確保實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的業(yè)務(wù),結(jié)構(gòu)性變革 4 – 將客戶管理原則制度化,建立事業(yè)部級(jí)別的集中的客戶管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)分析，以進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)劃和產(chǎn)品/服務(wù)開(kāi)發(fā)定義客戶服務(wù)質(zhì)量標(biāo)桿基準(zhǔn)，并監(jiān)測(cè)績(jī)效進(jìn)行相關(guān)的培訓(xùn)構(gòu)建本地分行的客戶管理功能，以支持中央團(tuán)隊(duì)識(shí)別集中定義的需求之外的本地客戶需求作為區(qū)域性團(tuán)

20、隊(duì)監(jiān)測(cè)支行的客戶管理績(jī)效,利益改進(jìn)客戶細(xì)分和分析的有效性改進(jìn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和促銷(xiāo)活動(dòng)管理的目標(biāo)定位的有效性提高客戶體驗(yàn)和客戶服務(wù)質(zhì)量的一致性,主要考慮事項(xiàng)如何在客戶管理和分行的業(yè)務(wù)規(guī)劃以及數(shù)據(jù)管理功能相結(jié)合？,推薦進(jìn)行的變革,,,為成功的推動(dòng)結(jié)構(gòu)性變革，關(guān)鍵是建立一個(gè)強(qiáng)大的全行范圍內(nèi)的項(xiàng)目管理辦公室，管理核心業(yè)務(wù)改造和八大系統(tǒng),全行范圍內(nèi)轉(zhuǎn)型的項(xiàng)目管理辦公室結(jié)構(gòu),轉(zhuǎn)型項(xiàng)目管理辦公室 (PMO),核心業(yè)務(wù)改造項(xiàng)目,八大系統(tǒng)項(xiàng)目,轉(zhuǎn)型指導(dǎo)

21、委員會(huì) / 某某銀行管理高層,項(xiàng)目經(jīng)理(領(lǐng)導(dǎo))洪副行長(zhǎng),緊密交互與協(xié)調(diào),支持辦公室(支持),,,成功的項(xiàng)目管理辦公室必須以協(xié)調(diào)的透明的方式管理所有的職能,成功的項(xiàng)目管理辦公室必須以協(xié)調(diào)的方式管理所有的職能，特別是項(xiàng)目的法國(guó)內(nèi)向設(shè)定，問(wèn)題解決和變革管理,項(xiàng)目管理辦公室的主要職能,D.里程碑與效益追蹤,B.問(wèn)題追蹤和解決,E.溝通規(guī)劃,C.指導(dǎo)委員會(huì)管理,F. 全行范圍的變革管理,,,,,某某銀行轉(zhuǎn)型項(xiàng)目管理辦公室,A.

22、進(jìn)度更新與報(bào)告,“經(jīng)常性和及時(shí)的收集行動(dòng)和項(xiàng)目級(jí)別的進(jìn)度更新信息，以進(jìn)行管理報(bào)告”,“I基于里程碑的行動(dòng)與項(xiàng)目進(jìn)度追蹤，監(jiān)測(cè)進(jìn)度是否正確，有形的效益是否是期望的”,“支持定期的指導(dǎo)委員會(huì)會(huì)議，并為其做準(zhǔn)備，以促進(jìn)有效的管理參與”,“復(fù)雜的內(nèi)外部的，由行動(dòng)引起的業(yè)務(wù)變革和改進(jìn)的溝通”,“某某銀行組織一致的協(xié)調(diào)和管理作為轉(zhuǎn)型的推動(dòng)力正在見(jiàn)效”,“集中追蹤x-initiative，行動(dòng)和項(xiàng)目的問(wèn)題，以決定適合的解決方法，確保項(xiàng)目的進(jìn)