【合規(guī)執(zhí)業(yè)提示培訓(xùn)材料】監(jiān)管尺度依然嚴(yán)謹(jǐn)，營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)不容小覷

1、監(jiān)管尺度依然嚴(yán)謹(jǐn)，營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)不容小覷,,合規(guī)執(zhí)業(yè)提示,近期，廣東證監(jiān)局在對(duì)方正證券廣州某營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)檢查后，針對(duì)營(yíng)銷工作提出以下三個(gè)問(wèn)題：1.營(yíng)銷短信中有夸大宣傳內(nèi)容：例如“承諾年化收益”、“提供保底兌付承諾”、“保本保息”等不當(dāng)用語(yǔ)，與所銷售金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不符。2.無(wú)資格展業(yè)：個(gè)別營(yíng)銷人員在取得執(zhí)業(yè)資格證書(shū)前從事客戶招攬活動(dòng)。3.后臺(tái)人員營(yíng)銷：經(jīng)辦客戶賬戶業(yè)務(wù)的工作人員從事客戶營(yíng)銷工作，并領(lǐng)取傭金提成。因此對(duì)營(yíng)業(yè)部采取出具

2、警示函的監(jiān)管措施。,2,案 例,3,監(jiān)管尺度依然嚴(yán)謹(jǐn)，證券公司對(duì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該“警鐘長(zhǎng)鳴”。,案例分析,,隨著創(chuàng)新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新管理在證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的逐漸推廣普及，部分券商認(rèn)為在創(chuàng)新的大環(huán)境下，可以嘗試著突破一些法規(guī)規(guī)定。,實(shí)際上，越是在創(chuàng)新業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長(zhǎng)的階段，監(jiān)管部門(mén)就越會(huì)強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制，未“廢止”的監(jiān)管規(guī)定依然有效。,創(chuàng)新環(huán)境,合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制,4,1.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔20

3、12〕34號(hào)）第十四條規(guī)定“證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品?！?. 《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕2號(hào)）第十條規(guī)定“取得證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)?！?. 《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào)）規(guī)定“從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)；營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)；

4、技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。”,案例分析,,監(jiān)管規(guī)定,5,分支機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視上述問(wèn)題、情況，引以為戒，認(rèn)真查找自身相關(guān)業(yè)務(wù)流程及管理中存在的問(wèn)題和不足，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)規(guī)范程度。 在向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，必須嚴(yán)格遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)落實(shí)投資者適當(dāng)性制度各項(xiàng)要求，依法合規(guī)開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng)。,案例啟示,遵守現(xiàn)有監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)開(kāi)展?fàn)I銷活動(dòng),6,提示建議,,,1.使用手機(jī)短信、微信、微博進(jìn)行產(chǎn)品宣傳時(shí)，特別要注重宣

5、傳推介的客戶適當(dāng)性問(wèn)題，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品及服務(wù),2.禁止員工通過(guò)“廣告”、“微博”、“博客”、“公開(kāi)網(wǎng)站”、“朋友圈”及不熟悉對(duì)象的“聊天群”、“短信群”、“微信群”等，向不特定對(duì)象發(fā)布私募產(chǎn)品推介信息,3.不得通過(guò)官方微信公眾訂閱號(hào)、官方微博將私募產(chǎn)品作為普通理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行公開(kāi)推介,4.在進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)推介時(shí)應(yīng)采用公司本部統(tǒng)一下發(fā)的的宣傳材料，不得自行編輯營(yíng)銷推介用語(yǔ),5