穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款

1、A06身邊關(guān)注2018年7月26日星期四編輯：任志方美編：金紅組版：侯波本報(bào)記者馬云云崔巖贏了官司拿不到錢，法院窮盡執(zhí)行手段依然看不到希望。在山東省高級(jí)人民法院，執(zhí)行中這樣“執(zhí)行不能”的案件占比約40%。遇到這樣的案件怎么辦，有沒(méi)有預(yù)防之策？25日，山東省高級(jí)人民法院舉行新聞發(fā)布會(huì)發(fā)布典型案例，提示人們正確認(rèn)識(shí)“執(zhí)行不能”，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。王某訴某生物科技（天津）有限公司、天津某投資擔(dān)保有限責(zé)任公司民間借貸糾紛一案，經(jīng)審理判決兩公司給

2、付王某借款本金9730萬(wàn)元及利息。執(zhí)行立案后，執(zhí)行法院向兩被執(zhí)行人發(fā)出了執(zhí)行通知、報(bào)告財(cái)產(chǎn)令，將其納入失信被執(zhí)行人名單，并各處罰款10萬(wàn)元。查詢財(cái)產(chǎn)情況，僅發(fā)現(xiàn)某投資擔(dān)保公司持有兩家公司的股權(quán)，但股權(quán)已被多家法院凍結(jié)。而且沒(méi)有找到某生物科技（天津）有限公司下落。經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意，案件終結(jié)了本次執(zhí)行程序?！氨景?jìng)鶛?quán)數(shù)額巨大，但債權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差，決策不謹(jǐn)慎，在借款時(shí)未深入了解借款公司的基本財(cái)務(wù)狀況。進(jìn)入訴訟后也未申請(qǐng)?jiān)V訟保全，錯(cuò)失了控

3、制被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的先機(jī)?！笔》ㄔ簣?zhí)行一庭庭長(zhǎng)王啟江說(shuō)。這起案件就是典型的“執(zhí)行不能”。根據(jù)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況，法院執(zhí)行的案件大致可以分為兩大類，一是被執(zhí)行人有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的案件；二是被執(zhí)行人確無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，經(jīng)執(zhí)行法院窮盡手段仍不能執(zhí)行的案件，也就是“執(zhí)行不能”案件。而山東省高級(jí)人民法院所提出的“基本解決執(zhí)行難”所針對(duì)的主要是第一類。省法院執(zhí)行局局長(zhǎng)程樂(lè)群對(duì)“執(zhí)行不能”案件做了大致劃分，比如，交通事故、人身傷害賠償?shù)葓?zhí)行案件中，加害人大多

4、經(jīng)濟(jì)條件差，往往除了維持生計(jì)的生活必需品之外沒(méi)有其他財(cái)產(chǎn)，無(wú)法進(jìn)一步執(zhí)行。再如一些企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善等原因，負(fù)債累累，其財(cái)產(chǎn)不足以滿足所有的債權(quán)人，完全符合破產(chǎn)條件，但債權(quán)人、債務(wù)人都不申請(qǐng)破產(chǎn)，形成執(zhí)行不能、破產(chǎn)不得的“僵尸案件”。還有一些民間借貸案件，因公司資金鏈斷裂，又沒(méi)有不動(dòng)產(chǎn)等實(shí)際財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致無(wú)任何財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行。“這些案件在窮盡一切執(zhí)行措施后，也無(wú)法完全執(zhí)行到位，只能依法予以終結(jié)本次執(zhí)行程序，或者移送破產(chǎn)程序。”程樂(lè)群特別提醒，在進(jìn)

5、行民事活動(dòng)中，從事市場(chǎng)交易時(shí)，一定要樹(shù)立和增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，在事前充分關(guān)注和預(yù)判可能導(dǎo)致無(wú)法實(shí)現(xiàn)債權(quán)的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，慎重決策；要充分運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)擔(dān)保等手段提前控制風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，也應(yīng)及時(shí)采取提起訴訟、申請(qǐng)?jiān)V訟保全等措施降低風(fēng)險(xiǎn)，減少執(zhí)行不能出現(xiàn)的可能性。本報(bào)記者杜洪雷實(shí)習(xí)生房千群4萬(wàn)多通過(guò)微信轉(zhuǎn)出卻查不到轉(zhuǎn)賬記錄“只有三天的時(shí)間，我微信里4萬(wàn)多元被人神不知鬼不覺(jué)地轉(zhuǎn)走了?！?月24日上午10時(shí)許，王先生走進(jìn)濟(jì)南市市中

6、區(qū)反詐中心，一臉焦急之色。民警劉洋接過(guò)王先生的手機(jī)，打開(kāi)微信查詢轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)里面根本就沒(méi)有這4萬(wàn)多元的轉(zhuǎn)賬記錄?！拔⑿诺霓D(zhuǎn)賬記錄是可以刪除的，這樣機(jī)主通過(guò)微信就查不到轉(zhuǎn)賬信息了?！眲⒀蠼o王先生解釋，并詢問(wèn)其最近手機(jī)操作是否有異常情況?！鞍朐虑坝檬謾C(jī)瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，彈出兩個(gè)非法網(wǎng)站，當(dāng)時(shí)手機(jī)就無(wú)法操作了，大概是那時(shí)中了病毒。”王先生回憶道。接過(guò)王先生遞過(guò)來(lái)的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)這筆錢是在7月15日至17日通過(guò)“微信紅包”“微信轉(zhuǎn)賬”的方式，少

7、則200元多則5000元，分多次轉(zhuǎn)走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過(guò)微信紅包轉(zhuǎn)走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合?！坝袃煞N可能，首先可能是嫌疑人通過(guò)違法網(wǎng)址將木馬植入手機(jī)，從而獲取微信的登錄密碼和支付密碼，將關(guān)聯(lián)賬戶的錢轉(zhuǎn)走?！眲⒀蠓治龇Q。另外一種可能，劉洋分析也可能是熟人轉(zhuǎn)走了錢?！澳憧矗啻我?00元的數(shù)額轉(zhuǎn)出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數(shù)額迅速轉(zhuǎn)走卡內(nèi)的錢呢？”經(jīng)劉洋提醒，王先生表示要回家仔細(xì)想想，問(wèn)問(wèn)身

8、邊的人?！坝捎谵D(zhuǎn)賬涉及到第三方支付平臺(tái)，需要出差到深圳調(diào)取轉(zhuǎn)賬信息，我們也會(huì)盡快查明資金的流向?！眲⒀笳f(shuō)道。嫌疑人用8個(gè)不同身份轉(zhuǎn)了五級(jí)賬戶洗錢“現(xiàn)在是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，交友、購(gòu)物、獲取信息都是通過(guò)手機(jī)完成，由此非接觸性的行為普遍起來(lái)，而這也給詐騙人員帶來(lái)便利?！泵窬瘎⒀蟊硎?。家住濟(jì)南市市中區(qū)的小澤（女，27歲）因?yàn)楣ぷ鞣泵σ恢睕](méi)有交男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網(wǎng)站主動(dòng)聯(lián)系小澤，憑借著花言巧語(yǔ)就與小澤確定了戀愛(ài)關(guān)系。隨后，該男子以一

9、起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺(tái)投資。被家屬發(fā)覺(jué)時(shí)，小澤已被騙13萬(wàn)元。直至前來(lái)報(bào)案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續(xù)“投資賺錢”。反詐騙中心接到報(bào)案后，民警迅速梳理資金流向?！拔覀?cè)谧疃痰臅r(shí)間對(duì)涉案的賬戶采取止付凍結(jié)手續(xù)，然后對(duì)資金流向進(jìn)行分析。”輔警喬文強(qiáng)稱，嫌疑人使用8個(gè)不同的身份在不同的銀行開(kāi)了36個(gè)賬戶，然后將資金在多個(gè)賬戶之間轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，多級(jí)洗錢，增加民警追查資金流向的難度。隨后，喬文強(qiáng)打開(kāi)電腦展示一張復(fù)雜的資金流向圖，

10、從一級(jí)賬戶一直延伸到五級(jí)賬戶，其間多個(gè)賬戶之間資金往來(lái)的連線密密麻麻?！斑@張資金流向圖是我花了大概一周的時(shí)間做出來(lái)的。”喬文強(qiáng)稱，根據(jù)這張流向圖最終發(fā)現(xiàn)嫌疑人的資金池，其隱藏在三級(jí)賬戶中的一個(gè)賬戶。最終，警方凍結(jié)36個(gè)涉案賬戶，涉案資金30余萬(wàn)元?！笆忻褚坏┎煊X(jué)被騙后，要盡快報(bào)警，我們一旦確認(rèn)是電信詐騙，將在第一時(shí)間進(jìn)行止付，一般黃金時(shí)間是24小時(shí)，一旦錯(cuò)過(guò)，資金就可能全被轉(zhuǎn)走了?！眲⒀蟊硎?。反詐中心如何與電信詐騙分子角力穿梭于數(shù)十賬戶

11、間追逐詐騙款穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結(jié)更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進(jìn)濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局反詐中心，近距離體驗(yàn)反詐民警的日常工作。半年多來(lái)，該中心成功止付377個(gè)賬戶，涉及資金848萬(wàn)元；凍結(jié)165個(gè)賬戶，涉及資金626萬(wàn)元。執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”法院提示：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)反詐中心工作人員花費(fèi)一周時(shí)間制作的資金流向圖。記者杜

12、洪雷攝A06身邊關(guān)注2018年7月26日星期四編輯：任志方美編：金紅組版：侯波本報(bào)記者馬云云崔巖贏了官司拿不到錢，法院窮盡執(zhí)行手段依然看不到希望。在山東省高級(jí)人民法院，執(zhí)行中這樣“執(zhí)行不能”的案件占比約40%。遇到這樣的案件怎么辦，有沒(méi)有預(yù)防之策？25日，山東省高級(jí)人民法院舉行新聞發(fā)布會(huì)發(fā)布典型案例，提示人們正確認(rèn)識(shí)“執(zhí)行不能”，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。王某訴某生物科技（天津）有限公司、天津某投資擔(dān)保有限責(zé)任公司民間借貸糾紛一案，經(jīng)審理判決兩

13、公司給付王某借款本金9730萬(wàn)元及利息。執(zhí)行立案后，執(zhí)行法院向兩被執(zhí)行人發(fā)出了執(zhí)行通知、報(bào)告財(cái)產(chǎn)令，將其納入失信被執(zhí)行人名單，并各處罰款10萬(wàn)元。查詢財(cái)產(chǎn)情況，僅發(fā)現(xiàn)某投資擔(dān)保公司持有兩家公司的股權(quán)，但股權(quán)已被多家法院凍結(jié)。而且沒(méi)有找到某生物科技（天津）有限公司下落。經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意，案件終結(jié)了本次執(zhí)行程序。“本案?jìng)鶛?quán)數(shù)額巨大，但債權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差，決策不謹(jǐn)慎，在借款時(shí)未深入了解借款公司的基本財(cái)務(wù)狀況。進(jìn)入訴訟后也未申請(qǐng)?jiān)V訟保全，錯(cuò)

14、失了控制被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的先機(jī)?！笔》ㄔ簣?zhí)行一庭庭長(zhǎng)王啟江說(shuō)。這起案件就是典型的“執(zhí)行不能”。根據(jù)被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)狀況，法院執(zhí)行的案件大致可以分為兩大類，一是被執(zhí)行人有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行的案件；二是被執(zhí)行人確無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，經(jīng)執(zhí)行法院窮盡手段仍不能執(zhí)行的案件，也就是“執(zhí)行不能”案件。而山東省高級(jí)人民法院所提出的“基本解決執(zhí)行難”所針對(duì)的主要是第一類。省法院執(zhí)行局局長(zhǎng)程樂(lè)群對(duì)“執(zhí)行不能”案件做了大致劃分，比如，交通事故、人身傷害賠償?shù)葓?zhí)行案件中，加害

15、人大多經(jīng)濟(jì)條件差，往往除了維持生計(jì)的生活必需品之外沒(méi)有其他財(cái)產(chǎn)，無(wú)法進(jìn)一步執(zhí)行。再如一些企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善等原因，負(fù)債累累，其財(cái)產(chǎn)不足以滿足所有的債權(quán)人，完全符合破產(chǎn)條件，但債權(quán)人、債務(wù)人都不申請(qǐng)破產(chǎn)，形成執(zhí)行不能、破產(chǎn)不得的“僵尸案件”。還有一些民間借貸案件，因公司資金鏈斷裂，又沒(méi)有不動(dòng)產(chǎn)等實(shí)際財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致無(wú)任何財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行?！斑@些案件在窮盡一切執(zhí)行措施后，也無(wú)法完全執(zhí)行到位，只能依法予以終結(jié)本次執(zhí)行程序，或者移送破產(chǎn)程序?！背虡?lè)群特別提醒

16、，在進(jìn)行民事活動(dòng)中，從事市場(chǎng)交易時(shí)，一定要樹(shù)立和增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，在事前充分關(guān)注和預(yù)判可能導(dǎo)致無(wú)法實(shí)現(xiàn)債權(quán)的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，慎重決策；要充分運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)擔(dān)保等手段提前控制風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，也應(yīng)及時(shí)采取提起訴訟、申請(qǐng)?jiān)V訟保全等措施降低風(fēng)險(xiǎn)，減少執(zhí)行不能出現(xiàn)的可能性。本報(bào)記者杜洪雷實(shí)習(xí)生房千群4萬(wàn)多通過(guò)微信轉(zhuǎn)出卻查不到轉(zhuǎn)賬記錄“只有三天的時(shí)間，我微信里4萬(wàn)多元被人神不知鬼不覺(jué)地轉(zhuǎn)走了?！?月24日上午10時(shí)許，王先生走進(jìn)濟(jì)南

17、市市中區(qū)反詐中心，一臉焦急之色。民警劉洋接過(guò)王先生的手機(jī)，打開(kāi)微信查詢轉(zhuǎn)賬信息，發(fā)現(xiàn)里面根本就沒(méi)有這4萬(wàn)多元的轉(zhuǎn)賬記錄。“微信的轉(zhuǎn)賬記錄是可以刪除的，這樣機(jī)主通過(guò)微信就查不到轉(zhuǎn)賬信息了。”劉洋給王先生解釋，并詢問(wèn)其最近手機(jī)操作是否有異常情況?！鞍朐虑坝檬謾C(jī)瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，彈出兩個(gè)非法網(wǎng)站，當(dāng)時(shí)手機(jī)就無(wú)法操作了，大概是那時(shí)中了病毒。”王先生回憶道。接過(guò)王先生遞過(guò)來(lái)的銀行流水，民警發(fā)現(xiàn)這筆錢是在7月15日至17日通過(guò)“微信紅包”“微信轉(zhuǎn)賬”的方

18、式，少則200元多則5000元，分多次轉(zhuǎn)走了。奇怪的是，15日和16日竟然有十多次通過(guò)微信紅包轉(zhuǎn)走200元錢，這與電信詐騙分子的慣用手段不太符合?！坝袃煞N可能，首先可能是嫌疑人通過(guò)違法網(wǎng)址將木馬植入手機(jī)，從而獲取微信的登錄密碼和支付密碼，將關(guān)聯(lián)賬戶的錢轉(zhuǎn)走?！眲⒀蠓治龇Q。另外一種可能，劉洋分析也可能是熟人轉(zhuǎn)走了錢?！澳憧?，多次以200元的數(shù)額轉(zhuǎn)出不太合理，詐騙嫌疑人為何不大數(shù)額迅速轉(zhuǎn)走卡內(nèi)的錢呢？”經(jīng)劉洋提醒，王先生表示要回家仔細(xì)想想，

19、問(wèn)問(wèn)身邊的人?！坝捎谵D(zhuǎn)賬涉及到第三方支付平臺(tái)，需要出差到深圳調(diào)取轉(zhuǎn)賬信息，我們也會(huì)盡快查明資金的流向?！眲⒀笳f(shuō)道。嫌疑人用8個(gè)不同身份轉(zhuǎn)了五級(jí)賬戶洗錢“現(xiàn)在是移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，交友、購(gòu)物、獲取信息都是通過(guò)手機(jī)完成，由此非接觸性的行為普遍起來(lái)，而這也給詐騙人員帶來(lái)便利?！泵窬瘎⒀蟊硎?。家住濟(jì)南市市中區(qū)的小澤（女，27歲）因?yàn)楣ぷ鞣泵σ恢睕](méi)有交男朋友。6月中旬，一名男子在某交友網(wǎng)站主動(dòng)聯(lián)系小澤，憑借著花言巧語(yǔ)就與小澤確定了戀愛(ài)關(guān)系。隨后，該男

20、子以一起投資賺錢為名，不斷蠱惑小澤在某平臺(tái)投資。被家屬發(fā)覺(jué)時(shí)，小澤已被騙13萬(wàn)元。直至前來(lái)報(bào)案，嫌疑人仍賊心不改，還在蠱惑小澤繼續(xù)“投資賺錢”。反詐騙中心接到報(bào)案后，民警迅速梳理資金流向。“我們?cè)谧疃痰臅r(shí)間對(duì)涉案的賬戶采取止付凍結(jié)手續(xù)，然后對(duì)資金流向進(jìn)行分析?！陛o警喬文強(qiáng)稱，嫌疑人使用8個(gè)不同的身份在不同的銀行開(kāi)了36個(gè)賬戶，然后將資金在多個(gè)賬戶之間轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，多級(jí)洗錢，增加民警追查資金流向的難度。隨后，喬文強(qiáng)打開(kāi)電腦展示一張復(fù)雜的資金流

21、向圖，從一級(jí)賬戶一直延伸到五級(jí)賬戶，其間多個(gè)賬戶之間資金往來(lái)的連線密密麻麻?！斑@張資金流向圖是我花了大概一周的時(shí)間做出來(lái)的?！眴涛膹?qiáng)稱，根據(jù)這張流向圖最終發(fā)現(xiàn)嫌疑人的資金池，其隱藏在三級(jí)賬戶中的一個(gè)賬戶。最終，警方凍結(jié)36個(gè)涉案賬戶，涉案資金30余萬(wàn)元?！笆忻褚坏┎煊X(jué)被騙后，要盡快報(bào)警，我們一旦確認(rèn)是電信詐騙，將在第一時(shí)間進(jìn)行止付，一般黃金時(shí)間是24小時(shí)，一旦錯(cuò)過(guò)，資金就可能全被轉(zhuǎn)走了。”劉洋表示。反詐中心如何與電信詐騙分子角力穿梭于數(shù)

22、十賬戶間追逐詐騙款穿梭于數(shù)十賬戶間追逐詐騙款身處與電信詐騙分子角力的最前沿，快一秒就能從詐騙分子手中凍結(jié)更多的被騙資金，慢一秒就可能泥牛入海。24日，記者走進(jìn)濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局反詐中心，近距離體驗(yàn)反詐民警的日常工作。半年多來(lái)，該中心成功止付377個(gè)賬戶，涉及資金848萬(wàn)元；凍結(jié)165個(gè)賬戶，涉及資金626萬(wàn)元。執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”執(zhí)行案件中四成“執(zhí)行不能”法院提示：增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)反詐中心工作人員花費(fèi)一周時(shí)間制作的資金流向圖。