基金從業(yè)資格考試要點(diǎn)匯總必過版

1、1.基金起源英國(guó)，1868年英國(guó)設(shè)立“海外及殖民地政府信托基金”2.1924年3月21日，“馬薩諸賽基金”在美國(guó)波士頓成立。第一支公司型開放式基金3.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立1991年8月28日。4.2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立5.2012.6.62012.6.6中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立6.19981998年3月2727日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)立規(guī)模為20億的兩只封閉式基金—基金開元，基金金泰中國(guó)證券基金開始7.20012001年9月

2、，我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生8.第一支封轉(zhuǎn)開基金興業(yè)基金9.2004.6.1《證券投資基金法》實(shí)施10.2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過修訂后《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實(shí)施。11.2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。12.久期久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。它綜合考慮了對(duì)期時(shí)間、債券現(xiàn)金流以及市場(chǎng)利率對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響，因

3、此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。、13.資產(chǎn)的流動(dòng)性是指資產(chǎn)以公平價(jià)格售出的難易程度。14.凈值增長(zhǎng)率對(duì)基金的分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，是最能有效地反映基金經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。15.基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則專業(yè)規(guī)范原則。16.基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。17.基金管理人內(nèi)

4、部控制的基本要素包括控制環(huán)境、控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控內(nèi)部監(jiān)控。18.內(nèi)部控制的原則：健全性健全性有效性有效性獨(dú)立性獨(dú)立性相互制約性相互制約性成本效益成本效益原則19.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性20.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有易入原則易入原則可測(cè)原則可測(cè)原則成長(zhǎng)原則成長(zhǎng)原則識(shí)別原則識(shí)別原則利潤(rùn)

5、原則利潤(rùn)原則21.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操安全性、實(shí)用性、可操作性原則作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度22.基金信息披露形式應(yīng)遵循的原則包括規(guī)范性原則規(guī)范性原則易解性原則易解性原則易得性原易得性原則23.職業(yè)道德的作用有：（1）調(diào)整職業(yè)關(guān)系。（）調(diào)整職業(yè)關(guān)系。（2）提升職業(yè)素質(zhì)。（）提升職業(yè)素質(zhì)。（3）促）促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。、進(jìn)行業(yè)發(fā)展。、24.職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性特殊性、繼承

6、性、規(guī)范性、具體性25.基金監(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則保障投資人利益原則((二)適度監(jiān)管原則適度監(jiān)管原則(三)高效監(jiān)管原則高效監(jiān)管原則(四)依法監(jiān)管原則依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管原則(六)公開、公開、公平、公正監(jiān)管原則。公平、公正監(jiān)管原則。43.開放式基金的上市和交易1.股票債券基金的交易原則：未知價(jià)原則金額申購(gòu)贖回原則？2.貨幣市場(chǎng)基金的交易原則：確定價(jià)原則份額申購(gòu)贖回原則3.費(fèi)率：最高不超過1.5%4.

7、巨額贖回：凈贖回申請(qǐng)超過10%，可延期贖回，連續(xù)2天發(fā)生時(shí)，可暫停贖回，但不得超過20個(gè)工作日44.ETF的特點(diǎn)：1.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；2.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制（一般ETF的最小申購(gòu)、贖回份額為50萬基金份額或其整數(shù)倍）；3.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。規(guī)定了最小申購(gòu)、贖回份額，中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外4.ETF的復(fù)制效果更好、成本更低、買賣更方便，并可以進(jìn)行套利交易（與傳統(tǒng)指數(shù)基金比）45.ETF聯(lián)接基金：1.

8、完全依附于主基金，2.為中小投資者投資etf提供了渠道，1000份起3.不能套利定期定額的方式46.QDII基金認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)1.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格、2.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定份額面值的大小3.可以用外幣認(rèn)購(gòu)47.分級(jí)基金：1.分為母份額和AB子份額，風(fēng)險(xiǎn)收益特征各不相同。2.可以在交易所上市，投資策略豐富3.內(nèi)含衍生工具和杠桿特性48.分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)：募集方式分為合并募集和分開募集、

9、合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)、分開募集僅限于證券型分級(jí)基金。49.基金管理公司的條件：1.注冊(cè)資本不低于1億元2.主要法人股東凈資產(chǎn)不低于2億元，自然人股東不低于3000萬元，從業(yè)十年以上3.從業(yè)人員取得資格50.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是投資決策委員會(huì)投資決策委員會(huì)51.遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是基金管理公司治理遵循的基本原則。52.我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷、證券公司代銷和基金管理公司直銷為主53.商業(yè)銀行