基金從業(yè)資格考試錯題集科目一

1、科目一科目一1.私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送下列信息：1）營業(yè)執(zhí)照2）公司章程或合伙協(xié)議3）股東或合伙人名單4）高管基本信息5）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息2.投資者持有的基金份額變動，經(jīng)管理人確認后才有效。3.QDII基金也是開放式基金，在開放申贖前，一周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值，開放申贖后每個開放日披露份額凈值和份額累積凈值。QDII基金的凈值在估值日后12個工作日內(nèi)披露。4.獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)

2、的13，董事會審議下列事項，要經(jīng)過23以上獨立董事通過：重大關(guān)聯(lián)交易、審計事務聘請或換會計事事務所，公司管理基金的半年度或年度報告；法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事情。5.投資者教育包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護教育。6.開放式基金申購費有前端收費和后端收費兩種。前端收費可以根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費可以選擇根據(jù)持有期限分段收費，持有期限少于3年的投資人不能免收后端申購費。7.廣義的基金監(jiān)管指的是由法定

3、監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門及社會力量對基金市場、市場主體及活動的監(jiān)督或管理。狹義的監(jiān)管一般專門指行政監(jiān)管。基金行政監(jiān)管內(nèi)容有全面性，包括基金機構(gòu)的設(shè)立變更終止、從業(yè)人員資格行為、基金機構(gòu)的活動規(guī)則、及其他。為基金機構(gòu)提供法律服務的律所不屬于行政監(jiān)管范圍。8.認購ETF份額：場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購、證券認購。9.規(guī)定基金品種的是證監(jiān)會不是協(xié)會。10.基金自律組織包含：證券交易所（自律管理者）和證券投資基金

4、業(yè)協(xié)會（自律組織）。11.投資合規(guī)性風險是基金管理人投資業(yè)務人員違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和搶客戶出現(xiàn)違法違規(guī)，給基金管理人帶來處罰和影響聲譽的風險為銷售合規(guī)性風險。12.金融市場包括：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金。黃金也是哦??！股票市場不屬于金融市場??！黃金也是哦！！股票市場不屬于金融市場?。?3.基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)部控制的原則包括：可

5、稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則、聯(lián)合驗收、崗位責任制度、門禁制度。14.操縱市場兩個要素：1.有意圖誤導市場參與者2.實施歪曲證券價格或人為控制交易量等不當影響證券價格影響證券價格的行為。15.基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。16.基金投資者是基金的所有者，基金扣除費用后的盈余全部歸基金投資者所有而不是歸合同當事人共同享有。管理人、托管人從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費、并不

6、參與基金收益分配。17.T日是申購、贖回申請日，不同基金品種份額登記時間不一樣，一般是T1日登記，QDII基金是T2日登記。18.協(xié)會為私募基金管理人和私募基金登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。19.開展審慎調(diào)查應優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。20.基金上市后基金份額參考凈值的實時計算與公布由證券交易所負責。2

7、1.開放式基金交易時間周一到周五9:3011:3013:0015:00，申購、贖回登記在T1日辦理，如果在收盤后申請贖回如15:03，該筆贖回在T2日確認。22.流動性風險是因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，市場風險：因受各種因素影響而引起證券及衍生品市場價格不利波動。業(yè)務持續(xù)風險是由于公司危機處理機制、備份機智逐步不足，導致危機發(fā)生時不能持續(xù)運作。操縱風險是由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)不完備或失效、外部事件導致直

8、接或間接的損失的風險。23.對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔最終責任的是董事會。合規(guī)政策落實、負責執(zhí)行合規(guī)政策的是公司經(jīng)理層。24.遇到重大事件基金要披露臨時報告的，要在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。25.私募基金管理人發(fā)生以下重大事項，應在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告：私募基金管理人名稱、高管人員、實際控制人、控股股東或執(zhí)行事務合伙人變更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大違法違規(guī)行為，依法解散、

9、依法撤銷、宣告破產(chǎn)，可能損害投資人利益的重大事項。發(fā)生以下重大事項要在5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告：基金合同重大變化、投資者數(shù)量超過法律規(guī)定、基金清盤清算、私募基金管理人托管人變更、科目一科目一34.基金募集注冊，簡易程序注冊審查時間不超過20個工作日，普通程序注冊審查時間不超過6個月。35.基金管理人用固有資金進行基金投資，在季報中披露事項包括3個：投資日期、適用費率、交易金額。沒有投資標的！36.投資者教育要納入公司各業(yè)務環(huán)節(jié)，沒有固定模

10、式，有多種形式，不存在廣泛適用的教育計劃因為投資者經(jīng)驗成熟度不一。37.1870周歲有完全民事行為能力的才能基金開戶，1618周歲的要提交收入證明才能開戶。38.每日開市前，基金管理人需要向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ET申贖清單。39.基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務費，用于持續(xù)銷售和提供服務。40.基金公司合規(guī)管理以風險控制優(yōu)先，合規(guī)管理與違規(guī)對應，是一種風險管理活動。41.貨幣市場基金偏離度絕對值達到0.

11、5%以上，基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值0.5%需要披露基金臨時報告。貨幣市場基金是確定價原則，金額申購、份額贖回。42.私募基金管理人、托管人要向投資人披露基金信息包括：基金投資、資產(chǎn)負債、收益分配、費用、業(yè)績報酬、利益沖突等信息。計提的風險準備金不需要披露。43.證券投資基金成為個人投資者的主要投資渠道。44.基金銷售人員以所在機構(gòu)完成執(zhí)業(yè)注冊登記。45.基金托管人職責終止情形：被依法取消托管資格，被基金份額持有人大會解任

12、，依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)。46.ETF與LOF都是開放式基金都可以場內(nèi)交易。區(qū)別：申購贖回標的不同，ETF是基金份額和一籃子商品或證券，LOF是基金份額和現(xiàn)金對價；申贖場所不同，ETF通過交易所，LOF既可以交易所也可以代銷網(wǎng)點；限制不同，ETF門檻高要達到一定資金規(guī)模才能參與一級市場申贖.投資策略和凈值報價頻率也不同。47.設(shè)立公募基金的基金管理公司條件：注冊資本大于1億人民幣，必須為實繳貨幣資本。主要股東有良好業(yè)績和聲

13、譽，最近三年沒有違法記錄。等。48.創(chuàng)業(yè)投資基金投資未上市企業(yè)普通股、可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等。49.證券投資基金分為公募證券投資基金和私募證券投資基金，私募股權(quán)投資基金也算證券投資基金。50.基金折價率=（二級市場價格—基金份額凈值）基金份額凈值100%51.QDII基金叫合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，在境內(nèi)募集資金，將部分或全部資金進行境外證券投資管理，本身是境內(nèi)基金管理公司和證券公司。所以可能會聘請境外投資顧問和境外托管人。是中

14、國境內(nèi)投資者參與境外資本市場的合法途徑。52.基金年度報告要經(jīng)過23以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。53.貨幣市場基金僅僅投資于貨幣市場工具。54.基金銷售適用性原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面、客觀、及時、有效、差異原則。55.私募基金管理人在每月結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)更新基金規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。56.封閉式基金與開放式基金的期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制不同、投資策略不同。57