反欺詐制度

1、欺詐案件管理辦法第一章總則第一條為了更好地做好貸款欺詐案件管理工作，促進(jìn)和保障我公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)管理辦法及相關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。第二條發(fā)現(xiàn)發(fā)生惡性案件或突發(fā)案件時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)詳細(xì)報(bào)告案情。同時(shí)，應(yīng)及時(shí)與公檢、法部門聯(lián)系，互通情況，密切配合，嚴(yán)厲打擊犯罪分子。第三條對(duì)冒用他人名義、欺詐、內(nèi)外勾結(jié)和內(nèi)部作案等貸款詐騙行為的有關(guān)案件要上報(bào)信保事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制部。案件嚴(yán)重者，要及時(shí)向公司合規(guī)部部等職能部門報(bào)告。同時(shí)盡快查清案情，追

2、收欠款，如必要應(yīng)配合公、檢、法機(jī)關(guān)進(jìn)行法律訴訟及刑事責(zé)任追究。對(duì)已發(fā)生案件應(yīng)建立健全的檔案材料，并專檔保管。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制部必須成立專職部門負(fù)責(zé)處理每天電催、外訪、核保、電話客服、全轄分支機(jī)構(gòu)、全轄網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部及其他途徑來源的案件或其他可疑信息，進(jìn)行具體的調(diào)查、取證分析，擬定催收計(jì)劃，實(shí)施追索。事后及時(shí)反饋案件來源部門和授權(quán)管理部，對(duì)案件要進(jìn)行認(rèn)真分析，找到關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出具體防范措施。案件整理歸檔后，定期向授信管理部負(fù)責(zé)人報(bào)告案件情況

3、。第二章管理基本原則第五條基本原則是在保證嚴(yán)謹(jǐn)?shù)陌讣徍朔止で疤嵯?，盡量使案件的調(diào)查、取證、處理、案件傳遞與管理、風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)與反饋及整改措施等工作高效率、整個(gè)案件管理工作的流程扁平化。第三章（4）公司申請(qǐng)資料中，有偽造營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章、資產(chǎn)負(fù)債表等資料的情況。（5）打單位電話，接電人稱不認(rèn)識(shí)或根本就無此人。（6）打單位電話從來找不到申請(qǐng)人，單位對(duì)申請(qǐng)人情況不了解。第八條內(nèi)部案件（一）定義：公司內(nèi)部工作人員利用工作之便，利用公司管理的漏洞作案