政府在商業(yè)銀行治理中的控制力研究.pdf

1、　　目前我國(guó)商業(yè)銀行改革的總體思路是：通過(guò)公司制改造建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，將原有的體制優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)優(yōu)勢(shì)。但在深層次上，我國(guó)商業(yè)銀行的政府主導(dǎo)型改革特征十分明顯，資產(chǎn)與財(cái)務(wù)上的“應(yīng)急性改造”只是“治標(biāo)之策”，經(jīng)營(yíng)機(jī)制和銀行效率并不會(huì)因?yàn)樾问缴洗罱ü局卫砑軜?gòu)而自動(dòng)獲得提高。良好的治理結(jié)構(gòu)有助于解決商業(yè)銀行固有的問(wèn)題，可以使銀行運(yùn)作進(jìn)入良性循環(huán)，保持健康穩(wěn)健的發(fā)展。
　　就現(xiàn)有的銀行治理研究現(xiàn)狀來(lái)看，絕大多數(shù)研究仍然停留在對(duì)股東

2、大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間激勵(lì)約束的“模式化”討論階段，流于企業(yè)公司治理研究的一般思路，無(wú)法解釋商業(yè)銀行治理中特殊的“委托—代理”關(guān)系，并且忽略了更為關(guān)鍵的治理因素。
　　本文用“政府控制力”來(lái)概括政府在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理、決策控制、剩余索取權(quán)分配全過(guò)程的影響力，嘗試性地將公共行政學(xué)的“公共治理”范式引入商業(yè)銀行治理的研究。在充分借鑒和吸收現(xiàn)代契約理論和委托—代理理論的基礎(chǔ)上，本文以制度分析為主要研究方法，重點(diǎn)分析了政府在商業(yè)

3、銀行治理中的特殊行為模式和價(jià)值取向。為了透徹說(shuō)明我國(guó)商業(yè)銀行的治理模式和形成機(jī)理，本文一方面考慮政府作為銀行股東(往往是控股股東)，支配著商業(yè)銀行的治理取向；另一方面考慮政府承擔(dān)完善宏觀調(diào)控、協(xié)調(diào)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)制度構(gòu)建的公共職能。
　　本文創(chuàng)造性提出“公司治理和公共治理相結(jié)合”來(lái)評(píng)價(jià)政府在商業(yè)銀行中的控制力，并使得政府同商業(yè)銀行、政府同廣大存款人之間的委托—代理關(guān)系得以準(zhǔn)確解釋。在商業(yè)銀行穩(wěn)定運(yùn)行的目標(biāo)中，不僅包含了金融企業(yè)自