中國跨國公司全球現(xiàn)金管理的商業(yè)銀行解決方案.pdf

1、隨著21世紀(jì)的到來，全球化浪潮愈加洶涌澎湃。同時，隨著我國現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，許多中資企業(yè)開始走向全球，在海外市場中尋求商機(jī)。這些中國跨國公司對風(fēng)險管理的需求尚未得到滿足，面對全球競爭的挑戰(zhàn)，他們需要更尖端的資產(chǎn)及負(fù)債管理工具，藉以降低其融資成本和財務(wù)風(fēng)險，并提高現(xiàn)金管理的靈活性。與此同時，一些中資商業(yè)銀行就現(xiàn)金管理服務(wù)也在尋求與這些中國跨國公司合作的機(jī)會，填補(bǔ)這個市場中對一流專業(yè)服務(wù)的日盛需求。 在本論文中，首先介紹了企業(yè)的現(xiàn)

2、金管理需求以及由此產(chǎn)生的商業(yè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。然后對當(dāng)前中國跨國公司現(xiàn)金管理的現(xiàn)狀和需求進(jìn)行了分析。接著，筆者對某商業(yè)銀行實施的有關(guān)一家著名的國有跨國公司的現(xiàn)金管理方案進(jìn)行了實證分析，總結(jié)了該方案的主要優(yōu)勢和不足，并就該方案如何優(yōu)化和改進(jìn)做了進(jìn)一步的探討。最后，基于上述的研究和分析，結(jié)合實際案例，提出了一個基于商業(yè)銀行間互聯(lián)模式的現(xiàn)金管理解決方案。銀行間互聯(lián)即是不同銀行的計算機(jī)系統(tǒng)通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)相互連接，使得中資銀行可以與其伙伴銀行之

3、間直接交換各種信息。該現(xiàn)金管理方案為中國跨國公司海外機(jī)構(gòu)在中資銀行當(dāng)?shù)胤中谢蚧锇殂y行開立收支賬戶，并在該跨國公司總部和海外分行機(jī)構(gòu)中安裝計算機(jī)金融系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)，通過銀企互聯(lián)，使公司總部能夠有效及直接監(jiān)控和控制其海外分支機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況。方案從全球支付管理、收款管理、全球流動資金管理、投資管理、融資管理、風(fēng)險管理和信息服務(wù)等七個方面進(jìn)行了詳細(xì)論述。該方案充分利用了中資商業(yè)銀行在全球現(xiàn)金管理領(lǐng)域的專長，旨在協(xié)助中國跨國公司降低財務(wù)風(fēng)險并獲