浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀與對策研究【畢業(yè)論文】

1、<p><b>　　畢業(yè)論文</b></p><p><b>　?。?0_ _屆）</b></p><p>　　浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀與對策研究</p><p>　　所在學(xué)院 </p><p>　　專業(yè)班級

2、 工商管理 </p><p>　　學(xué)生姓名 學(xué)號 </p><p>　　指導(dǎo)教師 職稱 </p><p>　　完成日期 年 月 </p><p><b>　　摘 要</b&

3、gt;</p><p>　　證券產(chǎn)業(yè)在推動國民經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展、促進居民合理投資等方面發(fā)揮著重要的作用。但是證券公司員工整體素質(zhì)偏低的現(xiàn)狀制約了公司的長遠(yuǎn)發(fā)展。海寧雖然是浙江沿海證券產(chǎn)業(yè)較為完善的城市，但也存在類似的問題。員工技能培訓(xùn)作為證券公司獲得人力資源可持續(xù)發(fā)展的有效手段，直接影響員工績效與證券公司的競爭能力。通過培訓(xùn)，可以提高員工的歸屬感，為公司增加儲備人才，提高公司的核心競爭力。</p>&l

4、t;p>　　本文首先闡述研究的問題及相關(guān)意義。接著，介紹國內(nèi)外證券公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀。然后，通過對浙商證券海寧營業(yè)部的問卷調(diào)查來進行研究和分析，運用SPSS統(tǒng)計軟件對相關(guān)數(shù)據(jù)進行分析，進一步了解浙商證券海寧營業(yè)部員工培訓(xùn)現(xiàn)狀。最后，就相關(guān)研究結(jié)果提出若干可行的對策建議。</p><p>　　關(guān)鍵詞：證券公司；員工；技能培訓(xùn)</p><p><b>　　Abstract&

5、lt;/b></p><p>　　Securities industry plays an important role in promoting sustainable development of the national economy and reasonable investment for the residents etc. However, the low overall quality o

6、f the securities company employee status has become the bottleneck of the company’s long-term development. Although Haining, Zhejiang coastal city has a perfect securities industry, also has the similar problem. Skills t

7、raining an a securities company employee access to human resources is a effective means of s</p><p>　　The paper first expounds the research question and related significance. Then, introduced the domestic an

8、d foreign securities company staff skill training of the status quo. Then, based on Zheshang securities Haining sales of questionnaire survey to study and analysis, using SPSS the relative data analysis, further understo

9、od Zheshang securities Haining sales staff training situation. Finally, the related research results put forward some feasible countermeasures and Suggestions.</p><p>　　Keywords: Securities companies; employ

10、ees; Skill training</p><p><b>　　目 錄</b></p><p><b>　　1 引言1</b></p><p>　　1.1 研究的問題1</p><p>　　1.2 研究的意義1</p><p>　　2 關(guān)鍵概念的界定3</

11、p><p>　　2.1 員工技能培訓(xùn)3</p><p>　　2.2 員工技能培訓(xùn)對企業(yè)發(fā)展的意義3</p><p>　　3浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀4</p><p>　　3.1 國內(nèi)外證券公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀4</p><p>　　3.2 浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀6</p>

12、<p>　　4浙商證券有限責(zé)任公司海寧營業(yè)部員工技能培訓(xùn)的調(diào)查研究9</p><p>　　4.1 問卷的設(shè)計和樣本選擇9</p><p>　　4.2問卷數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析10</p><p>　　4.3 統(tǒng)計結(jié)果分析16</p><p>　　5 提高浙商證券有限責(zé)任公司員工技能水平的對策建議18</p><

13、;p>　　5.1 正確認(rèn)識技能培訓(xùn)對于企業(yè)的價值18</p><p>　　5.2 培訓(xùn)的實施18</p><p>　　5.2.1 培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)時間的選擇18</p><p>　　5.2.2 培訓(xùn)效果的評估19</p><p>　　5.3 培訓(xùn)的保障20</p><p>　　5.3.1 加強對基層客戶經(jīng)

14、理的培訓(xùn)20</p><p>　　5.3.2 提高員工參與培訓(xùn)后的物質(zhì)獎勵20</p><p>　　5.3.3 培訓(xùn)模式與體系的建立21</p><p>　　5.4 證券業(yè)協(xié)會在公司培訓(xùn)中的重要作用22</p><p>　　5.4.1 協(xié)會高度重視，建立健全制度22</p><p>　　5.4.2 公司總部、

15、各營業(yè)部共同關(guān)注員工素質(zhì)培育22</p><p>　　5.5 研究的局限性與不足23</p><p><b>　　結(jié) 論24</b></p><p><b>　　參考文獻25</b></p><p>　　致 謝錯誤!未定義書簽。</p><p>　　附錄：員工技

16、能培訓(xùn)現(xiàn)狀的調(diào)查問卷26</p><p>　　企業(yè)員工的技能培訓(xùn)，始終都是企業(yè)不能回避的一個現(xiàn)實的問題。企業(yè)之間的競爭體現(xiàn)在產(chǎn)品上，但本質(zhì)上是企業(yè)員工素質(zhì)間的競爭。雖然經(jīng)過三十幾年的改革開放，我國企業(yè)跟西方企業(yè)員工素質(zhì)的差距有所縮小，但差距仍很明顯?？v觀企業(yè)培訓(xùn)方法無非就是企業(yè)內(nèi)部的培訓(xùn)以及相關(guān)政府職能部門制定統(tǒng)一的行業(yè)培訓(xùn)規(guī)范和方法，企業(yè)參與其中。2008年的國際金融危機，讓那些培訓(xùn)機制規(guī)范的大企業(yè)，甚至一些

17、較小的先進企業(yè)也意識到員工素質(zhì)的重要作用，員工技能培訓(xùn)意義深遠(yuǎn)。我國市場經(jīng)濟越來越規(guī)范，對企業(yè)人力資源部門的要求也就越來越高。所以，企業(yè)員工的技能培訓(xùn)必將成為未來企業(yè)工作的重要重點之一。</p><p><b>　　1 引言</b></p><p><b>　　1.1 研究的問題</b></p><p>　　加里·

18、;德斯勒教授就曾提出過：“培訓(xùn)就是給新雇員或現(xiàn)有雇員傳授其完成本職工作所必需的基本技能過程” 。雖然目前各大企業(yè)的員工技能培訓(xùn)工作進行的如火如荼，但是由于我國企業(yè)培訓(xùn)起點低、起步晚、管理落后等相關(guān)問題，這些嚴(yán)重阻礙了我國企業(yè)水平的提高 (加里·德斯勒 1978)。</p><p>　　我國學(xué)者大都是從總體上進行企業(yè)員工的技能培訓(xùn)進行研究，主要是停留在現(xiàn)有的培訓(xùn)理論上而言，很少深入實地的分析個別企業(yè)員工的

19、技能培訓(xùn)現(xiàn)狀，且提出的相關(guān)對策意見建議都停留在理論層面，很少能夠運用到實際中去。</p><p>　　在海寧，乃至全國，證券公司之間的競爭也越來越激烈。證券公司之間的競爭往往只停留在股票交易傭金方面，員工素質(zhì)方面的服務(wù)競爭意識仍不強。隨著我國證券市場的逐步規(guī)范，對員工素質(zhì)的要求也越來越高，對員工的技能培訓(xùn)必將成為各大券商的關(guān)注重點，進行員工技能培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)已迫在眉睫。</p><p>

20、;　　筆者認(rèn)為，證券公司員工技能培訓(xùn)在各大券商中仍處于初步階段，公司在員工技能培訓(xùn)方面還能夠發(fā)揮巨大的作用。</p><p><b>　　1.2 研究的意義</b></p><p>　　證券產(chǎn)業(yè)在推動國民經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展、促進居民合理投資等方面發(fā)揮著重要的作用。但是證券公司員工整體素質(zhì)偏低的現(xiàn)狀也成為了公司長遠(yuǎn)發(fā)展的瓶頸。海寧雖然是浙江沿海證券產(chǎn)業(yè)較為完善的城市，但是也存

21、在的類似的問題。員工技能培訓(xùn)作為證券公司獲得人力資源的可持續(xù)發(fā)展有效的手段，直接影響員工績效與證券公司的競爭能力。通過能力培訓(xùn)，有助于掌握職位所必須的能力，如交易軟件的操作、開展客戶營銷、溝通能力的提高等，為公司儲備戰(zhàn)略人才，提高行業(yè)競爭力。通過培訓(xùn)還能提高員工對于公司的歸屬感，增加員工對公司的忠誠度，對證券公司技能培訓(xùn)研究有著十分重要的意義。</p><p><b>　　2 關(guān)鍵概念的界定</b

22、></p><p>　　2.1 員工技能培訓(xùn)</p><p>　　證券公司是依照《公司法》和《證券法》規(guī)定設(shè)立并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人地位的有限責(zé)任公司或股份有限公司（《中華人民共和國證券法》 1995）。</p><p>　　改革開放以來對于證券流通性的需求催生了證券市場和證券公司，它們的產(chǎn)生方便了居民的證券投

23、資，豐富了我國居民的投資渠道。由于證券公司扮演著投資中介的重要角色，所以在世界各國的經(jīng)濟發(fā)展中，證券公司都發(fā)揮著不可替代的重要作用。</p><p>　　技能培訓(xùn)(Skill Training)即采取相關(guān)的培訓(xùn)方法，提高員工素質(zhì)的教育活動。技能培訓(xùn)的落腳點一般在于提高受訓(xùn)人員在現(xiàn)實工作中的實際工作能力，同時也注重提高學(xué)員在心理素質(zhì)、思維能力等方面的能力（金延平 1995）。</p><p>

24、;　　培訓(xùn)方案應(yīng)根據(jù)實際情況作相關(guān)調(diào)整，培訓(xùn)應(yīng)根據(jù)受訓(xùn)者的現(xiàn)實水平、能力傾向、興趣等相關(guān)方面出發(fā)，處理好各個方面的關(guān)系。培訓(xùn)最重要的就是對受訓(xùn)者潛在能力的一種激發(fā)，這就要求相關(guān)的公司在培訓(xùn)之前對員工有一定的了解。對于不同的職業(yè)，不同的崗位，培訓(xùn)者在培訓(xùn)中應(yīng)該有所側(cè)重，努力提高受訓(xùn)者工作需求方面的能力，提高培訓(xùn)的效果。</p><p>　　2.2 員工技能培訓(xùn)對企業(yè)發(fā)展的意義</p><p>

25、;　　現(xiàn)代企業(yè)管理者越來越重視企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展，把培訓(xùn)看成是企業(yè)生活中重要的組成部分。</p><p>　　對企業(yè)來講，進行員工培訓(xùn)提高了企業(yè)員工的素質(zhì)，減少了從外部招聘員工對于企業(yè)的熟悉了解時間，可以讓員工盡快的投入到新的工作崗位中；培訓(xùn)員工成為企業(yè)重要的戰(zhàn)略儲備力量，提高了整個企業(yè)的競爭能力；員工通過培訓(xùn)可以提高其對企業(yè)的歸屬感，增強其在本職崗位上工作的熱情和動力，為創(chuàng)造一個學(xué)習(xí)型企業(yè)打下了良好的基礎(chǔ)。<

26、/p><p>　　3浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀</p><p>　　3.1 國內(nèi)外證券公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀</p><p>　?。?）國外證券公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀</p><p>　　美國證券市場萌芽于獨立戰(zhàn)爭時期，經(jīng)過200多年的發(fā)展與探索，形成了一個完整可靠的證券市場。美國證券市場十分活躍，已有近億萬人直接或間接擁有股票。美國證

27、券公司的綜合實力和國際競爭力在國際上一直排在前列，這與美國證券擁有的一整套完整的員工招聘和技能培訓(xùn)方案有著重要的關(guān)系。硬件方面的要求包括名校、在校成績、對金融課程掌握程度較好；而軟件方面則需要有較強的溝通能力、刻苦主動、分析計算等相關(guān)能力。入職后的新員工需在投行部培訓(xùn)一個月，然后在銷售交易研究部培訓(xùn)3個月。經(jīng)過長時間培訓(xùn)上崗之后如果跟不上公司的發(fā)展要求仍會被公司辭退，這就長時間保持了公司人才的高素質(zhì)。</p><p&

28、gt;　　日本證券市場迄今已有一百多年的歷史，其證券公司的發(fā)展也一直依靠著高素質(zhì)人才為后盾。日本最大的證券公司野村證券，他們把員工看成是十分重要的財產(chǎn)，也將是今后的方向。2008年雷曼兄弟的破產(chǎn)，日本野村證券公司收購美國雷曼兄弟控股子公司，并提供了近10億美金的獎金，用來保留雷曼兄弟旗下子公司的員工。每年，野村證券都會提供豐富的員工培訓(xùn)機會，培訓(xùn)期間員工不僅能學(xué)到本行業(yè)的各項新知識，還會去野村控股旗下的其他公司參觀學(xué)習(xí)，提高了整個公司的

29、員工素質(zhì)。</p><p>　　歐洲地區(qū)證券公司發(fā)展的成熟度毫不遜于日美相關(guān)證券公司，歐洲證券公司的進入門檻相對較高。每年證券公司都會提供較多的員工培訓(xùn)機會，一些知識技能達不到公司標(biāo)準(zhǔn)的員工就會被公司辭退。歐洲政府對于證券公司的員工技能培訓(xùn)業(yè)工作也相當(dāng)重視，每年都會為相關(guān)公司員工培訓(xùn)提供政府優(yōu)惠，以切實的政策為證券公司提高國際競爭力保駕護航。</p><p>　　總的來說，歐美與亞洲的日本

30、等地區(qū)，由于其證券市場發(fā)展早，經(jīng)過上百年的發(fā)展，已經(jīng)形成了一整套員工招聘和技能培訓(xùn)的理論。在員工培訓(xùn)體系中，證券公司扮演著核心的角色，突出了企業(yè)在培訓(xùn)中的主導(dǎo)作用。</p><p>　　筆者認(rèn)為，我國證券公司可以借鑒日美等先進國家證券公司員工培訓(xùn)的方式方法，并對參與培訓(xùn)的員工一定的物質(zhì)上的激勵，提高參與培訓(xùn)員工的比例，可以促進證券公司員工素質(zhì)的提高，實現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展。</p><p>

31、　　（2）國內(nèi)證券公司員工技能培訓(xùn)的現(xiàn)狀</p><p>　　證券公司的管理者和員工對于培訓(xùn)的認(rèn)識仍舊停留在較早時期。證券公司員工由于具有較高的人員流動性，而員工的流失多半會造成公司客戶的流失，害怕“為他人做嫁衣裳”，提供的培訓(xùn)機會和培訓(xùn)的規(guī)模層次往往較低，僅僅是最基本的培訓(xùn)。員工對于培訓(xùn)的認(rèn)識也停留在“公司提供培訓(xùn)就參與，沒有培訓(xùn)就不主動去詢問”的程度上，造成了我國證券公司員工素質(zhì)一時難以提高的窘境上。<

32、/p><p>　　證券公司并不了解參與培訓(xùn)員工的真實需求，培訓(xùn)方法單一，培訓(xùn)方式落后，往往只是將公司所有的員工集合在一起，然后由相關(guān)的教師應(yīng)付式的講幾節(jié)課，造成了員工培訓(xùn)效果低下。在組織員工進行培訓(xùn)之前也很少征求員工的意愿，不全面了解公司員工的培訓(xùn)需求，盲目地組織員工去接受培訓(xùn)教育，培訓(xùn)的針對性不強，導(dǎo)致了培訓(xùn)效果不良，達不到管理者的預(yù)期目標(biāo)。公司員工培訓(xùn)一直采用的是單純的課堂教學(xué)和理論的灌輸，造成了理論跟實際的脫節(jié)

33、，培訓(xùn)效率低下。</p><p>　　沒有一整套完整科學(xué)的員工培訓(xùn)體系。我國證券公司的發(fā)展由于起步晚、起點低，大都數(shù)還沒有形成一套完整的員工培訓(xùn)理論。對于參與培訓(xùn)員工的后續(xù)反饋工作也進行的很少，培訓(xùn)與員工今后的個人待遇很難掛鉤，造成了員工參與積極性不強，應(yīng)付了事。公司管理者對于員工進行培訓(xùn)之后會給營業(yè)部乃至整個公司帶來多少效益也并不知情，只是單純的去完成公司總部要求的每年組織員工再教育的工作。這不僅不利于培訓(xùn)體系

34、的改進，也違背了公司組織員工進行培訓(xùn)再教育的初衷。</p><p>　　培訓(xùn)效果的轉(zhuǎn)化不明顯。金融行業(yè)是一項知識技能更新十分迅速的行業(yè)，每一項新業(yè)務(wù)的誕生都需要員工去熟悉去了解。而現(xiàn)在我國大都數(shù)證券公司只是形式的組織員工去參與培訓(xùn)，很少去了解培訓(xùn)對于員工在技能、知識等方面的幫助，很少去聽取培訓(xùn)員工的意見和建議，并不注重培訓(xùn)計劃的與時俱進，久而久之，員工就只把培訓(xùn)當(dāng)成了一種形式去對待，其參與培訓(xùn)的效果也會大打折扣。

35、公司應(yīng)多聽取培訓(xùn)員工的想法，在舉行相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)之前征求受訓(xùn)員工的意見，鼓勵員工在培訓(xùn)中的創(chuàng)新行為。</p><p>　　此外，筆者還建議，公司總部應(yīng)該根據(jù)不同員工的工作崗位安排不同的學(xué)習(xí)培訓(xùn)課程，區(qū)分開IB業(yè)務(wù)和一般證券業(yè)務(wù)員工的培訓(xùn)內(nèi)容，提高培訓(xùn)工作的針對性和專業(yè)性。培訓(xùn)方式的多樣性，運用小組討論、遠(yuǎn)程教育、案例教學(xué)、多媒體等相關(guān)先進技術(shù)，增加培訓(xùn)的趣味性。完善培訓(xùn)后的效果反饋工作，完善培訓(xùn)方案，將培訓(xùn)效果

36、跟員工的個人績效相掛鉤，提高員工參與培訓(xùn)的積極性。</p><p>　　海寧作為浙江沿海證券市場較為發(fā)達的城市，存在著中信金通證券、財通證券和浙商證券三大券商。浙商證券由于進入海寧地區(qū)較晚，面臨著其他兩家券商巨大的競爭壓力。在傭金費率低下的今天，如何提高員工素質(zhì)，增強員工服務(wù)意識已成為浙商證券能否在海寧乃至全國發(fā)展的關(guān)鍵因素。</p><p>　　3.2 浙商證券有限責(zé)任公司員工技能培訓(xùn)的

37、現(xiàn)狀</p><p>　　作為浙江省省內(nèi)唯一一家省屬券商，浙商證券一直秉承浙商精神，開拓創(chuàng)新，經(jīng)過這幾年的發(fā)展，浙商證券已經(jīng)在浙江乃至全國打響了自己的品牌。</p><p><b>　　營業(yè)部分布</b></p><p>　　總部位于浙江省杭州市的浙商證券，截止2010年12月共計有營業(yè)部46家，其中省外14家，3家新營業(yè)部正在籌建之中，各大營

38、業(yè)部均位于我國沿海發(fā)達地區(qū)；省內(nèi)各大城市均設(shè)立了營業(yè)部，體現(xiàn)了其立足浙江、服務(wù)浙江的承諾。</p><p>　　圖1 浙商證券有限責(zé)任公司營業(yè)部地區(qū)構(gòu)成</p><p>　?。?）浙商證券人員構(gòu)成</p><p>　　圖2 浙商證券有限責(zé)任公司員工構(gòu)成</p><p>　　由圖2可見，浙商證券有限責(zé)任公司人員主要由一般證券業(yè)務(wù)人員構(gòu)成，高素質(zhì)

39、人才如證券分析師、投資顧問占公司員工比例較低，制約了公司的長遠(yuǎn)發(fā)展。</p><p>　　中國證券業(yè)協(xié)會于2007年下發(fā)了《關(guān)于使用中國證券業(yè)協(xié)會遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)開展證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)及相關(guān)問題的通知》，通知要求各證券公司的證券從業(yè)人員在年檢期間完成30個后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時，且每年不少于15學(xué)時，其中必修學(xué)時不少于10學(xué)時，選修學(xué)時不少于5學(xué)時。證券從業(yè)人員每年須通過協(xié)會遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)完成10個必修后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時

40、，否則不得參加從業(yè)人員年檢（中國證券業(yè)協(xié)會 2007）。</p><p>　　浙商證券有限責(zé)任公司嚴(yán)格按照中國證券業(yè)協(xié)會的有關(guān)要求，制定了員工后續(xù)培訓(xùn)計劃及相關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容，以保證員工后續(xù)培訓(xùn)要求達到中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)要求。每年新員工入職后，公司總部會根據(jù)各營業(yè)呈報上來的相關(guān)新員工的人數(shù)、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)內(nèi)容舉行為期一個禮拜的浙商證券理財顧問新人培訓(xùn)班，來自全國營業(yè)部的新人聚集在杭州。課程由公司內(nèi)部的專業(yè)人士負(fù)責(zé)授課

41、，主講的內(nèi)容包括：①公司介紹及行業(yè)分析②職業(yè)規(guī)劃與投資入門③期貨IB業(yè)務(wù)知識與ETF基金基礎(chǔ)知識④研究報告的閱讀⑤專業(yè)化銷售流程及演練⑥公司合規(guī)體系介紹及職業(yè)道德⑦《證券法》解讀與證券市場法律法規(guī)⑧營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務(wù)⑨銀行渠道經(jīng)營實務(wù)⑩計劃與活動量管理等相關(guān)十個主題課程。通過一禮拜的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，新員工系統(tǒng)的了解了浙商證券的總體發(fā)展情況與戰(zhàn)略目標(biāo)，為自己進入證券行業(yè)打下了一個良好的基礎(chǔ)。</p><p>　　截止20

42、11年1月1日，浙商證券有限責(zé)任公司從業(yè)人員共有2466人，其中未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊的人數(shù)為267人，未注冊比例為10.8%。</p><p>　　表1 浙商證券有限責(zé)任公司員工注冊信息</p><p>　　資料來源：中國證券業(yè)協(xié)會</p><p>　　浙商證券員工中未注冊比例人數(shù)在各大券商中處于中游水平，但其未注冊員工中已有超過94%的員工通過了證券從業(yè)資格考試

43、，擁有從業(yè)資格的人數(shù)在各大券商中排在前列，可見浙商證券在員工從業(yè)資格上要求比較高。</p><p>　　表2浙商證券有限責(zé)任公司未注冊員工信息</p><p>　　資料來源：中國證券業(yè)協(xié)會</p><p>　　總體來說，浙商證券有限責(zé)任公司在新員工培訓(xùn)方面做的工作要好于其他券商，其特別重視新員工的培訓(xùn)工作。重視好新員工的培訓(xùn)工作有利于新員工增強自己的歸屬感，降低員工

44、流失比例。但是還有一些地方急需改進，比如說對于入職后的員工的培訓(xùn)和再教育工作要求的比較少，只是強調(diào)員工的主觀自覺性和不同營業(yè)部的因人而異。公司的網(wǎng)絡(luò)學(xué)校建設(shè)進度緩慢，給員工的再教育工作帶來了一些困難。公司總部對于員工的忠誠度保持著懷疑的態(tài)度，對人才的后續(xù)培養(yǎng)力度不夠，不能吸引高素質(zhì)的人才，造成了至今浙商證券仍沒有一名證券分析師的局面，制約了其在客戶心目中影響力。公司總部在進行新員工的入職培訓(xùn)前并沒有了解各營業(yè)部新員工的實際情況，而是采用

45、應(yīng)付式的教育，將一整套相同的知識灌輸給不同知識層面的新員工，造成了培訓(xùn)效果不明顯，新員工敷衍了事的局面。雖然公司總部十分重視新員工的培訓(xùn)，每年都會投入大量的人力、物力、財力進行員工培訓(xùn)，但是效果總是跟公司總部的預(yù)期相差甚遠(yuǎn)。歸根到底還是培訓(xùn)的內(nèi)容與員工的實際相差很大，沒有有效的跟員工的個人績效相掛鉤，培訓(xùn)形式單一，內(nèi)容單調(diào)，員工積極性不高有很大的關(guān)系。</p><p>　　所以本文建議，公司總部應(yīng)盡快建立起一套完

46、整的培訓(xùn)計劃，包括現(xiàn)有新員工培訓(xùn)計劃的改進和入職員工的后續(xù)培訓(xùn)計劃，加快公司網(wǎng)絡(luò)學(xué)校的建設(shè)更新速度。在進行培訓(xùn)之前應(yīng)區(qū)分不同崗位員工的培訓(xùn)內(nèi)容，了解不同員工的現(xiàn)實需求。在培訓(xùn)之后根據(jù)員工的實際表現(xiàn)相應(yīng)的調(diào)整員工的最低薪酬，既能調(diào)動員工積極性，又能為公司創(chuàng)造更大的利潤，避免了公司人才的流失。</p><p>　　4浙商證券有限責(zé)任公司海寧營業(yè)部員工技能培訓(xùn)的調(diào)查研究</p><p>　　通過

47、閱讀員工技能方面的書籍，以及去浙商證券海寧營業(yè)部的實際走訪了解，以期了解整個浙商證券有限責(zé)任公司的員工技能培訓(xùn)狀況，進而對當(dāng)前我國證券公司的員工技能培訓(xùn)狀況有個初步了解。</p><p>　　浙商證券海寧營業(yè)部位于海寧市水月亭路、中棟名都花園，面積達1500平方米，現(xiàn)有員工49人。海寧營業(yè)部于2009年2月開業(yè)，成立不到一年時間，秉承著浙商精神，在海寧已小有名氣。浙商證券海寧營業(yè)部的開業(yè)增加了海寧人民證券賬戶開戶

48、的券商選擇，加大了海寧地區(qū)券商之間的競爭，給海寧人民帶來了全新的投資理念，提供了更多的個性化的投資理財機會。營業(yè)部設(shè)有開戶區(qū)、中戶室和大戶室以及員工的辦公區(qū)域。浙商證券海寧營業(yè)部員工以優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，迅速聚集了人氣。</p><p>　　營業(yè)部擁有良好的交易環(huán)境及浙商這個響亮的名號，在中小投資者中擁有良好的客戶口碑。由于海寧營業(yè)部招收的大都是海寧本地人，所以員工流失率相對較低。但是由于證券行業(yè)以客戶為本，所以對于

49、不是本地人的員工吸收客戶的難度相對較大。在員工剛進入公司的時候，營業(yè)部會組織新員工統(tǒng)一去公司總部進行新員工的入職培訓(xùn)工作，但是入職之后的再教育培訓(xùn)工作的機會相對較少。</p><p>　　4.1 問卷的設(shè)計和樣本選擇</p><p>　　進行調(diào)查研究，選用科學(xué)正確的調(diào)研方法和結(jié)果統(tǒng)計方法對于調(diào)查的真實可靠性有著很大的關(guān)系。本文主要是調(diào)查證券公司的員工技能培訓(xùn)工作，因此采用了調(diào)查法來進行資料

50、的收集。調(diào)查法運用相對比較簡單，對于調(diào)查者的能力要求也不是很高，調(diào)查數(shù)據(jù)也比較真實可靠，處理難度較小。其難點在于調(diào)查問卷的設(shè)計工作，既要全面的反映調(diào)查者需要調(diào)查的問題，又要照顧被調(diào)查者對于自己隱私方面的擔(dān)心，對于不同文化程度的受訪者還應(yīng)切實的對其解釋指導(dǎo)。為了能真實反映現(xiàn)在我國證券公司員工技能培訓(xùn)方面的狀況，問卷從設(shè)計到最終定型進行了反復(fù)的修改，最終形成了現(xiàn)在的最終稿。</p><p>　　對于調(diào)查樣本的選擇也經(jīng)

51、過了較長時間的考慮和研究。一是選擇哪家證券公司進行調(diào)查研究才具有較高的代表性；二是該證券公司的某一家營業(yè)部的相關(guān)資料能夠完整的被收集；三是如何選擇被調(diào)查者的范圍。在定好論文研究方向之后，我開始有方向的考察研究，運用一個暑假在浙商證券海寧營業(yè)部的實習(xí)，我對浙商證券的員工技能培訓(xùn)方面有了一個大致的了解，而且浙商證券海寧營業(yè)部開業(yè)不久，對員工技能培訓(xùn)方面的需求也是比較大的，故選取浙商證券海寧營業(yè)部為本次調(diào)查樣本。本次調(diào)查問卷的發(fā)放范圍也是比較

52、集中，不僅包括柜臺開戶的工作人員還包括公司的高層管理者，保證了數(shù)據(jù)代表的全面性。本次問卷采用現(xiàn)場發(fā)放現(xiàn)場回收的方法，保證了數(shù)據(jù)的真實性和可靠性。本次調(diào)查問卷實發(fā)49份，回收問卷46份，回收率為93.88%；在46份問卷中，有效問卷為44份，有效率為95.65%；在44份問卷中，全部調(diào)查者或多或少參與過公司層面或者營業(yè)部層面舉辦的相關(guān)培訓(xùn)，接受培訓(xùn)的比例為100%。</p><p>　　4.2問卷數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析<

53、;/p><p>　　表1 被調(diào)查營業(yè)部員工的男女比例水平</p><p>　?。?）調(diào)查的結(jié)果顯示，浙商證券海寧營業(yè)部中男性比例達到了68.2%，女性比例為31.8%，該調(diào)查顯示對于女性進入證券行業(yè)并沒有任何障礙，只是從事該行業(yè)的男性人數(shù)較多（被調(diào)查營業(yè)部員工的男女比例見表1）。</p><p>　　表2 被調(diào)查營業(yè)部員工文化水平</p><p>

54、;　?。?）根據(jù)調(diào)查結(jié)果分析，浙商證券海寧營業(yè)部大專及以上學(xué)歷比例為97.7%，但是本科人數(shù)只占總數(shù)的38.6%，可見該營業(yè)部員工的總體素質(zhì)仍有待提高（被調(diào)查營業(yè)部現(xiàn)有員工文化技能水平見表2）。</p><p>　　表3 員工是否擁有從業(yè)資格證書</p><p>　?。?）浙商證券海寧營業(yè)部員工中擁有證券從業(yè)資格的人數(shù)為86.4%，可見從公司總部到營業(yè)部對于員工是否擁有證券從業(yè)資格證書還是

55、比較重視的。（員工是否擁有從業(yè)資格證書見表3）。</p><p>　　表4 員工現(xiàn)有知識技能水平能否滿足工作需要</p><p>　?。?）有54.5%的被調(diào)查員工認(rèn)為現(xiàn)有的只是技能水平基本能夠滿足當(dāng)前的工作需要，還有近一半的調(diào)查員工對于自己當(dāng)前的知識技能水平含糊不清?？梢姶蟛糠謫T工并沒有意識到自身的知識技能水平跟公司要求的差距還很大，對于員工的培訓(xùn)還需加大力度。員工的技能水平也成為了未來

56、企業(yè)能否在競爭中取得優(yōu)勝的關(guān)鍵所在（員工現(xiàn)有知識技能水平能否滿足工作需要見表4）。</p><p>　　表5 營業(yè)部員工當(dāng)前所需的培訓(xùn)類型</p><p>　?。?）被調(diào)查營業(yè)部員工現(xiàn)階段最需要的培訓(xùn)，排在前三位的分別是客戶溝通技能、股票分析技能和證券從業(yè)資格輔導(dǎo)三項。可見營業(yè)部員工對于和客戶的交流溝通是非常重視的（員工當(dāng)前所需要培訓(xùn)類型見表5）</p><p>　

57、　表6 營業(yè)部員工喜歡的培訓(xùn)形式</p><p>　　（6）根據(jù)分析結(jié)果顯示，浙商證券海寧營業(yè)部的員工最喜歡的培訓(xùn)方式為多媒體教學(xué)形式，超過2成的受訪者選擇課堂教學(xué)的方式接受培訓(xùn)，可見當(dāng)前海寧營業(yè)部員工仍喜歡傳統(tǒng)形式的培訓(xùn)課程，不喜歡參與性較強的角色扮演等培訓(xùn)模式，培訓(xùn)主動性有待提升（營業(yè)部員工喜歡的培訓(xùn)形式見表6）。</p><p>　　表7 營業(yè)部員工培訓(xùn)時間的安排</p>

58、<p>　　（7）根據(jù)調(diào)查結(jié)果，有65.9%的被調(diào)查者選擇晚上時間和周末舉辦培訓(xùn)，另外有25%的被調(diào)查者歡迎隨時舉辦各種培訓(xùn)活動，可見有超過9成的受訪者對培訓(xùn)有相當(dāng)?shù)呐d趣。而9.1%的受訪者選擇了其他時間段進行培訓(xùn)，可見這部分人的培訓(xùn)意愿比較低下（培訓(xùn)的時間安排見表7）。 </p>

59、<p>　　表8 營業(yè)部員工參與過的培訓(xùn)類型</p><p>　?。?）浙商證券海寧營業(yè)部員工參與最多的培訓(xùn)項目為客戶營銷方面的培訓(xùn)，另外有近3成的受訪者參與過與客戶溝通方面的培訓(xùn)，這與證券產(chǎn)業(yè)的行業(yè)特殊性不無關(guān)系（營業(yè)部員工參與過的培訓(xùn)見表8）。</p><p>　　表9 營業(yè)部員工參與的培訓(xùn)所采用的方式</p><p>　　（9）根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果，浙商證

60、券海寧營業(yè)部員工培訓(xùn)仍采用比較老式的課堂授課方式，員工被動接受知識，參與性較弱，培訓(xùn)的效果不理想（營業(yè)部員工參與培訓(xùn)所采用的方式見表9）。</p><p>　　表10 近2年里參與過的培訓(xùn)次數(shù)</p><p>　?。?0）根據(jù)調(diào)查顯示，浙商證券海寧營業(yè)部中群體員工都或多或少經(jīng)過了經(jīng)過相關(guān)培訓(xùn)。其中有61.4%的受訪員工在2年里只進行過1-2次的相關(guān)培訓(xùn)，34.1%的受訪者2年時間里受過3-

61、5次的培訓(xùn)。雖然浙商海寧營業(yè)部屬于新設(shè)立的營業(yè)部，但對于員工培訓(xùn)工作仍有待加強（近2年中總共參加過多少次培訓(xùn)見表10）。</p><p>　　表11 舉行員工培訓(xùn)之前是否征求員工意見</p><p>　　（11）近6成的受訪者表示營業(yè)部在進行員工培訓(xùn)之前并沒有通知過員工，員工只是在培訓(xùn)的前一兩天接到相關(guān)培訓(xùn)信息，不能提早做好相關(guān)培訓(xùn)準(zhǔn)備，以達到最佳培訓(xùn)效果（營業(yè)部舉行員工培訓(xùn)之前是否征求員

62、工意見見表11）。</p><p>　　表12 營業(yè)部員工參與培訓(xùn)的目的</p><p>　?。?2）對于參與培訓(xùn)的主要目的，多數(shù)員工傾向于崗位晉升，另有超過兩成的受訪者傾向于提高個人的綜合素質(zhì)（營業(yè)部員工參加培訓(xùn)的目的見表12）。</p><p>　　表13 營業(yè)部員工培訓(xùn)過后收入變化情況</p><p>　?。?3）根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果，有93.

63、2%的營業(yè)部員工感覺培訓(xùn)前后其收入變化不明顯，主要原因可能是證券行業(yè)員工其個人收入主要與其客戶資產(chǎn)量有關(guān)（營業(yè)部參與培訓(xùn)過后收入變化情況見表13）。</p><p>　　表14 營業(yè)部員工隊員培訓(xùn)師的來源</p><p>　　（14）對于培訓(xùn)師的來源，大多數(shù)受訪者傾向于行業(yè)內(nèi)的專家學(xué)者，可見大多數(shù)員工對于專家學(xué)者仍是比較相信的，對于他們的知識和認(rèn)識水平還是很贊同的。但筆者認(rèn)為，對于一些相對

64、簡單，層次較低的培訓(xùn)只需從公司內(nèi)部抽調(diào)相關(guān)知識水平較高的員工充當(dāng)培訓(xùn)師即可，不僅幫助公司節(jié)約了培訓(xùn)的成本，而且其培訓(xùn)水平完全有能力適應(yīng)某一階段層面的員工。所有培訓(xùn)都聘請行業(yè)內(nèi)的專家學(xué)者本身也是不現(xiàn)實的（員工對于培訓(xùn)講師的來源見表14）。</p><p>　　表15 營業(yè)部員工對于培訓(xùn)自己提升最大的方面</p><p>　?。?5）有27.3%的受訪者認(rèn)為通過培訓(xùn)其知識得到增加，有25%的員

65、工認(rèn)為自己的有關(guān)技能提高提升，22.7%的受訪者認(rèn)為原來的觀念得到改觀，而有超過9成的員工認(rèn)為自己在培訓(xùn)前后沒有明顯變化，對于這部分人而言可見本次培訓(xùn)是失敗的，沒有取得相關(guān)效果。而公司最大的期望就是將培訓(xùn)的成果最大限度的、最快速度的轉(zhuǎn)變?yōu)楣镜睦麧?。傳統(tǒng)的培訓(xùn)方法是課堂教學(xué)，采用被動式的方法將知識傳授給員工，而這種方法傳授的所謂知識對于員工來說是沒有意義的，毫無作用的（營業(yè)部員工對于培訓(xùn)自己提升的最大方面的認(rèn)識見表15）。</p&

66、gt;<p>　　表16 培訓(xùn)是否應(yīng)與晉升、績效考核掛鉤</p><p>　　（16）有超過90%的員工認(rèn)為培訓(xùn)應(yīng)該與業(yè)績相掛鉤，但是證券行業(yè)具有相對特殊性，員工的薪酬水平往往只與客戶資產(chǎn)量有關(guān)，對于培訓(xùn)方面也只是片面的履行中國證券業(yè)協(xié)會的有關(guān)要求，應(yīng)付式的培訓(xùn)方法也使員工積極性不高，參與性不強。將培訓(xùn)作為工作中獨立的一件事情去完成，片面的為了完成培訓(xùn)指標(biāo)而去參加培訓(xùn)（培訓(xùn)是否應(yīng)與晉升、績效考核掛鉤

67、見表16）。</p><p>　　表17 培訓(xùn)中所反映的問題</p><p>　?。?7）大多數(shù)員工反映營業(yè)部舉辦的培訓(xùn)機會較少，往往只是新人的入職培訓(xùn)，缺乏員工的有序培訓(xùn)。組織不好與內(nèi)容上的名不符實也成為員工反映的重要問題。從營業(yè)部到公司的公布應(yīng)注意到這個問題，多給員工培訓(xùn)機會，切實組織好員工的培訓(xùn)工作，而對于培訓(xùn)內(nèi)容，也希望公司總部加快更新速度，保證培訓(xùn)內(nèi)容的實時性和實際性（培訓(xùn)中所反

68、映的問題見表17）。</p><p>　　4.3 統(tǒng)計結(jié)果分析</p><p>　　根據(jù)本次調(diào)查的結(jié)果顯示，浙商證券海寧營業(yè)部員工素質(zhì)仍舊偏低，大部分員工屬于大專的文化水平，而研究生在該營業(yè)部難覓蹤影。公司總部到營業(yè)部必須重視起來，為營業(yè)部的發(fā)展和浙商證券有限責(zé)任公司的發(fā)展儲備大量的后備人才。</p><p>　　想要取得較好的培訓(xùn)效果需要公司與員工雙方面的配合，公

69、司要想方設(shè)法提供多種類型的培訓(xùn)形式，而員工必須從思想上加以重視。公司在舉行培訓(xùn)之前需要事先征求員工的意見和建議，提高通知員工，以盡早安排培訓(xùn)事宜。公司需要摒棄之前以課堂授課的傳統(tǒng)授課方式，加快浙商證券網(wǎng)絡(luò)學(xué)校建設(shè)更新速度，提高員工主動學(xué)習(xí)的意愿。</p><p>　　據(jù)員工反映，營業(yè)部培訓(xùn)也僅限于剛?cè)肼殨r的新員工的培訓(xùn)，而入職之后培訓(xùn)少之又少。與該營業(yè)部總經(jīng)理了解情況后得知培訓(xùn)都是有浙商證券的總部進行的，營業(yè)部層

70、面舉辦培訓(xùn)需要公司總部審批才能下?lián)芘嘤?xùn)經(jīng)費，而公司審批程序比較繁瑣，一定程度上限制了營業(yè)部層面上的培訓(xùn)。公司必須改變之前的培訓(xùn)觀念，正確培訓(xùn)對于企業(yè)的潛在價值，增加培訓(xùn)次數(shù)。鑒于證券行業(yè)員工其取得工資的特殊性，培訓(xùn)并不一定要與以后的工資掛鉤，可以根據(jù)培訓(xùn)之后的考核給予一定的物質(zhì)獎勵，提高員工培訓(xùn)的積極性。</p><p>　　對于培訓(xùn)講師的來源，筆者認(rèn)為可以采取聘請外部講師和內(nèi)部人員擔(dān)任講師相結(jié)合的方式，一方面對

71、于大型的、公司層面的培訓(xùn)應(yīng)采用外部行業(yè)專家進行授課，以提高培訓(xùn)的檔次與行業(yè)影響力；另一方面對于小型、相關(guān)營業(yè)部層面的培訓(xùn)可采用總公司下派內(nèi)部講師的方式來進行培訓(xùn)，既節(jié)約了培訓(xùn)費用，又避免了培訓(xùn)中容易出現(xiàn)的“殺雞用牛刀”的局面。培訓(xùn)中不一定要單一的灌輸知識技能，同時也應(yīng)該重視浙商證券企業(yè)文化在員工中的培養(yǎng)和建立，這些比單純的知識灌輸更有用。</p><p>　　浙商證券海寧營業(yè)部作為海寧一家普通的證券營業(yè)部，其培訓(xùn)

72、方面存在的問題同樣也存在于浙商證券的其他營業(yè)部，甚至其他證券公司的營業(yè)部也面臨著與浙商證券海寧營業(yè)部同樣的問題。</p><p>　　5 提高浙商證券有限責(zé)任公司員工技能水平的對策建議</p><p>　　浙商證券海寧營業(yè)部截止到2010年12月1日共有員工49人，想要盡快改變當(dāng)前員工總體文化素質(zhì)水平偏低的局面，除了增加培訓(xùn)的次數(shù)，從外部招聘一些高文化素質(zhì)的人員充實到員工行列中意外，更要重

73、視在營業(yè)部中建立起員工自發(fā)學(xué)習(xí)的氛圍，培養(yǎng)員工自主學(xué)習(xí)的能力，提高員工學(xué)習(xí)的主動性和創(chuàng)造性。通過對當(dāng)前員工自我素質(zhì)的提升，實現(xiàn)公司和營業(yè)部的長遠(yuǎn)持續(xù)發(fā)展。</p><p>　　5.1 正確認(rèn)識技能培訓(xùn)對于企業(yè)的價值</p><p>　　調(diào)查顯示，浙商證券海寧營業(yè)部員工的文化素質(zhì)水平仍舊偏低，有超過5成的受訪者認(rèn)為當(dāng)前的技能水平已經(jīng)基本能滿足現(xiàn)在的工作，這些人本身對于培訓(xùn)并不排斥，只有在自己

74、知識水平難以滿足客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上才主動去參與培訓(xùn)。公司和員工必須高度重視員工的培訓(xùn)，認(rèn)識到培訓(xùn)只是提升了公司發(fā)展的潛在價值，并不能一下子提升公司的發(fā)展?fàn)顩r和員工的素質(zhì)水平。培訓(xùn)只是提升員工素質(zhì)水平的一種形式，想要單純的只依靠培訓(xùn)來提升員工素質(zhì)水平是不現(xiàn)實的，只有在員工中建立起自我學(xué)習(xí)、主動學(xué)習(xí)的能力才是公司所希望看到的?，F(xiàn)代社會公司與公司之間的競爭包括產(chǎn)品競爭、價格競爭和服務(wù)競爭等，但是筆者認(rèn)為最重要的競爭內(nèi)容是公司人才之間的競爭，公司

75、只有依靠人才優(yōu)勢才能在今后的企業(yè)競爭中取得領(lǐng)先地位。</p><p><b>　　5.2 培訓(xùn)的實施</b></p><p>　　5.2.1 培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)時間的選擇</p><p>　　有近56.8%的受訪者表示營業(yè)部在舉辦相關(guān)培訓(xùn)之前并沒有事先通知員工提前進行相關(guān)培訓(xùn)的準(zhǔn)備工作，并沒有提前征求員工對于培訓(xùn)的意見和建議。這可能與培訓(xùn)主要由公司

76、總部舉辦有關(guān)，而營業(yè)部并沒有很好的向員工傳達公司總部的相關(guān)文件精神，造成了信息沒有有效的傳遞。員工對于培訓(xùn)內(nèi)容的需求主要傾向于股票分析技能方面，而他們參與最多的主要是客戶營銷和溝通方面的培訓(xùn)，這與員工本身的需要相背離。</p><p>　　所以，筆者認(rèn)為公司在舉行培訓(xùn)之前應(yīng)認(rèn)真了解員工真實的培訓(xùn)需求，不能盲目的舉辦培訓(xùn)，既與員工的需要相矛盾，又浪費了公司的培訓(xùn)資源。培訓(xùn)內(nèi)容的名不符實會影響到培訓(xùn)的效果，又會影響今

77、后員工培訓(xùn)的興趣。雖然客戶資源對于公司來說非常重要，但是公司需要摒棄這種主要以客戶營銷為主要模式的培訓(xùn)，強化以提升員工素質(zhì)來提高客戶服務(wù)品質(zhì)用以吸引和維持客戶。</p><p>　　當(dāng)前我國證券公司舉辦員工培訓(xùn)時仍舊采用老式的課堂授課形式，這種方式單一的對員工進行知識的灌輸，培訓(xùn)效果也大大打了個折扣。雖然公司總部也認(rèn)識到這種模式的培訓(xùn)效果很差，但仍然沿用這種模式進行員工培訓(xùn)，筆者認(rèn)為可能這種課堂授課方式發(fā)展成熟、

78、在行業(yè)培訓(xùn)中使用率也較高，在其他培訓(xùn)方式效果還不確定的情況下使用課堂授課方式比較保險、可靠。參考國外公司的培訓(xùn)經(jīng)驗，筆者建議公司再舉辦員工培訓(xùn)時可在課堂授課方式中穿插多媒體學(xué)習(xí)、角色扮演等方式，增強員工的參與性。</p><p>　　對于培訓(xùn)時間方面的選擇，多數(shù)員工傾向于在周末時間舉辦培訓(xùn)，這樣既不用妨礙平時的工作，也可以有效利用周末充裕的時間。而有9.1%的員工選擇在其他時間舉辦，可見這部分員工對于培訓(xùn)的熱情比

79、較低，不喜歡被占用晚上和周末的私人時間，認(rèn)為培訓(xùn)只是公司的事情，自己只要被動的去參與就可以。所以，為了最大限度的達到培訓(xùn)的效果，培訓(xùn)時間的選擇也是至關(guān)重要的。筆者認(rèn)為公司可以在工作時間舉辦，這樣既能讓員工感覺到自己是在工作，端正了員工培訓(xùn)的態(tài)度，又能保證大多數(shù)員工參與到培訓(xùn)中來，從而提高培訓(xùn)的效果。但是對于公司來說，犧牲原本的工作時間雖然對于公司開展業(yè)務(wù)方面可能會造成一定的損失，但是卻保證了培訓(xùn)的效果。</p><p

80、>　　在條件允許下，筆者建議營業(yè)部層面多舉辦一些小型的培訓(xùn)，給員工多一點培訓(xùn)機會，這樣可以最大限度的提高營業(yè)部的競爭力。</p><p>　　5.2.2 培訓(xùn)效果的評估</p><p>　　培訓(xùn)效果的評估是培訓(xùn)的最后一個環(huán)節(jié)，也是非常重要的一環(huán)?？梢詭椭竟芾韺恿私獗敬闻嘤?xùn)的效果，及時糾正培訓(xùn)中存在的問題。</p><p>　　根據(jù)統(tǒng)計結(jié)果，經(jīng)過培訓(xùn)之后員工

81、覺得培訓(xùn)最大的方面依次是知識、技能、觀念，而態(tài)度改變的占了15.9%,另外有9.1%的員工認(rèn)為自己參加培訓(xùn)之后毫無感覺。</p><p>　　對于培訓(xùn)效果的評價，公司可從兩方面進行了解：一是進行培訓(xùn)之后是否有利潤上的一個提升，公司是否受益；另一方面應(yīng)該了解員工通過這次培訓(xùn)知識技能方面是否有所提高，思想是否得到改觀。</p><p>　　由于行業(yè)的特殊性，證券公司員工的工資主要與客戶的資產(chǎn)量

82、相掛鉤，員工參與培訓(xùn)之后的成果并不能很快的從工資上面體現(xiàn)出來，而是一個循序漸進的過程。</p><p>　　鑒于行業(yè)特殊性的存在，筆者認(rèn)為可以從側(cè)面去了解培訓(xùn)的成果即從客戶層面去了解。了解的內(nèi)容包括但不限于客戶對于員工服務(wù)意識的評價、員工給予的投資建議的可行性與預(yù)測的準(zhǔn)確性等方面，對于客戶評價反饋較好的員工公司可以給予相關(guān)的物質(zhì)獎勵。營業(yè)部應(yīng)該對參與培訓(xùn)的員工進行一定時間的跟蹤了解，要關(guān)注員工在參與培訓(xùn)之后工作方

83、式、自身技能方面是否有所提升改進，并把了解的情況及時向公司總部進行反饋。營業(yè)部應(yīng)及時向公司總部反映現(xiàn)在工作遇到的新形勢和新問題，以幫助公司總部及時在下次培訓(xùn)中增加和強化相關(guān)模塊，提高培訓(xùn)的針對性。</p><p><b>　　5.3 培訓(xùn)的保障</b></p><p>　　5.3.1 加強對基層客戶經(jīng)理的培訓(xùn)</p><p>　　各個營業(yè)部是證

84、券公司生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，而營業(yè)部中的客戶經(jīng)理則是這個基礎(chǔ)中的基礎(chǔ)，加強對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)是公司可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。雖然公司在舉辦培訓(xùn)時的參與者大部分都是客戶經(jīng)理，但是也有很多在證券公司中從事財務(wù)、硬件維護等方面的員工也參與到了培訓(xùn)當(dāng)中，造成了培訓(xùn)受眾人群混亂的局面。浙商證券對于客戶經(jīng)理的培訓(xùn)往往只是在剛剛?cè)肼毜臅r候進行的新人培訓(xùn)，而入職之后的培訓(xùn)則是少之又少。如果客戶經(jīng)理入職之后培訓(xùn)跟不上形勢的發(fā)展或者根本沒有培訓(xùn)機會，必將造成客戶經(jīng)理的知

85、識技能水平達不到客戶的要求，嚴(yán)重情況下會損失客戶資源?？梢娂訌娍蛻艚?jīng)理的培訓(xùn)的效益是實實在在的。</p><p>　　海寧地區(qū)的證券行業(yè)較全國而言比較繁榮，競爭也比較激烈。但是隨著證券市場的逐步完善，居民對于證券市場的認(rèn)識越來越清楚，光靠以低傭金來吸引客戶已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了客戶的需求，這就對營業(yè)部的人力資源方面提出了更高的要求。筆者認(rèn)為未來證券公司為客戶提供的服務(wù)將是個性化的，所以對客戶經(jīng)理的要求也越來越高，加強對

86、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)有很強的現(xiàn)實性。</p><p>　　5.3.2 提高員工參與培訓(xùn)后的物質(zhì)獎勵</p><p>　　對浙商證券海寧營業(yè)部員工問卷調(diào)查顯示，有93.2%的受訪者認(rèn)為培訓(xùn)應(yīng)該與自己的薪酬相掛鉤。而也有9成的受訪員工認(rèn)為自己培訓(xùn)前后的薪酬變化不明顯。</p><p>　　鑒于證券行業(yè)的特殊性，筆者建議對于參加培訓(xùn)之后表現(xiàn)良好的員工可以適當(dāng)提高他們的薪酬的底薪

87、，給予培訓(xùn)成績優(yōu)異的員工以一定的物質(zhì)獎勵，提高他們的獎金標(biāo)準(zhǔn)。這樣可以更好的激勵員工參與培訓(xùn)。</p><p>　　5.3.3 培訓(xùn)模式與體系的建立</p><p>　　一套完整的培訓(xùn)模式不僅幫助公司節(jié)約成本，更能保證培訓(xùn)的科學(xué)有序，提高培訓(xùn)的效率。</p><p>　　培訓(xùn)體系的建成不是一蹴而就的，而是應(yīng)該分階段有步驟的進行。</p><p&g

88、t;　　第一階段：員工培訓(xùn)信息的收集、整理</p><p>　　科學(xué)的培訓(xùn)制度、完整的培訓(xùn)體系是公司進行員工培訓(xùn)的制度保證。培訓(xùn)的目的不再是簡單的將公司需要傳達的內(nèi)容簡單的灌輸給員工，培訓(xùn)只是一種形式，最主要的還是要通過培訓(xùn)讓公司員工建立起主動學(xué)習(xí)、自主學(xué)習(xí)的觀念。員工培訓(xùn)信息包括：培訓(xùn)內(nèi)容需求、培訓(xùn)的形式、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)教師等方面，而整合這些信息需要有企業(yè)專門建立一個服務(wù)于員工培訓(xùn)的系統(tǒng)，以方便企業(yè)在培訓(xùn)之前的

89、數(shù)據(jù)收集以及培訓(xùn)之后的效果分析。</p><p>　　第二階段：企業(yè)文化的形成和深入</p><p>　　縱觀世界上各大企業(yè)，每個企業(yè)都有自己獨特的企業(yè)文化。企業(yè)文化是企業(yè)軟實力的重要體現(xiàn)，是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的思想保證。浙商證券有限責(zé)任公司秉承著浙商的精神，踏實做人，誠實做事，將浙商身上特有的氣質(zhì)融合到企業(yè)中來，突出了其企業(yè)文化建設(shè)的方向。</p><p>　　建設(shè)學(xué)

90、習(xí)型企業(yè)是未來企業(yè)發(fā)展的方向。單純的靠培訓(xùn)已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)代社會高速的知識更新速度。員工自主學(xué)習(xí)將成為企業(yè)文化建設(shè)的關(guān)鍵，如何培育自主學(xué)習(xí)的氛圍需要企業(yè)和員工共同的努力。</p><p><b>　　第三階段：效益評價</b></p><p>　　評估培訓(xùn)績效。在進行員工培訓(xùn)評價之前企業(yè)應(yīng)該去收集相關(guān)信息，對比員工在培訓(xùn)前后的變化情況，收集的信息應(yīng)該包括：服務(wù)意識、服務(wù)

91、水平、客戶的滿意度、客戶服務(wù)的主動性等，當(dāng)然企業(yè)也應(yīng)該考慮培訓(xùn)所投入的成本是否與員工培訓(xùn)成果相吻合。</p><p>　　培養(yǎng)員工自我學(xué)習(xí)能力，提高員工學(xué)習(xí)的自主性是提高員工素質(zhì)的重要手段，也是企業(yè)降低培訓(xùn)成本，提高利潤的重要手段。將培訓(xùn)效果最大程度的轉(zhuǎn)化為企業(yè)的效益是企業(yè)進行培訓(xùn)的出發(fā)點，也是企業(yè)實現(xiàn)效益優(yōu)化的重要出發(fā)點。</p><p>　　浙商證券有限公司在員工技能培訓(xùn)體系方面的建設(shè)

92、還是比較落后，這個需要公司總部花更多的時間和精力去建設(shè)和培養(yǎng)。</p><p>　　5.4 證券業(yè)協(xié)會在公司培訓(xùn)中的重要作用</p><p>　　5.4.1 協(xié)會高度重視，建立健全制度</p><p>　　中國證券業(yè)協(xié)會由各證券公司組成的社會團體法人，在推進行業(yè)自律、行業(yè)誠信建設(shè)、改善行業(yè)發(fā)展環(huán)境上面發(fā)揮著重要的作用，證券業(yè)協(xié)會的支持是各證券公司開展各項員工技能培訓(xùn)

93、的重要保證。</p><p>　　中國證券業(yè)協(xié)會在證券從業(yè)人員培訓(xùn)方面發(fā)揮著重要的作用。作為從業(yè)人員培訓(xùn)的引導(dǎo)者，應(yīng)該為各證券公司開展員工技能培訓(xùn)營造良好的行業(yè)氛圍，鼓勵證券公司開展員工培訓(xùn)提高員工素質(zhì)。中國證券業(yè)協(xié)會開發(fā)的培訓(xùn)信息管理系統(tǒng)，強制性的保證了證券從業(yè)人員每年的再學(xué)習(xí)時間，一定程度上填補了各證券公司和少進行員工培訓(xùn)的空白。</p><p>　　2010年3月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布

94、了《證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱（2010）》，為證券公司開展各項員工培訓(xùn)提供了制度保證。該大綱要求從業(yè)人員每年參加的后續(xù)培訓(xùn)不得少于15學(xué)時，必修課內(nèi)容不得少于10學(xué)時，包括法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)道德；選修課不得少于5個學(xué)時，主要包括證交所更具國家要求適時退出的新產(chǎn)品交易規(guī)則等相關(guān)的學(xué)習(xí)（中國證券業(yè)協(xié)會 2010）。</p><p>　　5.4.2 公司總部、各營業(yè)部共同關(guān)注員工素質(zhì)培育</p><

95、p>　　公司總部作為公司發(fā)展的重要決策機構(gòu)，對員工的培訓(xùn)業(yè)產(chǎn)生了重要的影響。而過去采取的培訓(xùn)主要是灌輸式的技能培訓(xùn)，很少去了解員工的真正需求和員工的素質(zhì)情況。營業(yè)部作為公司發(fā)展的基礎(chǔ)，有責(zé)任也有義務(wù)去了解員工的培訓(xùn)需求，將員工的意見建議進行整理，以營業(yè)部的名義向公司總部反映。公司總部與營業(yè)部密切配合才能使員工培訓(xùn)工作順利有序的進行，從而才能保證培訓(xùn)內(nèi)容的切實性。在培訓(xùn)中不能一味的灌輸知識，而要著眼于員工的素質(zhì)提升，這才能保證公司在

96、今后的競爭中立于不敗之地（劉妮 2003）。</p><p>　　省證券業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮協(xié)會的影響力，帶動各證券公司切實開展員工培訓(xùn)工作。在一個由協(xié)會主導(dǎo)、公司總部和各營業(yè)部互相配合的環(huán)境中，我國證券公司的員工技能培訓(xùn)工作將進行的更好，走得更遠(yuǎn)。</p><p>　　5.5 研究的局限性與不足</p><p>　　本文調(diào)查的浙商證券海寧營業(yè)部屬于證券市場中一個普通的

97、營業(yè)部，發(fā)放的問卷雖然是該營業(yè)部的全體登記職工，但是證券從業(yè)人員的流動性較強，問卷并不能完整反映該營業(yè)部的實際情況。此外該營業(yè)部也只是浙商證券旗下一個普通的證券營業(yè)部，并不能代表其他營業(yè)部的狀況，更不能代表其他證券公司營業(yè)部的狀況，被調(diào)查員工也不能完全代表海寧地區(qū)證券公司從業(yè)人員的素質(zhì)現(xiàn)狀。</p><p>　　本文對于存在的問題所提出對策建議也只是針對該營業(yè)部的調(diào)查問卷的結(jié)果所做出的。故在套用相關(guān)意見建議時，仍

98、需考慮營業(yè)部的實際現(xiàn)狀和公司發(fā)展的客觀要求。</p><p><b>　　結(jié) 論</b></p><p>　　海寧地區(qū)證券行業(yè)雖然比較發(fā)達，但是上到公司總部，下到地區(qū)營業(yè)部對于培訓(xùn)的重要意義仍舊認(rèn)識不清，在培訓(xùn)中仍存在著很大的誤區(qū)。培訓(xùn)次數(shù)較少、培訓(xùn)方式老舊、員工積極性調(diào)動不起來等幾大問題仍然困擾著各證券公司。沒有建立相應(yīng)的培訓(xùn)體系，培訓(xùn)效果達不到公司的預(yù)期目標(biāo)。&

99、lt;/p><p>　　員工技能培訓(xùn)作為企業(yè)提高整體素質(zhì)、獲得高素質(zhì)人才的重要手段，影響著員工的工作績效進而影響整個企業(yè)在市場中的競爭力。企業(yè)必須正確認(rèn)識培訓(xùn)的重要價值，選擇正確的培訓(xùn)方式，挑選切實的培訓(xùn)內(nèi)容，做好培訓(xùn)效果的反饋工作，公司總部和營業(yè)部切實配合，為員工創(chuàng)造一個良好的培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化的工作環(huán)境，達成真正的培訓(xùn)目標(biāo)。</p><p><b>　　參考文獻</b>&l

100、t;/p><p>　　[1]中華人民共和國證券法[M]. 2005</p><p>　　[2] 滕寶紅.如何進行員工培訓(xùn)[M].北京:北京大學(xué)出版社,2003.</p><p>　　[3] 金延平.人員培訓(xùn)與開發(fā)[M].遼寧: 東北財經(jīng)大學(xué)出版社,2006.</p><p>　　[4]李鴻相.現(xiàn)代企業(yè)員工培訓(xùn)的思考[M]. 北京:人民出版社,20

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102、君.基于平衡計分卡的證券公司經(jīng)紀(jì)人績效管理[D].上海:上海財經(jīng)大學(xué),2008</p><p>　　[9]焦燕.招商證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門人力資源管理的設(shè)計[D]. 北京:北京交通大學(xué)</p><p>　　[10]張帆.北方證券企業(yè)培訓(xùn)系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)[D].遼寧:大連理工大學(xué)</p><p>　　[11]黃勁松.我國證券行業(yè)人力資源管理理論與實證研究[D].天津:天

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105、<p>　　[17] Kaliym A. Islam.Developing and Measuring Training the Six Sigma Way: A Business Approach to Training and Development [M].America: Jossey Bass, 2006.</p><p>　　附錄：員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀的調(diào)查問卷</p><

106、p>　　問卷編號： </p><p><b>　　營業(yè)部員工朋友：</b></p><p>　　您好！為了深入了解浙商證券海寧營業(yè)部員工技能培訓(xùn)現(xiàn)狀，我們在您所在的營業(yè)部進行這次問卷調(diào)查，非常感謝您的參與合作。</p><p>　　調(diào)查說明:1、調(diào)查對象是該營業(yè)部職工；2、選擇題請在相應(yīng)的選項前畫“√ ”</p&g