論文資料：國際貨幣基金組織(imf)發(fā)布亞洲地區(qū)經濟展望報告

1、<p><b>　　綜 述</b></p><p>　　國際貨幣基金組織（IMF）發(fā)布亞洲地區(qū)經濟展望報告，上調了今明兩年亞洲的經濟增長預期，并表示中國將繼續(xù)引領亞洲經濟增長。同時，IMF還建議，在經濟復蘇還未完全確認之前，最好繼續(xù)實施經濟刺激政策。</p><p>　　“央行非常關注廣大公眾對通脹的預期。”昨日晚間，央行行長周小川在北京大學資本市場

2、論壇上指出，央行對宏觀經濟政策和政策效果產生的影響，尤其貨幣政策工具運用的影響，應該讓公眾看清楚是如何作用的。</p><p>　　參加利率會議的美國聯(lián)邦儲備委員會(Federal Reserve, 簡稱美聯(lián)儲)官員表示，經濟增長前景改善，但由于消費者深受失業(yè)問題困擾，經濟狀況依然疲軟。</p><p>　　因經濟刺激計劃而火爆一時的地方融資平臺項目開始遭遇銀行業(yè)集體抵制。十一前后，出于對

3、地方政府信用的擔心以及防范財政風險的考慮，監(jiān)管層再次向地方政府和金融機構進行風險提示。于是最近幾周里，無論是銀行信貸部門還是信托公司都開始向這些地方上擔保的基建項目融資關閉了大門。</p><p>　　本期收錄的法規(guī)主要有：1、關于進一步規(guī)范證券營業(yè)網點的規(guī)定（2009年修訂）；2、中國保險監(jiān)督管理委員會關于貫徹落實《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》有關事項的通知；3、關于印發(fā)《中國保監(jiān)會關于建立財產保險承保理

4、賠信息客戶自主查詢制度的工作方案》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕111號）；4、國務院辦公廳關于應對國際金融危機保持西部地區(qū)經濟平穩(wěn)較快發(fā)展的意見（國辦發(fā)〔2009〕55號）</p><p>　　北京市中倫文德律師事務所</p><p>　　國家開發(fā)銀行法律顧問律師團</p><p>　　負責律師：陳文、張德榮</p><p>　　二OO九年九月

5、二十七日</p><p><b>　　目 錄</b></p><p><b>　　綜 述1</b></p><p><b>　　目 錄2</b></p><p><b>　　信 息4</b></p>&l

6、t;p><b>　　國 內 金 融4</b></p><p>　　1、濱海金融創(chuàng)新方案獲批（第一財經日報）4</p><p>　　2、李伏安：大銀行2012年全部執(zhí)行巴塞爾新協(xié)議（新浪財經）5</p><p>　　3、五大行年內撥備率必須提至150%（中國證券網）6</p><p>　　4、周小川：央行非常

7、關注通脹預期（每日經濟新聞）7</p><p>　　5、保監(jiān)會加大處罰力度 對違規(guī)者將設禁入門檻（中國證券網）8</p><p>　　6、60%!金融控股公司資產負債率紅線劃定（每日經濟新聞）9</p><p>　　7、國資委：地方金融企業(yè)納入國資監(jiān)管（人民日報）11</p><p>　　8、信貸投放過于集中 央行警示潛在風險（中國證

8、券網）12</p><p>　　9、滬金融國資監(jiān)管先行 機構加快改革創(chuàng)新步伐（中國證券報·中證網）14</p><p>　　10、證監(jiān)會放行 民生銀行H股上市聆訊在即（南方都市報）15</p><p>　　11、工行明日全流通 市值將超中石化（北京晨報）16</p><p>　　12、中信銀行完成收購中信國金70.32%股

9、份（中國證券報·中證網）17</p><p>　　13、混業(yè)經營再邁步  興業(yè)銀行欲購聯(lián)華信托（投資者報）17</p><p>　　14、中小銀行獲準代理經營遠期結售匯業(yè)務（中國證券網）18</p><p>　　15、銀監(jiān)會否認核準工行、建行參股臺資銀行（中國證券報·中證網）18</p><p>　　16

10、、華僑銀行擬增持寧波銀行至15.1%（21世紀經濟報道）19</p><p>　　17、中國平安及時減倉保收益（國際金融報）20</p><p>　　18、中國太保發(fā)行H股獲證監(jiān)會批復（中國證券網）20</p><p>　　19、保監(jiān)會將加強對險企高管審計力度（中國證券報·中證網）21</p><p>　　20、保監(jiān)會放寬險

11、資投資企業(yè)債比例至40%（中國證券網）21</p><p>　　21、監(jiān)管態(tài)度不明 保險資金缺席創(chuàng)業(yè)板打新（中國證券報·中證網）23</p><p>　　22、產險雙巨頭換位：太保落后平安（經濟觀察報）24</p><p>　　23、REITs漸行漸近 收益率有望達6%（證券時報）25</p><p>　　24、陜國投拋售“

12、營收支柱”房地產（中國證券網）26</p><p>　　25、銀行收縮房地產貸款 房企倚重信托融資（中國證券報·中證網）27</p><p>　　26、銀監(jiān)會發(fā)布指引強化流動性風險管理（中國證券網）28</p><p>　　27、農行澄清蒙特利爾銀行入股緋聞（第一財經日報）28</p><p>　　28、銀行業(yè)漫卷“不合作運

13、動”：基本不接地方融資新單（經濟觀察報）29</p><p>　　29、央行官員建議增持歐元 調整債權與債務性儲備比例（中國證券報·中證網）30</p><p>　　30、馬蔚華：中資銀行加快推進國際化是大勢所趨（中國證券網）31</p><p>　　31、創(chuàng)業(yè)板首批28家公司成功上市（金融時報）31</p><p>　　3

14、2、熱錢流入 央行奮力對沖（上海證券報）32</p><p>　　33、商業(yè)銀行近期最核心策略:把存量貸款"賣"出去（中國經濟網）32</p><p>　　34、“點、線、面”結合迎戰(zhàn)熱錢 臺灣“央行”直指4000億元炒匯（臺灣《經濟日報》）34</p><p>　　35、信貸增幅回落國有大行退出放貸主力軍（金融時報）35</p&g

15、t;<p>　　國 際 金 融37</p><p>　　1、美元走軟影響 油價時隔一年重上80美元（齊魯晚報）37</p><p>　　2、伊朗稱放棄美元作為外儲地位 人民幣或上位（中廣網）38</p><p>　　4、美聯(lián)儲會議紀要：經濟活動出現復蘇跡象（華爾街日報）39</p><p>　　5、IMF全面上調亞洲經濟

16、增長預期（中國證券網）39</p><p>　　6、亞行將向越南提供6億美元貸款促進經濟復蘇（新華網）40</p><p>　　7、全球銀行業(yè)限薪大潮涌動（新華網）40</p><p>　　8、倫敦金融城中資銀行“燈火漸亮”（新華網）41</p><p>　　9、海外銀行業(yè)績部分回暖融資市場復蘇（中國青年報）43</p>

17、<p>　　10、反映國際經濟秩序新格局 世行IMF年會承諾增加發(fā)展中國家話語權（中國證券報）44</p><p>　　11、歐洲央行行長表示將適時退出擴張性貨幣政策（新華網）46</p><p>　　12、世行行長:世界格局或生變 美元地位將松動（人民網）46</p><p><b>　　法 規(guī)49</b><

18、/p><p>　　1、關于進一步規(guī)范證券營業(yè)網點的規(guī)定（2009年修訂）49</p><p>　　2、中國保險監(jiān)督管理委員會關于貫徹落實《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》有關事項的通知53</p><p>　　3、關于印發(fā)《中國保監(jiān)會關于建立財產保險承保理賠信息客戶自主查詢制度的工作方案》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2009〕111號）55</p><p

19、>　　4、國務院辦公廳關于應對國際金融危機保持西部地區(qū)經濟平穩(wěn)較快發(fā)展的意見（國辦發(fā)〔2009〕55號）69</p><p><b>　　信 息</b></p><p><b>　　國 內 金 融</b></p><p>　　1、濱海金融創(chuàng)新方案獲批（第一財經日報）</p><p>

20、　　經國務院同意,國家發(fā)改委26日批復《天津濱海新區(qū)綜合配套改革試驗金融創(chuàng)新專項方案》,要求加快金融體制改革和金融創(chuàng)新,努力建設與北方經濟中心相適應的現代金融體系和全國金融改革創(chuàng)新基地。</p><p>　　據了解,自2008年5月至今年6月國家發(fā)改委多次就該專項方案廣泛征求中央有關部委意見,先后歷經七次修改。專項方案重申在金融企業(yè)、金融業(yè)務、金融市場和金融開放等方面的重大改革,原則上可安排在天津濱海新區(qū)先行先試

21、,提出力爭用5至10年時間,基本形成具有行業(yè)領先水平和國際競爭力的多元化金融機構體系,國內外投資者共同參與、具有國際影響力的金融市場體系,與經濟發(fā)展需要相適應的金融產品創(chuàng)新體系,保障金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展、規(guī)范嚴格的金融風險防范體系,符合國際通行規(guī)則、規(guī)范有序的金融發(fā)展環(huán)境。</p><p>　　專項方案包括六個方面30個重點改革創(chuàng)新項目。第一、深化投融資體制改革,多渠道擴大直接融資規(guī)模,搞好產業(yè)投資基金試點和建立符合

22、產業(yè)發(fā)展要求的人民幣基金,開展商業(yè)物業(yè)投資信托基金(REITS)試點,增強國際化直接投融資服務平臺功能,發(fā)展證券期貨業(yè),支持天津股權交易所發(fā)展、支持天津產權交易中心和北方產權交易市場增加交易品種;</p><p>　　第二、開展綜合經營試點,健全金融服務功能,搞好濱海新區(qū)保險改革試驗區(qū)建設,探索金融控股公司金融業(yè)綜合經營模式,爭取銀行開展綜合經營試點,搞好排放權交易綜合試點;</p><p&g

23、t;　　第三、整合及新設金融機構,健全金融機構體系,深化農村金融改革,解決中小企業(yè)融資問題,支持設立和引進法人機構,發(fā)展擔保業(yè)和各種金融業(yè)務;</p><p>　　第四、搞好外匯管理改革試點,研究探索離岸金融業(yè)務,進行跨境貿易人民幣結算和人民幣境外投資試點,設立貨幣經紀公司;</p><p>　　第五,扎實做好設立天津濱海新區(qū)柜臺交易市場的前期準備,逐步健全多層次資本市場;</p&g

24、t;<p>　　第六、改善金融發(fā)展環(huán)境,提升金融服務水平,加強金融監(jiān)管,發(fā)展信用服務業(yè)和商事仲裁,搞好金融教育和規(guī)劃建設金融服務區(qū)。</p><p>　　2、李伏安：大銀行2012年全部執(zhí)行巴塞爾新協(xié)議（新浪財經）</p><p>　　新浪財經訊 10月25日消息 銀監(jiān)會創(chuàng)新部主任李伏安今天在東和中科LGD聯(lián)合實驗室2009年度學術研討會上表示，大銀行2012年要全部執(zhí)行巴塞

25、爾新協(xié)議。為了更好地實施巴塞爾新協(xié)議，資產管理公司不良貸款處理的數據搶救和分析作用重大。</p><p>　　2012年大銀行全部執(zhí)行巴塞爾新協(xié)議</p><p>　　李伏安表示，在金融危機前，由于巴塞爾新協(xié)議可以解決主觀性和標準的不一致性，具有廣泛的代表性，已經得到廣泛認可。但巴塞爾新協(xié)議與中國的很多情況不太適應，因此，中國銀監(jiān)會并不是在2010年就全部執(zhí)行巴塞爾新協(xié)議，而是決定2012

26、年大型銀行全部執(zhí)行巴塞爾新協(xié)議。</p><p>　　李伏安認為，要參與國際銀行今后的競爭，從方向上看，實施巴塞爾新協(xié)議有他的合理性。這次金融危機后，巴塞爾新協(xié)議還會進一步完善，會得到國際主流銀行的認可。</p><p>　　目前，中國幾家大銀行，除了還沒上市的農行，其他幾家按資產規(guī)模和資本總量，都已排名全球前10大銀行。李伏安表示，如果全世界銀行都實施巴塞爾新協(xié)議了，中國大銀行不實施也就

27、談不上國際概念。</p><p>　　“我們的方向一定要往這方面走。”李伏安說。</p><p>　　中國目前實施巴塞爾1.8</p><p>　　目前中國使用的是在過去建立的一些傳統(tǒng)方法和巴塞爾新協(xié)議一些好的思想和理論的基礎上選定的方法。</p><p>　　“國際說中國實施的既不是巴塞爾1.0，也不是2.0，而1.5或1.8?！崩罘舱f。

28、</p><p>　　李伏安介紹，中國選擇了巴塞爾新協(xié)議中市場約束和政府監(jiān)管兩大支柱，加強原始貸款人和五級分類的認定方法，運用新協(xié)議中關于市場風險的一些統(tǒng)計方法，沒有簡單地用違約概率和違約概率的典型損失率來直接做標準。</p><p>　　李伏安表示，巴塞爾新協(xié)議要求用過去五年銀行的歷史損失數據來分析和預知未來數據，但中國經濟處于由計劃向市場轉型的過程，四大資產管理公司管理的資產是計劃經濟

29、體制下的產物，企業(yè)貸款損失狀況不能代表市場經濟下國營、民營及多種所有制企業(yè)的貸款數據。歷史數據本身不說明問題。</p><p>　　資產管理公司數據分析作用重大</p><p>　　雖然用歷史數據不能預知未來，但李伏安認為有一個問題要回答，即經濟轉型過程中企業(yè)的歷史數據到底怎么樣，用巴塞爾新協(xié)議的方法分析得出的數據，代表性怎么樣。</p><p>　　李伏安強調，要

30、反映中國經濟轉型特點，要對不良貸款的違約率和損失率，給出符合中國實際的判斷和結論，拿出世界認可的分析方法和歷史數據，同時要可以證明中國銀行業(yè)不良貸款率和給定違約率的損失率就是這個數據。</p><p>　　“巴塞爾新協(xié)議的方向，必須走。但必須把中國的實際用巴塞爾新協(xié)議的新方法反映出來。要對中國不良資產公司的貸款做細致分析?！崩罘舱f。</p><p>　　李伏安表示，中國改革開放30年，8

31、0%左右的不良貸款集中到四大資產管理公司，對這部分貸款損失率的計算及相關數據分析具有相當重要的意義。對于過去30年不良貸款的狀況、損失率、違約率，四大資產管理公司的數據肯定是有代表性的。</p><p>　　“現在四大資產管理公司80-90%的不良貸款已經處理，但數據沒有很好地整理和分析清楚。這些不良貸款究竟值多少錢，賣了多少錢，所反映的各個行業(yè)、階段、企業(yè)、地區(qū)的違約率、損失率是多少。這些數據沒有?！崩罘舱f。

32、</p><p>　　據李伏安介紹，中國銀監(jiān)會主席劉明康曾表示，四大資產管理公司有非常重要的歷史性數據的搶救任務，指的就是要對不良資產處置、回收情況的數據進行分析。</p><p>　　李伏安認為，東方資產管理公司專門成立數據公司(東方中和數據咨詢公司)對這些數據進行系統(tǒng)的處理，做了非常難得和重要的一件事。如果這套數據做好了，可以推廣到其他資產管理公司以及銀行沒有剝離和上市后新產生的貸款，

33、可以對中國經濟轉型過程中的貸款違約率和損失率，給出有中國特點的回答，給出有中國特點的規(guī)范，這個意義非常長遠，對國際也將產生重要貢獻。</p><p>　　李伏安表示，目前國際上實施的上述估算方法主要是成熟國家在成熟經濟中所建立，沒有在轉型經濟和發(fā)展中國家的不良貸款數據，東方資產公司在不良貸款數據分析上的實踐，對世界銀行和國際貨幣基金組織分析世界經濟多元結構當中的不良資產狀況，對巴塞爾協(xié)議標準的制訂和修改，都會產生

34、非常積極重要的影響。</p><p>　　3、五大行年內撥備率必須提至150%（中國證券網） </p><p>　　銀監(jiān)會副主席蔣定之14日在“2009年第三次大型銀行風險分析會”上強調，工、農、中、建、交五家大型銀行要著力提升有效撥備，各行務必在今年年內將不良貸款撥備覆蓋率進一步提高至150%以上，同時加大損失類貸款的核銷力度，以實現“有效撥備”。鼓勵各行實行動態(tài)撥備制度，做到以豐補歉

35、。</p><p>　　此外，各家銀行要著力加強資本管理，確保當前資本充足水平不下降，切實提高資本質量，通過開展全面自查，進一步提高貸款分類的準確性以及不良貸款遷徙率的準確性，為撥備提取和做實利潤奠定基礎，同時高度重視制定適合本行經營特點的資本戰(zhàn)略規(guī)劃。 </p><p>　　蔣定之要求，各家銀行要著力把握合理的信貸節(jié)奏。認真研究制定與本行風險管理能力、管理信息系統(tǒng)和資本實力相適

36、應的信貸投放規(guī)劃，并在實際經營中認真貫徹落實，努力保持貸款平穩(wěn)運行。據透露，今年前三季度，五家大型銀行的貸款余額在銀行業(yè)金融機構貸款總額中占到了47.37%，但進入第三季度以來，五家大型銀行每月新增人民幣貸款總額均保持在2000億元以下，實現了信貸的平穩(wěn)勻速投放。 </p><p>　　央行公布的數據顯示，除交行外的四家大型銀行，7、8兩月的新增信貸分別為1650.34億元和1658.41億元，由此推算

37、，交行在這兩個月中的新增貸款不超過350億元和340億元。 </p><p>　　蔣定之指出，面對仍然嚴峻的國內外經濟金融形勢，大型銀行要繼續(xù)科學、合理把握信貸節(jié)奏，進一步強化貸款風險管理，確保我國銀行體系穩(wěn)健運行，為促進經濟平穩(wěn)較快發(fā)展做出積極貢獻。</p><p>　　他還要求，五家大型銀行要著力貫徹落實國家產業(yè)政策，根據國務院產業(yè)調整和產業(yè)振興規(guī)劃，進一步優(yōu)化信貸結構，嚴格

38、限制對產能過剩行業(yè)和重復建設行業(yè)的貸款投放。同時切實提高案防在業(yè)績考核體系中的權重，進一步加大問責力度，堅決遏制案件高發(fā)勢頭。同時，綜合考慮銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、資本實力、風險管理能力和業(yè)務專長，著眼于銀行的長遠發(fā)展，以科學的業(yè)績考評機制引導和督促商業(yè)銀行穩(wěn)健運行。 </p><p>　　此外，會上還明確，《固定資產貸款管理暫行辦法》將于10月23日開始全面實施。該辦法將確保固定資產貸款資金真正用于實體經濟的

39、需要，防止貸款被挪作他用。</p><p>　　4、周小川：央行非常關注通脹預期（每日經濟新聞）</p><p>　　“央行非常關注廣大公眾對通脹的預期?！弊蛉胀黹g，央行行長周小川在北京大學資本市場論壇上指出，央行對宏觀經濟政策和政策效果產生的影響，尤其貨幣政策工具運用的影響，應該讓公眾看清楚是如何作用的。</p><p>　　適度寬松政策是為應對危機</p&

40、gt;<p>　　央行日前公布的最新數據顯示，前三季度新增本外幣各項貸款9.35萬億元，同比多增5.64萬億元。9月新增本外幣各項貸款6368億元。自金融危機爆發(fā)以來，為避免國內經濟大幅下滑，央行一直采用適度寬松的貨幣政策，致使銀行信貸擴張迅猛，年內貨幣發(fā)行規(guī)模和速度屢創(chuàng)新高，引發(fā)市場對于通脹的擔憂。</p><p>　　周小川昨日指出，我國之所以采取適度寬松這樣的政策，完全是由于處在全球金融危機這

41、么一個外部的、客觀的條件下。</p><p>　　“從歷史上來說我們的貨幣政策是偏緊的，因為中國經濟增長速度快、增長沖動大，即使在亞洲金融危機的時候，也只是采用穩(wěn)健的貨幣政策，這次危機爆發(fā)后才采用適度寬松的貨幣政策。這只是危機狀態(tài)下的措施，跟正常狀態(tài)是不一樣的?！敝苄〈ㄖ赋?，“若沒有金融危機，我們恐怕不會采取適度寬松的貨幣政策。”</p><p>　　他進一步分析說，適度寬松的貨幣政策是應

42、對危機時我們所采取的，應對危機的時候和正常情況對通貨膨脹的預期及預期的引導有所不同，“這個要有時間段的掌握。</p><p>　　希望正確引導通脹預期</p><p>　　在近日召開的央行貨幣政策委員會2009年第三季度例會上，央行表示，下季度要認真貫徹黨中央、國務院關于宏觀調控的決策部署，繼續(xù)落實適度寬松的貨幣政策，保持政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性，進一步理順貨幣政策傳導機制，保持銀行體系流動性

43、充裕，引導貨幣信貸合理適度增長。</p><p>　　中信證券在最新的報告中預測，隨著物價的回升和經濟復蘇，2010年貨幣政策將轉向中性。中國將轉入加息周期，加息最快或在明年第二季度，2010年可能加息54個基點。人民幣匯率在2010年可能小幅升值。隨著2010年貨幣政策從寬松轉向中性，2010年新增貸款估計在7萬億左右，即貸款增速為17%左右。</p><p>　　周小川昨天表示，希望能

44、夠正確引導公眾對于通脹的預期。首先，對于貨幣政策政策工具的使用，要讓大家清楚使用哪些工具，理解這些工具運作了之后有怎樣的影響；其次，央行需要大大加強與公眾的溝通，該解釋的地方要解釋清楚，從不回避，如有理解上的偏差也要有很好的解釋。</p><p>　　“同時我們還抱有這樣的態(tài)度，不見得坐在央行里的人就比社會上的經濟學家、社會上的企業(yè)家以及公眾做得好?！敝苄〈ㄕf。</p><p>　　5、保

45、監(jiān)會加大處罰力度 對違規(guī)者將設禁入門檻（中國證券網） </p><p>　　昨日，記者從保監(jiān)會獲悉，《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定（修訂草案征求意見稿）》正面向社會公開征求意見。與2005年出臺的《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》相比，行政處罰力度明顯提高。</p><p>　　征求意見稿指出，當事人違反有關保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的，中國保監(jiān)會及派出機

46、構應當依法查處，并依法作出下列行政處罰。除了包括原有的警告、罰款、沒收違法所得等外，還新增了撤銷外國保險機構駐華代表機構；撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表；禁止進入保險業(yè)等。</p><p>　　派出機構實施下列行政處罰，應當報中國保監(jiān)會批準：吊銷由中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務許可證；撤銷由中國保監(jiān)會核準的任職資格。這與原有的規(guī)定相比，兩級監(jiān)管部門在責任劃分十分明確。&

47、lt;/p><p>　　另外，中國保監(jiān)會可以直接查處派出機構管轄范圍內的保險違法行為，也可以委托派出機構調查中國保監(jiān)會管轄范圍內的保險違法行為。派出機構接受中國保監(jiān)會委托調查保險違法行為的，應當將調查結果向中國保監(jiān)會報告，需要作出行政處罰的，應當由中國保監(jiān)會作出行政處罰。而中國保監(jiān)會及派出機構應當依法查處，并依法作出下列行政處罰：異地實施保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構管轄。違法行為發(fā)生地的派出機構應當及時

48、通知實施違法行為主體所在地的派出機構。實施違法行為主體所在地的派出機構應當積極配合違法行為的查處。</p><p>　　值得關注的是，新的征求意見稿中有關案件審理部門擬作出下列行政處罰的，涉及當事人有要求舉行聽證，對法人機構處罰數量從原來的20萬元上升到100萬元，對個人處以2萬元以上的罰款上升到5萬元。</p><p>　　而明確的“對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或

49、者隱匿、偽造、損毀重要證據的，經中國保監(jiān)會主要負責人或派出機構主要負責人批準，可以申請人民法院予以凍結或查封”，無疑從法律層面上強化了行政執(zhí)法的力度。</p><p>　　據了解，罰沒款及沒收物品的變價款，必須全部上繳國庫，任何單位和個人不得截留、私分或者變相私分。</p><p>　　6、60%!金融控股公司資產負債率紅線劃定（每日經濟新聞） </p><p>

50、　　10月12日，財政部主要針對中國中信集團公司、中國光大（集團）總公司、中國光大集團有限公司（以下皆簡稱金融控股公司）及其子公司公開發(fā)文 《金融控股公司財務管理若干規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），對金融控股公司的資本和資金籌集、投資和經營活動、資產管理、風險控制、考核評價和利潤分配、報告和披露制度等提出34條規(guī)定。</p><p>　　資產負債率原則要求60%以下</p><p>　　規(guī)定要

51、求，金融控股公司應當保持債務規(guī)模和期限結構合理適當，資產負債率原則上應當保持在60%以下。上一季度末資產負債率達到或者超過60%的，新增債務融資應當充分評估財務風險，按季度報財政部審批。</p><p>　　除了上述資產負債情況要按季度報審，金融控股公司的股份制改革方案也 “應當經財政部審核后報國務院批準”。</p><p>　　另外，金融控股公司一級子公司改制、增資、減資、上市、合并、拆

52、分、關閉等事項；間接控股子公司改制、增資、減資、上市、合并、拆分、關閉等事項導致金融控股公司實際控制權發(fā)生變化的，都要求“報財政部批準后實施”。非重點行業(yè)和領域的間接控股子公司之間進行整合，且金融控股公司實際控制權不發(fā)生變化的除外。</p><p>　　在投資和經營活動方面，金融控股公司完成股份制改革前，一次性投資達到或者超過本公司上年末凈資產的5%或者20億元，或者同一會計年度內累計投資超過本公司上年末凈資產的

53、20%或者100億元，都被要求“報財政部批準”。</p><p>　　同時，財政部還要求，融控股公司雙重杠桿比率，即長期股權投資賬面凈值與所有者權益之比，原則上應當保持在125%以下，而金融控股公司對金融類子公司投資賬面價值應當保持在投資資產賬面價值總額的50%以上。</p><p>　　建立健全風險分類管理制度</p><p>　　財政部要求金融控股公司按照《規(guī)定

54、》要求，建立健全資產風險分類管理制度，建立健全動態(tài)指標監(jiān)測系統(tǒng)，及時提示并化解財務風險。</p><p>　　這主要包括三大機制：一是要求優(yōu)化投資控股架構，簡化投資層級，減少交叉持股。金融控股公司原則上不得與一級以下的子公司聯(lián)合向其他子公司投資。同一子公司對其他子公司進行直接股權投資，原則上不得超過三家，原則上不得同時向其他具有股權投資關系的多家子公司進行股權投資。二是建立健全內部交易風險控制制度，規(guī)范內部交易行

55、為，防止風險在內部傳遞和擴散。三是建立健全擔保管理制度，規(guī)范本公司及子公司的擔保行為，嚴格控制交叉信用風險和或有負債。金融控股公司或者控股子公司一次性擔保金額達到或者超過本公司上年末凈資產的5%或者10億元，或者同一會計年度內累計擔保金額達到或者超過本公司上年末凈資產的10%或者20億元，應當在擔保后10個工作日內向財政部書面報告。</p><p>　　最后，財政部規(guī)定，金融控股公司應當聘請會計師事務所對財務會計

56、報告進行審計，出具審計報告，并定期向財政部報送季度和年度財務分析報告?！柏斦康男乱?guī)定，對報批制和風險分類等提出明確要求，是從健全金融控股公司財務管理制度的角度入手的。”國內某會計事務所的會計師對《每日經濟新聞》記者表示。</p><p>　　7、國資委：地方金融企業(yè)納入國資監(jiān)管（人民日報）</p><p>　　本報北京9月27日電 (記者 白天亮) 國務院國資委日前發(fā)布《關于進一步加強地

57、方國有資產監(jiān)管工作的若干意見》，明確地方國資委可根據本級人民政府授權，逐步將地方金融企業(yè)國有資產、事業(yè)單位投資形成的經營性國有資產、非經營性轉經營性國有資產一并納入監(jiān)管范圍，地方國有資產的監(jiān)管得到加強和規(guī)范。</p><p>　　地方經營性國有資產將實行集中統(tǒng)一監(jiān)管</p><p>　　《意見》明確了地方國資委的監(jiān)管范圍，并提出地方國資委可根據本級人民政府授權，逐步將地方金融企業(yè)國有資產、

58、事業(yè)單位投資形成的經營性國有資產、非經營性轉經營性國有資產一并納入監(jiān)管范圍。而目前，地方金融企業(yè)大多由地方銀監(jiān)局監(jiān)管，學校、醫(yī)院等公益性公共事業(yè)由地方財政部門監(jiān)管，荒地、礦產、森林等公共事業(yè)的監(jiān)管主體則不明確。國資委有關負責人解釋說，對各類經營性國有資產實行集中統(tǒng)一監(jiān)管，有利于調整優(yōu)化地方國有經濟布局結構，提高企業(yè)國有資產配置效率。</p><p>　　其中對金融企業(yè)的監(jiān)管，《意見》指出要正確處理與金融行業(yè)監(jiān)管的

59、職責分工關系。地方國資委監(jiān)管企業(yè)出資設立或者與其他投資主體共同設立的地方金融企業(yè)轉讓國有股權的，依照企業(yè)國有資產轉讓的有關規(guī)定，由企業(yè)決定或者由地方國資委批準；涉及金融行業(yè)監(jiān)管職能的，按行業(yè)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。</p><p>　　對公用事業(yè)企業(yè)國有資產的監(jiān)管，要通過加快推進公用事業(yè)企業(yè)公司制股份制改革，保障國有資本在公用事業(yè)領域的主導地位，防止通過增設公用事業(yè)管理機構、加掛事業(yè)單位牌子等方式，影響企業(yè)國有資產出資人制

60、度的建立和健全。</p><p>　　支持民間資本參與地方國企改革</p><p>　　近年來，地方國企改制重組非?；钴S?！兑庖姟诽岢觯胤絿Y委要積極探索直接持股方式，依法加強對上市公司國有股權的監(jiān)管，規(guī)范對國資委委派的股東代表的管理，依法通過股東代表參加企業(yè)股東(大)會反映出資人意志，同時支持民間資本參與國有企業(yè)改革。</p><p>　　對地方國有企業(yè)改制重組

61、過程中的國有資產，地方國資委要依據《企業(yè)國有資產法》等有關規(guī)定，指導改制重組企業(yè)做好清產核資、財務審計、資產評估，準確界定和核實資產，客觀公正地確定資產的價值，規(guī)范與關聯(lián)方的交易、國有資產轉讓等重要環(huán)節(jié)，切實維護國有資產出資人權益，防止國有資產流失。</p><p>　　《意見》還指出，要特別重視企業(yè)國有資產監(jiān)管與運營合法合規(guī)性的監(jiān)督，加強對市(地)級、縣級人民政府所屬國有企業(yè)改制、企業(yè)國有資產轉讓的監(jiān)督，切實防

62、止國有資產流失，維護企業(yè)職工的合法權益。</p><p>　　明確、細化對地方國企子公司的監(jiān)管</p><p>　　今年來，一些地方國有企業(yè)通過子企業(yè)進入房地產市場和資本市場，引起質疑?！兑庖姟诽貏e提出要加強對國家出資企業(yè)重要子企業(yè)的監(jiān)管。地方國資委要盡快明確國家出資企業(yè)重要子企業(yè)的范圍，加強對其合并分立、增減資本、改制、解散、清算或者申請破產等重大事項的監(jiān)管。要指導國家出資企業(yè)加強對其所

63、出資企業(yè)的監(jiān)管，加快探索完善國家出資企業(yè)對上市公司國有股權和境外企業(yè)國有資產的監(jiān)管方式，層層落實出資人責任。</p><p>　　《意見》還對地方國資委和國有資產經營公司之間的關系進一步明確。國有資產經營公司是重要的國家出資企業(yè)，國資委是國有資產經營公司的出資人。國有資產經營公司要對國資委負責，依法建立和完善法人治理結構，建立健全企業(yè)合并分立、重大投資、產權轉讓、債券發(fā)行、股權質押融資等方面的內部監(jiān)督管理和風險控

64、制制度。國資委要充分發(fā)揮國有資產經營公司作為國資委推進企業(yè)重組和運營國有資本重要平臺的作用。</p><p>　　8、信貸投放過于集中 央行警示潛在風險（中國證券網）</p><p>　　央行副行長馬德倫13日在出席中俄金融合作論壇上表示，上半年信貸總量快速增長，信貸結構繼續(xù)優(yōu)化，對擴張總需求、提振市場信心發(fā)揮了重要作用，充分體現了貨幣政策的反周期調節(jié)作用和金融對經濟發(fā)展的支持。但央行也注

65、意到，目前信貸投放存在政府主導的基礎設施領域集中度較高、各類項目過于依賴銀行貸款等問題，央行將密切關注潛在的金融風險。</p><p>　　馬德倫表示，下一階段，無論是全球還是中國自身，實現經濟的持續(xù)復蘇仍需付出艱苦努力。中國將繼續(xù)實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，鞏固和發(fā)展經濟回升勢頭，大力推進結構調整和自主創(chuàng)新，提升經濟回升的質量。央行將按照國務院統(tǒng)一部署，堅定不移地落實好適度寬松的貨幣政策，保持政策的

66、連續(xù)性、穩(wěn)定性；引導金融機構推進信貸均衡增長，合理配置信貸資源，有效防范信貸風險；繼續(xù)堅持“區(qū)別對待，有保有壓”的方針，引導金融機構進一步優(yōu)化信貸結構，加大對民間投資、中小企業(yè)、三農的支持力度，促進國民經濟平穩(wěn)較快發(fā)展。</p><p>　　統(tǒng)計顯示，今年以來，金融機構對中小企業(yè)的金融支持力度不斷加大，8月末，中小企業(yè)貸款占比為54.4%，比上年末提高2.5個百分點。此外，個人消費貸款明顯增多，主要是住房貸款較快

67、增加。前8個月，銀行業(yè)金融機構累計新增本外幣個人消費貸款1萬億元，比去年同期多增7109億元。</p><p>　　央行研究局局長張建華在第四次中俄金融合作論壇上說,目前信貸投放存在政府主導的基礎設施領域集中度較高、各類項目過于依賴銀行貸款等問題,未來將密切關注潛在的金融風險。　　今年1～8月,國內金融機構新增人民幣貸款8.1萬億元,同比多增5萬億元。8月末,人民幣貸款余額增長33.3%。張建華表示,從信貸結構

68、看,中長期貸款增長相對較快,其中基礎設施行業(yè)中長期貸款新增1.9萬億元,占全部行業(yè)中長期貸款新增量的51%。此前,一股份制商業(yè)銀行銀行總行信貸部總經理告訴《每日經濟新聞》記者,今年前八月,該行80%多的貸款為對公貸款,其中絕大部分投向了“鐵公基”項目。</p><p>　　今年信貸投放過于集中,與全球爆發(fā)金融危機不無關系。據國家統(tǒng)計局、國家海關數據顯示,二季度GDP同比增長7.9%。8月份,中國出口額為1037.

69、1億美元,同比下降23.4%。而1～8月份,城鎮(zhèn)固定資產投資112985億元,同比增長33.0%,比上年同期加快5.6個百分點?！　臄祿胁浑y看出,出口作為拉動中國GDP增長的三駕馬車之一,至今尚未恢復元氣,而中國目前仍能保持8%的經濟增長速度,投資起到了重要的作用?！　议_發(fā)銀行副行長高堅認為,經濟復蘇很難在短時期內完成?！敖洕鷱吞K將大致需要四個階段,即信心恢復、政策調整、結構調整和國際金融體系調整?！备邎员硎?目前中國的經濟

70、大體處在第一階段,即信心恢復階段。　　在同一論壇上,全國人大財經委副主任吳曉靈表示,將繼續(xù)保持宏觀經濟政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性,繼續(xù)實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策,把握好適度寬松的貨幣政策的重點、力度和節(jié)奏,妥善處理支持經濟發(fā)展與防范化解金融風險的關系,更好地發(fā)揮貨幣政策支持經濟增長的作用。　　張建華也表示,下一階段,央行將引導金融機構推進信貸均衡增長,合理配置信貸資源,有效防范信貸風險,繼續(xù)堅持“區(qū)別對待</p>

71、<p>　　就市場普遍關注的四大行9月新增貸款創(chuàng)出今年單月新低一事,中國銀行（601988）董事長肖鋼周二回應,中行9月新增貸款驟減是因較多票據（編注:簡單理解票據是一類短期融資,計入信貸口徑,但此類資金未必流入實體經濟）到期所致,事實上當月其對企業(yè)的新增貸款仍與上月持平。肖鋼是在中行與中國海運的銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議簽約儀式上做出上述表示的。當天,雙方簽署了授信金額高達800億元的《銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議》?！　⌒や撟蛉仗貏e強調,從

72、10月份開始直到明年一季度,信貸將會呈現平穩(wěn)增長的趨勢?！　×硗?就央行向中行發(fā)450億元定向央票,以懲罰其上半年天量放貸一事,肖鋼說,曾就此與央行進行討論,不一定會操作?！　　敦斀洝冯s志周一援引銀行業(yè)數據報道稱,四大國有商業(yè)銀行9月份新增人民幣貸款總量約1100億元,為年內這四大行新增貸款總量的單月新低。報道稱,前幾個月一直高居同業(yè)首位的中國銀行（601988）9月新增人民幣貸款僅為30億元左右,居四大銀行之末。　　據可查資料顯

73、示,中行和農行是今年上半年新增信貸投放量最大的兩家銀行?！　《ㄏ蜓肫薄氨硪馇逦?相關銀行也立馬有所反應。據財經網報道,8月,中行對各分支行下</p><p>　　9、滬金融國資監(jiān)管先行 機構加快改革創(chuàng)新步伐（中國證券報·中證網）</p><p>　　在上海市政府10月13日召開的上海市金融國資國企改革發(fā)展工作會議，即上海市金融國資國企改革發(fā)展領導小組首次工作會議上，上海國際集

74、團、中國太保、海通證券等多家上海地方金融國企提出了完整的戰(zhàn)略規(guī)劃。中國太保將逐步擴大投資領域，海通證券也將加快產品創(chuàng)新步伐。根據上海市政府《關于進一步推進上海金融國資和市屬金融企業(yè)改革發(fā)展若干意見》，上海國際集團作為市委市政府著力培育的戰(zhàn)略控制型金融投資集團，將充當上海金融國資市場化運作的投融資平臺。</p><p>　　該集團計劃今年基本完成集團現有資產和機構的整合重組，形成“四個板塊”的金融主業(yè)布局和分“四

75、個層次”進行管理的戰(zhàn)略框架。近期已開展包括籌建上海金融產業(yè)基金管理公司、增資大眾保險公司、發(fā)起設立上海市再擔保公司等工作。</p><p>　　上海市核心地方金融企業(yè)之一的中國太平洋保險集團，目前正加快推進H股發(fā)行工作，構建市場化、國際化的資本持續(xù)補充機制。</p><p>　　該公司表示，今后將專注保險主業(yè)，逐步擴大投資領域。目前，該集團正積極討論金融股權投資、金融租賃、航運產業(yè)基金等參

76、與上海金融國資國企改革和兩個中心建設的業(yè)務機會。同時，中國太保在保險業(yè)務門類基本健全的基礎上，還將在新保險法實施后，籌備開展不動產及PE投資。</p><p>　　此外，已完成上市目標的海通證券，定位成為集團化和國際化的證券金融控股集團。目前，該公司正積極準備內引外聯(lián)，加快戰(zhàn)略合作與收購兼并步伐；并提出將在推進業(yè)務多元化的同時，盡快推出包括房地產信托投資基金、產業(yè)投資基金、PE基金、并購基金等創(chuàng)新金融品種，加快產

77、品創(chuàng)新步伐。</p><p>　　10、證監(jiān)會放行 民生銀行H股上市聆訊在即（南方都市報）</p><p>　　民生銀行H股上市已經進入最后階段。</p><p>　　民生銀行24日公告宣布，其到香港上市的申請已于23日獲得中國證監(jiān)會批準，核準發(fā)行不超過38.19961億H股(含超額配售4.98255億股)。按此前市場預期，其招股價在7至8港元，則民生銀行融資規(guī)模

78、可超過300億元港元，成為今年香港主板融資額最大的IPO (首次公開發(fā)行)。</p><p>　　在獲得中國證監(jiān)會批文后，民生銀行最快本周將在港交所上市聆訊。市場預計，民生銀行將可趕在年底前掛牌，成為在香港上市的第7家內地銀行。</p><p><b>　　年底前可登陸H股</b></p><p>　　根據民生銀行在上交所發(fā)布的公告，證監(jiān)會核準

79、該行發(fā)行不超過381996.10萬股境外上市外資股(含超額配售49825.50萬股)，每股面值人民幣1元，全部為普通股。完成本次發(fā)行后，該行可到香港聯(lián)交所主板上市。</p><p>　　此前，市場判斷其招股價每股7至8港元，若以此計算，則民生銀行此次H股總融資規(guī)模將超過300億港元，成為今年在香港集資額最大的新股。雖然本次發(fā)行上市尚需取得香港聯(lián)交所的批準，但預計并無阻礙。此前，民生銀行高層曾表示希望在今年四季度登

80、陸香港，如今看來即將實現，而據香港媒體報道，民生銀行本周四將在港交所上市聆訊，下個月底前就可售股。</p><p>　　21日，民生銀行行長洪崎接受香港媒體采訪時介紹，該行的增資目標是將資本充足比率提高至不低于10.5%，增資后應足以支持該行未來兩年的規(guī)模增長。截至今年6月底，該行的資本充足率為8.48%，逼近監(jiān)管下限。</p><p>　　從上周民生銀行公布的三季報來看，該行存貸比超過8

81、0%。對此，洪崎表示，該行開始調整業(yè)務結構，將加大對“資本節(jié)省型”即風險加權比重較低的業(yè)務的投入。洪崎估計，該行的貸款增長將由今年的40%以上，在未來兩年減緩至約25%。</p><p><b>　　發(fā)行價預計不低</b></p><p>　　而截至上周五收盤，民生銀行A股股價為7.9元/股。以此計算，如果其H股招股價不低于A股價格，那其招股價將如市場猜測不低于8港元

82、/股。值得注意的是，截至上周五，已赴港上市的六家中資銀行中，除中信銀行、中國銀行之外，其余四家銀行H股價格均超出A股價格。</p><p>　　與此同時，民生銀行21日發(fā)布的三季報也為其赴港上市加分不少。受益于凈利差收入的提高，第三季度該行實現凈利潤28.27億元，每股收益0.15元，這使得該行今年前三季度的凈利潤達到102 .01億元，同比增長18.11%，每股收益0.54元。民生銀行對2009年凈利潤的預測也

83、從2008年報中預測的106億元上調至不低于110億元。</p><p>　　11、工行明日全流通 市值將超中石化（北京晨報）</p><p>　　明日迎年度最大"洪峰"：工商銀行2360億限售股解禁</p><p>　　據工商銀行披露，該行股東財政部和中央匯金公司所持的2360億股限售股將于明天上市流通。屆時，工行將實現A股全流通，流通市值將超

84、過中國石化而成為A股第一。　　本次解禁的股份占工行A股總股本的70.66%，是解禁前流通A股股本的近16倍。以工行最新收盤價計算，本次解禁的限售股總市值約為1.23萬億元。由于大股東表態(tài)不減持，市場普遍預計工行全流通不會構成實質性壓力。中央匯金公司上周發(fā)表聲明稱，股份解禁不等于減持，也不意味著匯金公司對工行等國有重點金融機構的持股政策有何重大調整。匯金公司將繼續(xù)依法履行出資人代表職責，確保國家對國有重點金融機構的控股地位。本月上旬，工

85、行曾收到匯金公司已于近期增持3007萬股的通知，在未來1年內將繼續(xù)在二級市場增持。此外，工行的兩大外資股東德國安聯(lián)集團和美國運通公司所持H股于上周解禁，兩家公司均表示近期無意減持。</p><p>　　本周，與28家創(chuàng)業(yè)板股票同時姍姍而至的，是今年最大的解禁"洪峰"?！　≡诠ど蹄y行(601398)的率領下，本周(10月24日-10月30日)限售股解禁股份數將達到2573.21億股，以上周五收

86、盤價計，總市值將高達1.35億元。但有市場人士分析稱，本周解禁股主要來自于工商銀行和上港集團(600018)，遭到股東減持的可能性不大，所以實際解禁壓力并不大。　　據統(tǒng)計，除2007年開始被暫停上市的S*ST天香(600225)外，本周共有23家上市公司的限售股解禁。其中，工商銀行2360.12億股，市值達12272.64億元;解禁股數占其解禁前流通A股的比例為1578.68%;持有這部分股權的是控股股東匯金公司和財政部，均為國有股東

87、?！　≈档米⒁獾氖?，國慶節(jié)后，市場已接連獲派定心丸：先是匯金公司宣布再度增持包括工商銀行在內的三大行股份，繼而工商銀行外資股東明確暫不減持工商銀行H股。事實上，就年內另一解禁高峰--7月來看，當月中國銀行(601988)的天量限售股解禁，并沒有對市場產生影響。　　此外，本周還有兩大解禁公司--27日，上港集團(600018)129.98億股首發(fā)限售股解禁，市值</p><p>　　12、中信銀行完成收購中信國

88、金70.32%股份（中國證券報·中證網）</p><p>　　中信銀行披露，公司已分別于2009年9月23日及2009年10月9日取得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及香港金融管理局對公司收購中信國際金融控股有限公司股份的批準。</p><p>　　中信銀行稱，由于所有先決條件均已經獲得滿足，中信銀行收購中信國際金融控股有限公司股份的交易已于2009年10月23日完成交割手續(xù)。截至今日，

89、中信銀行持有中信國金全部已發(fā)行股份的70.32%。</p><p>　　此前，中信銀行的2009年5月8日的第一屆董事會第二十四次會議決議及2009年6月29日2008年度股東大會決議曾批準中信銀行收購中信國際金融控股有限公司70.32%的股份。</p><p>　　13、混業(yè)經營再邁步  興業(yè)銀行欲購聯(lián)華信托（投資者報）</p><p>　　中國平安洽購

90、深發(fā)展(000001.SZ)尚未最終敲定，市場又傳出興業(yè)銀行(601166.SH)收購聯(lián)華信托。</p><p>　　10月20日，有知情人士向《投資者報》記者透露，“興業(yè)銀行欲收購聯(lián)華信托?！蹦壳半p方雖仍在磋商之中，但已基本談妥，將進入最后審批階段。這也將為興業(yè)銀行的混業(yè)經營之路邁出重要一步。</p><p>　　10月21日，《投資者報》記者就上述事項向興業(yè)銀行求證，興業(yè)銀行董事會秘書

91、唐斌先生坦然表示，“確有其事?！钡葡壬瑫r表示，興業(yè)銀行組建金融租賃公司、合資基金公司以及收購信托公司等事項都在如期進行，不過由于最終審核尚需國務院相關機構審核特準，因此目前關于該事項的細節(jié)，并不方便做出公開披露。</p><p>　　事實上，興業(yè)銀行欲擁有信托、基金等牌照的想法和行動由來已久，只是苦于起步較晚，因此時至今日，還沒有明確披露參股其他非銀行金融機構的消息。</p><p>

92、　　而如果本次收購能較快獲批，興業(yè)銀行將成為股份制商業(yè)銀行中金融混業(yè)的捷足先登者。</p><p>　　14、中小銀行獲準代理經營遠期結售匯業(yè)務（中國證券網）</p><p>　　對于中小銀行在國際業(yè)務領域發(fā)展初期往往要借助大銀行的渠道和優(yōu)勢，而不能自己開辦遠期結售匯業(yè)務這個問題，國家外匯管理局副局長王小奕日前在首屆“全國中小銀行外匯業(yè)務高峰論壇”上透露，外匯局已經批準了個別中小銀行，通過

93、合作銀行以代理方式經營遠期結售匯業(yè)務。</p><p>　　目前，國內很多銀行都推出了遠期結售匯業(yè)務，幫助企業(yè)規(guī)避外幣與人民幣之間的匯率風險，從而改變了很多企業(yè)因沒有保值而出現潛虧的狀況。但是由于業(yè)務準入的原因，很多中小銀行尚不具備開展此項業(yè)務的資格。</p><p>　　王小奕指出，中小銀行采取同業(yè)合作方式開辦遠期結售匯業(yè)務，既不違反外匯管理政策，又豐富了業(yè)務發(fā)展和品種，達到滿足客戶需要

94、的目的。</p><p>　　除了上述同業(yè)合作方式，王小奕同時表示，中小銀行在國際業(yè)務領域還可以通過區(qū)域合并，實現地方銀行規(guī)模迅速擴張；或是參照歐洲、北美中小銀行的運營模式，通過轉委托的形式將外匯業(yè)務交由主流國際業(yè)務銀行來辦理。</p><p>　　不過他也指出，目前轉委托的形式還存在兩點不確定，一是國內的主流國際業(yè)務銀行還沒有一家推出這種服務，在法律和監(jiān)管法規(guī)上是否存在障礙還在探討；二是

95、很多中小銀行將國際業(yè)務外包給外資，其高額的費用可能導致中小銀行辦理國際業(yè)務成為負收益。</p><p>　　15、銀監(jiān)會否認核準工行、建行參股臺資銀行（中國證券報·中證網）</p><p>　　近日，臺灣媒體報道稱“中國銀監(jiān)會已初步核準工行、建行赴臺參股臺資銀行”，對此，銀監(jiān)會相關人士16日上午表示，“此事純屬謠傳，我會沒有接到任何有關申請”。</p><p&

96、gt;　　報道還稱，“中國銀監(jiān)會已核準中行、交行赴臺灣設點……，兩岸簽署金融監(jiān)理備忘錄（MOU）時間初步定在10月底或11月初”，對此，銀監(jiān)會表示，目前兩岸處于積極推進MOU階段，兩岸有關方面正積極進行接觸，爭取盡早簽署。</p><p>　　16、華僑銀行擬增持寧波銀行至15.1%（21世紀經濟報道） </p><p>　　10月13日，新加坡華僑銀行在新加坡證券交易所發(fā)布公告稱，該行

97、擬通過認購1.92億股寧波銀行（002142.SZ）增發(fā)的新股，將持股比例由目前的10%升至15.1%。華僑銀行表示，將以每股11.63元的價格認購1.92億股寧波銀行增發(fā)的新股，總出資額約為22億人民幣。由于增發(fā)尚需獲寧波銀行股東大會和中國監(jiān)管當局的批準，華僑銀行預計將于2010年年中完成增資。</p><p>　　2006年，華僑銀行以5.7億人民幣戰(zhàn)略入股寧波銀行，次年7月寧波銀行成功上市。華僑銀行為新加

98、坡第三大銀行。2007年8月1日，華僑銀行在中國開設全資子公司——華僑銀行（中國）有限公司，總部在上海、北京、成都、廈門、天津和廣州設有分行。寧波銀行12日披露，公司董事會決議擬向持有公司5%以上股權的股東（自愿認購）非公開發(fā)行不超過4.5億股A股；發(fā)行價格為11.63元/股；發(fā)行對象以現金認購本次發(fā)行的股票，擬募集資金不超過50億元，將全部用于補充公司資本金。該行定于下月10日召開臨時股東大會審議該方案。</p>&l

99、t;p>　　寧波銀行表示，除華僑銀行外，符合增發(fā)條件的股東還包括，寧波市財政局和寧波市電力開發(fā)公司作為一致行動人共持有公司17.96%的股份，雅戈爾、寧波富邦控股集團有限公司與華茂集團股份有限公司分別持有公司7.16%的股份。</p><p>　　目前，寧波銀行已與這些股東簽訂了股票認購協(xié)議，寧波市電力開發(fā)公司與寧波市財政局合計認購不超過2600萬股，新加坡華僑銀行有限公司認購不超過1.93億股，雅戈爾、寧

100、波富邦和華茂集團各認購不超過7100萬股。</p><p>　　此次認購完成后，寧波市電力開發(fā)公司與寧波市財政局將合計持有寧波銀行4.75億股，持股比例為16.21%；新加坡華僑銀行將持有寧波銀行4.4242億股，持股比例為15.1%；雅戈爾、寧波富邦、華茂集團將各持有寧波銀行2.495億股，持股比例均上升至8.52%。寧波銀行表示，此次非公開發(fā)行完成后，公司核心資本充足率、資本充足率將有效提高，增強了抵御風險

101、的能力。本次募集資金到位后，公司的每股凈資產將相應增加，繼而將對公司的凈資產收益率產生影響。在完成本次非公開發(fā)行之后的一段時間內，由于股本的增加，每股收益將被攤薄。</p><p>　　寧波銀行半年報顯示，截至6月末，該行資本充足率12.84%，較去年底下降3.31個百分點；核心資本充足率11.56%，較去年底下降3.04個百分點。</p><p>　　17、中國平安及時減倉保收益（國際金

102、融報）</p><p>　　10月28日，2009年第三季度報告發(fā)布后第二天，中國平安在上海浦東新區(qū)張江運營管理中心舉行全球媒體開放日。與其他保險公司謹慎解讀數據相比，中國平安在發(fā)布財務報告時選擇了“適度開放”的態(tài)度。</p><p>　　報告顯示，沒有了對投資富通股票157億元浮虧的計提包袱，今年前三季度，中國平安實現凈利潤73.43億元（根據中國會計準則，下同），歸屬于上市公司股東的凈

103、利潤則為69.24億元，基本每股收益0.94元。東方證券保險行業(yè)資深分析師王小罡認為：“凈資產微漲，略超預期?！?lt;/p><p>　　一直以來，中國平安在資本市場的表現惹人關注。于是，問答時間一開始，境內外媒體不約而同地將矛頭指向中國平安執(zhí)行董事、總經理張子欣。</p><p>　　對此，張子欣表現得不溫不火，他表示，資本市場在短期內出現波動很正常，中國平安就此作出倉位調整也在情理之中。在

104、他看來，保險資金投資的主要目的是為了進一步匹配資產負債表。</p><p>　　數據顯示，第三季度公司總投資收益率4.67％，高于去年同期-0.66％和上半年2.94％。如果假定第三季度影子會計比例為-20.7％，且遞延稅率為22.0％，則前三季度全投資收益率為5.93％，高于上半年之4.64％，第三季度全投資收益率為1.30％。</p><p>　　王小罡分析稱，中國平安及時減倉，權益投

105、資從741億元減少11.6％至655億元，是其投資業(yè)務表現搶眼的主要原因之一。相比之下，中國人壽前三季度全投資收益率為4.68％，上半年為4.90％，第三季度為-0.14％。</p><p>　　“可見上半年中國人壽投資業(yè)績較佳，而第三季度中國平安超出，使其前三季度投資業(yè)績優(yōu)于中國人壽?！蓖跣☆钢赋?，加上非保險業(yè)務貢獻巨大，中國平安第三季度末每股凈資產12.32元，“略超‘凈資產表現持平’的預期”。</p&

106、gt;<p>　　18、中國太保發(fā)行H股獲證監(jiān)會批復（中國證券網）</p><p>　　在拿到中國保監(jiān)會批文后的一個月后，中國太保發(fā)行H股計劃再獲證監(jiān)會批復。中國太保昨晚發(fā)布公告稱，于10月27日收到中國證監(jiān)會行政許可申請受理通知書。中國證監(jiān)會對其《境外上市外資股》行政許可申請材料進行了受理審查，認為申請材料齊全，符合法定形式，決定對該行政許可申請予以受理。</p><p>