XX城市商業(yè)銀行優(yōu)先股方案設(shè)計(jì)與影響研究.pdf

1、XX城市商業(yè)銀行是我國(guó)西部和長(zhǎng)江上游地區(qū)成立最早的地方性股份制商業(yè)銀行，近年來XX城商行發(fā)展迅速，2013年11月XX銀行在香港證券交易所主板正式掛牌上市，成為第一家在港交所上市的內(nèi)地城市商業(yè)銀行。2012年，我國(guó)銀監(jiān)會(huì)比照《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》出臺(tái)了《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行在資本充足率、核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率提出了更高的監(jiān)管要求。盡管上市發(fā)行普通股為XX城商行注入了資本，但是面對(duì)越來越高的監(jiān)管要求，原本的

2、資本補(bǔ)充工具的局限性已逐漸明顯，如何創(chuàng)新金融工具補(bǔ)充資本，已成為XX城商行不得不解決的難題。2013年11月30日，我國(guó)國(guó)務(wù)院公布《關(guān)于開展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》；2014年3月21日，我國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》；2014年4月18日，銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)展優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見》。上述規(guī)定的頒布，為優(yōu)先股制度在我國(guó)的實(shí)施，特別是對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股，提供了法律依據(jù)，奠定了政策基礎(chǔ)。
　　本文以X