基層央行對(duì)金融業(yè)反洗錢監(jiān)管問(wèn)題的研究.pdf

1、改革開(kāi)放30多年以來(lái)，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展保持了較高的增長(zhǎng)水平，其中，金融業(yè)作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)中發(fā)展較快的行業(yè)之一，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了持續(xù)的動(dòng)力。但是隨著銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和功能的不斷創(chuàng)新，對(duì)外交往的加深，同時(shí)各金融機(jī)構(gòu)面臨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)也逐步出現(xiàn)。近年來(lái)，我國(guó)陸續(xù)出現(xiàn)了不法分子利用金融市場(chǎng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和操作方式進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)，通過(guò)洗錢以達(dá)到隱匿和掩蓋貪污賄賂、侵吞挪用、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易和偷逃稅的目的。洗錢活

2、動(dòng)在幫助犯罪分子逃避法律法規(guī)制裁的同時(shí)，他們還利用洗錢的所非法得進(jìn)行新的犯罪危害社會(huì)，這不僅損害了金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信，腐蝕了公眾的道德，而且也扭曲了正常的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序。
　　 中國(guó)人民銀行作為我國(guó)國(guó)務(wù)院的行政主管部門，承擔(dān)著全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作，央行的基層行作為總行的派出機(jī)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定履行對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的監(jiān)督管理工作?；鶎有性诜聪村X監(jiān)管工作中雖然取得了一些成績(jī)，但是由于受到現(xiàn)實(shí)制度、機(jī)

3、制和監(jiān)管條件等因素的限制，在實(shí)際的監(jiān)管工作中仍存在著一些問(wèn)題需要加以解決。本論文從五個(gè)方面展開(kāi)，首先是對(duì)選題的意義和背景進(jìn)行了簡(jiǎn)要的介紹，對(duì)國(guó)內(nèi)外在反洗錢監(jiān)管方面的研究文獻(xiàn)做了綜述；其次是對(duì)洗錢、反洗錢的概念、洗錢的重要特征、階段和主要方式，以及反洗錢監(jiān)管涉及到的理論基礎(chǔ)進(jìn)行論述，主要包括“公共利益說(shuō)”、“金融脆弱說(shuō)”、“法律的不完備說(shuō)”以及“運(yùn)用博弈論的分析”；再次是介紹美國(guó)、英國(guó)、澳大利亞、瑞士等國(guó)的反洗錢監(jiān)管模式，并進(jìn)行比較，得出

4、啟示；接著闡述了我國(guó)反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀，國(guó)內(nèi)的反洗錢組織建設(shè)情況，中國(guó)人民銀行以及基層行與反洗錢監(jiān)管的關(guān)系，并對(duì)基層央行在反洗錢監(jiān)管方面存在的問(wèn)題進(jìn)行了分析；最后針對(duì)我國(guó)基層央行反洗錢監(jiān)管工作提出來(lái)了相關(guān)的建議。
　　 本論文結(jié)合實(shí)際，根據(jù)金融監(jiān)管的相關(guān)理論，同時(shí)結(jié)合西方國(guó)家在反洗錢監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)對(duì)基層央行反洗錢監(jiān)管工作的深入分析，嘗試為基層央行反洗錢監(jiān)管提供切實(shí)可行的建議，進(jìn)一步提高基層央行反洗錢的監(jiān)管水平，促進(jìn)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定