基于內(nèi)部控制SX銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范研究.pdf

1、基于內(nèi)部控制SX銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險及防范研究重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文（專業(yè)學(xué)位）學(xué)生姓名：張烺指導(dǎo)教師：譚利副教授學(xué)位類別：工商管理碩士重慶大學(xué)經(jīng)濟與工商管理學(xué)院二O一五年十月重慶大學(xué)碩士學(xué)位論文中文摘要摘要銀行業(yè)是我國金融體系的基礎(chǔ)，也是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，其發(fā)展風(fēng)險直接關(guān)系到金融體系穩(wěn)定，當前銀行在操作風(fēng)險管理方面較為粗糙，無法準確識別所有風(fēng)險并制定措施，雖然柜面業(yè)務(wù)操作失誤或錯誤產(chǎn)生的風(fēng)險屬于操作風(fēng)險范疇。但是在處理這項風(fēng)險時，必須對這種情

2、況發(fā)生時的柜面操作業(yè)務(wù)環(huán)境、業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)和操作人員的自身責(zé)任意識進行綜合的考慮。我們應(yīng)針對不同的風(fēng)險發(fā)生位置、形式、成因等進行綜合考慮制定具有針對性的防控措施。本文主要就SX銀行操作風(fēng)險現(xiàn)狀，操作風(fēng)險成因及不同形式，以及針對不同成因的風(fēng)險制定專項的防控體制。通過對這些問題的分析研究，爭取為我國銀行業(yè)的操作風(fēng)險管理提供一些防控措施和管理思路。本文主要采用文獻分析、實例分析等方法對銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險進行了研究，分析發(fā)現(xiàn)當前SX銀行柜面現(xiàn)存風(fēng)險