A商業(yè)銀行個人理財業(yè)務操作風險管理策略研究.pdf

1、碩士學位論文工商管理尤軍南京師范大學摘要摘要伴隨著利率市場化改革的步伐、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速崛起，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務面臨著更加激烈的同業(yè)競爭，推動銀行理財業(yè)務不斷創(chuàng)新，以更便利更快捷的金融服務，滿足金融消費者的投資需求。然而，相對于不斷創(chuàng)新、快速發(fā)展的銀行理財市場而言，銀行理財產(chǎn)品信息披露不完善、銷售過程不夠規(guī)范、誤導銷售等問題，一直飽受爭議。近年來，我國銀行理財產(chǎn)品領域糾紛不斷上升，多家銀行頻頻曝出理財產(chǎn)品風波，暴露出商業(yè)銀行操作風險管

2、控方面存在的缺陷，加強商業(yè)銀行個人理財業(yè)務操作風險管理勢在必行。本文基于內(nèi)部控制角度，立足商業(yè)銀行個人理財業(yè)務操作風險管理，以A商業(yè)銀行為研究背景，利用近六年對外公布的年報數(shù)據(jù)進行對比，概括分析了A商業(yè)銀行個人理財業(yè)務發(fā)展的特點及個人理財業(yè)務操作風險管理現(xiàn)狀；綜合運用資料收集法、案例研究法總結歸納出A商業(yè)銀行面臨的主要操作風險問題；利用操作風險流程管理理論，從人員、流程、系統(tǒng)以及外部事件四個方面識別操作風險驅(qū)動因素，運用風險評估歸納出個