從曾成杰集資詐騙案看民間融資的法律規(guī)制.pdf

1、持續(xù)審理了將近五年的“曾成杰集資詐騙案”于近日終于塵埃落定,最高人民法院核準(zhǔn)了死刑裁定書,被官方稱為“湘西非法集資案主犯”的曾成杰于2013年7月12日在長沙被槍決執(zhí)行死刑。這再次引發(fā)了全社會的熱議,圍繞著罪與非罪、單位犯罪還是個人犯罪、資產(chǎn)評估程序缺失等問題,理論界和實(shí)務(wù)界展開了激烈的爭論。此外,該案與近年來同類型案件相比,融資規(guī)模之大、涉及人員范圍之廣、造成的社會危害之重都具有相當(dāng)?shù)拇硇浴?br>　　本文在詳細(xì)介紹此案件始末的基礎(chǔ)

2、上,從法學(xué)角度對這一事件進(jìn)行深入的分析,并提出相關(guān)的對策建議,期望能夠?qū)σ院蟊苊膺@種爭議的出現(xiàn)提供一點(diǎn)思路。本文分為四部分:
　　第一部分:詳細(xì)回顧曾成杰集資詐騙案的始末,并闡明相關(guān)法律條文的規(guī)定。2008年前后,湘西州政府對民間融資的態(tài)度180度大轉(zhuǎn)彎,由鼓勵、支持轉(zhuǎn)為禁止,這立刻引起了大規(guī)模的擠兌風(fēng)潮,爆發(fā)了民間借貸危機(jī),很多之前依靠民間融資發(fā)展起來的民營企業(yè)家紛紛因?yàn)橘Y不抵債而鋃鐺入獄。這其中,曾成杰的三館公司尤為引人注目,

3、本部分詳細(xì)介紹了自2003年曾成杰建立三館公司后,是如何依靠民間集資不斷發(fā)展壯大的,同時,詳細(xì)列明了與集資詐騙罪相關(guān)的法律條文,這有助于我們了解法院定罪量刑的依據(jù)。
　　第二部分:對“曾成杰集資詐騙案”所涉及的相關(guān)法律問題進(jìn)行分析。首先從相關(guān)法律條文的規(guī)定出發(fā),弄清楚民間融資與非法集資的區(qū)別,有利于為我們判斷曾成杰的集資行為是否違法打下基礎(chǔ)。然后,結(jié)合案件事實(shí)和法律規(guī)定,分析本案中存在爭議的地方,比如,如何理解“以非法占有為目的”

4、、為何至關(guān)重要的三館公司“資產(chǎn)評估”報告一直沒有出示。最后,通過該案可以反映出我國在民間融資的法律規(guī)制上存在的很多問題。
　　第三部分:民間融資及相關(guān)法律問題。首先,從相關(guān)法律的規(guī)定出發(fā),明確民間融資在我國法律范圍內(nèi)的概念和特征。然后,闡述民間融資在我國很多地方興起的原因,以及其本身存在的巨大風(fēng)險隱患,為我們下面分析民間融資法律監(jiān)管缺失的問題打下基礎(chǔ)。最后,分析我國在對民間融資進(jìn)行法律監(jiān)管時存在的缺陷,包括監(jiān)管模式的低效、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

5、設(shè)立的不當(dāng),以及相關(guān)配套法律制度存在的缺失等等。
　　第四部分:我國民間融資監(jiān)管制度的完善?；谝陨系姆治?第四部分從幾個方面提出了相應(yīng)的建議,希望可以為以后避免類似爭議案件的出現(xiàn)盡微薄之力。其一,從我國民間融資監(jiān)管模式的選擇方面進(jìn)行闡釋,希望可以建立一家機(jī)構(gòu)或者指定當(dāng)前三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一,從宏觀的角度對整個金融市場及其各個子市場間的協(xié)調(diào)發(fā)展作出統(tǒng)一的規(guī)范和指揮。其二,應(yīng)當(dāng)明確我國民間融資監(jiān)管的范圍和內(nèi)容,避免管理過嚴(yán)或者管理空白情