商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險評價研究.pdf

1、經(jīng)濟一體化已成為世界發(fā)展的趨勢之一,隨之而來的是金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展,商業(yè)銀行在面臨機遇的同時也面臨著越來越多的風(fēng)險。尤其是綜合柜員制的推行使商業(yè)銀行面臨著更為復(fù)雜的操作風(fēng)險。2011年,Z銀行N分行發(fā)生了一起令人震驚的金融案件,這起案例代表了我國商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險潛在的可能性和危害。在這種背景下,加強對商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險的預(yù)防和控制至關(guān)重要。
　　本文正是基于上述背景下,做了如下研究:(1)通過相關(guān)文獻研究和實地考

2、察,本文將在綜合柜員制下引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的因素劃分為三個方面——人員、系統(tǒng)和制度,并將各類因素進行了進一步細分以便更好的研究每個因素對風(fēng)險發(fā)生的影響程度;(2)為了衡量這一影響程度,本文運用層次分析法來得出關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重;針對商業(yè)銀行的具體風(fēng)險指標(biāo)運行情況,通過德爾菲法來得到對應(yīng)的風(fēng)險指標(biāo)分值;將風(fēng)險指標(biāo)分值與相對應(yīng)權(quán)重進行系列的計算得到相關(guān)風(fēng)險評價值和綜合風(fēng)險評價值,并將其與風(fēng)險等級表進行比對得到其對應(yīng)的風(fēng)險等級;(3)為了增