論信托的委托人和第三人間利益的平衡.pdf

1、本文以信托的委托人和第三人（與委托人直接相關(guān)的信托的第三人）間的利益關(guān)系為中心，以信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則及其對(duì)委托人與第三人間利益關(guān)系的影響為線索，對(duì)英美法系、大陸法系、離岸地以及中國(guó)的信托法在這些問題上的同異和差距進(jìn)行比較，并對(duì)主要國(guó)家和地區(qū)的相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行評(píng)述，進(jìn)而為中國(guó)信托法的進(jìn)一步發(fā)展提出了粗淺意見。
　　 引言部分主要討論了下面幾個(gè)問題：第一，利益是人們關(guān)注的基本問題，包括信托法律制度在內(nèi)的各種制度需要面對(duì)和平衡社會(huì)中各

2、種各樣錯(cuò)綜復(fù)雜的沖突著的利益，從而促使社會(huì)達(dá)到一種基本穩(wěn)定并逐步發(fā)展的狀態(tài)：第二，解釋了信托、信托當(dāng)事人和委托人、第三人以及利益關(guān)系和利益平衡這幾個(gè)基本概念。這些概念是本文討論的基石，因此必須明確其基本含義才不至于在基本概念無(wú)法確定的情況下進(jìn)行各種復(fù)雜的比較和分析；第三，對(duì)委托人和第三人間的基本利益關(guān)系進(jìn)行說(shuō)明，以明確本文探討的主要內(nèi)容。本文討論了委托人和委托人的債權(quán)人之間的關(guān)系，以及委托人和信托財(cái)產(chǎn)的利害關(guān)系人之間的關(guān)系。委托人和第三

3、人間的利益矛盾和利益沖突隨著時(shí)代的發(fā)展越來(lái)越突出，委托人和第三人間的利益平衡問題也因此成為重要的研究課題；第四，探討本文研究的必要性。從理論研究方面說(shuō)，大陸信托法學(xué)者們對(duì)委托人和第三人間的利益關(guān)系研究很少，尤其對(duì)于自益離岸信托和財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托等新興信托制度中委托人和第三人間的利益關(guān)系的研究非常不夠，所以本文的研究從理論上來(lái)說(shuō)非常必要。從信托實(shí)踐方面說(shuō)，中國(guó)信托制度自恢復(fù)以來(lái)，一直處于動(dòng)蕩不安的狀態(tài)之中，即便是在信托法施行以后，依然存在著諸

4、多問題。另外，自益離岸信托給各國(guó)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了廣泛而深刻的影響，財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托在美國(guó)的發(fā)展，也都能充分表明對(duì)委托人和第三人間利益關(guān)系研究的極端重要性；第五，介紹本文使用的研究方法，主要包括比較分析、歷史分析、案例分析和經(jīng)濟(jì)分析等方法。這部分還簡(jiǎn)單分析了本文的創(chuàng)新之處以及研究難點(diǎn)等問題。
　　 第二章主要討論了影響委托人和第三人間利益關(guān)系的根本因素，即信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則。本章的第1節(jié)討論的是信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性對(duì)于委托人和第三人間利益關(guān)系

5、的影響。英美法系和大陸法系高度一致地認(rèn)可信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。正是由于信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，導(dǎo)致委托人的債權(quán)人和信托財(cái)產(chǎn)的利害關(guān)系人無(wú)法觸及信托財(cái)產(chǎn)，當(dāng)然也導(dǎo)致受托人的債權(quán)人無(wú)法觸及信托財(cái)產(chǎn)。當(dāng)然，信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性也是有限制的。第2節(jié)討論了信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性被否定的幾種情況，即廣義的信托終止、無(wú)效以及被撤銷。廣義的信托終止包括信托的終止和信托的解除兩種情況，一般不產(chǎn)生溯及既往的效力；信托無(wú)效和被撤銷雖然原因不同，但是最終的結(jié)果都是信托自始無(wú)效。當(dāng)然

6、，信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性也存在被部分否定的情形。與所有其他國(guó)家的公示對(duì)抗主義導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性被部分否定不同，我國(guó)信托法的公示生效主義會(huì)直接導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性可能會(huì)被完全否定。這種截然不同的法律規(guī)定最終導(dǎo)致了對(duì)委托人和第三人間利益關(guān)系完全不同的影響。
　　 第三章主要討論的是委托人欺詐債權(quán)人信托。信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性使信托“天然”地具有逃避債務(wù)的功能。欺詐債權(quán)人信托是指委托人以損害到期債權(quán)的清償為其設(shè)立信托的后果的信托。將欺詐債權(quán)人信托認(rèn)定

7、為無(wú)效或者可撤銷是保護(hù)第三人的需要，是平衡委托人和第三人利益的需要，也是維護(hù)法律尊嚴(yán)和保護(hù)公共政策的需要。對(duì)于委托人和第三人間的利益關(guān)系來(lái)說(shuō)，委托人欺詐的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是最關(guān)鍵的問題。
　　 第四章主要探討委托人權(quán)力的擴(kuò)張和第三人的應(yīng)對(duì)方式。委托人從最初的不得不完全脫離信托，已經(jīng)轉(zhuǎn)變?yōu)槿缃竦牟坏珦碛幸欢ǖ姆ǘ?quán)利、還可以保留各種各樣的權(quán)力的信托當(dāng)事人。英國(guó)信托法相對(duì)保守，依然很少允許委托人保留多少權(quán)力。美國(guó)信托法相對(duì)比較開放，允許委托

8、人保留廣泛的權(quán)力，但是比起離岸地司法體系來(lái)說(shuō)，美國(guó)信托法還是“相形見絀”。委托人保留權(quán)力的本質(zhì)是在信托中保留足夠的控制權(quán)，這是具有充分的現(xiàn)實(shí)依據(jù)的。委托人保留較多的權(quán)力會(huì)對(duì)第三人的權(quán)益產(chǎn)生很大的影響。通過法院將委托人的財(cái)產(chǎn)安排定性為虛假信托，是第三人權(quán)益最主要的也是最可靠的保護(hù)方式。
　　 第五章對(duì)自益離岸信托——“超越”委托人和第三人之間的利益關(guān)系的國(guó)際信托進(jìn)行了討論。作為當(dāng)今最富有爭(zhēng)議的信托類型之一，自益離岸信托對(duì)世界財(cái)富具

9、有強(qiáng)大的吸引力。委托人和第三人之間的利益關(guān)系常常會(huì)表現(xiàn)為不同司法體系之間的斗爭(zhēng)和協(xié)調(diào)。包括自益離岸信托在內(nèi)的各種離岸信托必將對(duì)與委托人相關(guān)的第三人產(chǎn)生無(wú)比深刻的影響，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)產(chǎn)生非常深遠(yuǎn)的影響。
　　 第六章討論美國(guó)國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托。財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托屬于自益信托，從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)是一種財(cái)產(chǎn)保護(hù)的策略或者方法，主要目的是保護(hù)財(cái)產(chǎn)免受潛在的追索。財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托源于美國(guó)的浪費(fèi)者信托，是自益“浪費(fèi)者信托”。財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托的產(chǎn)生和發(fā)展與離岸

10、信托的興起以及和美國(guó)國(guó)內(nèi)法律制度的競(jìng)爭(zhēng)需要密切相關(guān)。盡管一直反對(duì)聲不斷，但是財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托的發(fā)展步伐卻誰(shuí)也阻擋不了。作為法律研究者，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)真考慮兩個(gè)問題，一是如何保護(hù)第三人，二是保護(hù)到什么程度才是恰當(dāng)?shù)摹?br>　　 第七章是對(duì)全文的總結(jié)。我們首先應(yīng)該明確，信托的委托人和第三人間利益的不平衡狀態(tài)長(zhǎng)期存在。我們?cè)u(píng)判委托人和第三人間的利益關(guān)系的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)社會(huì)的和諧發(fā)展作為評(píng)價(jià)的基本標(biāo)準(zhǔn)，不能夠以犧牲效率為代價(jià)一味地追求委托人和第三

11、人間的利益平衡。另外，委托人和第三人間的利益平衡不是靜態(tài)的，而是動(dòng)態(tài)的、發(fā)展的、變化的，因此需要全面地綜合地看待。還需要注意的是，信托研究和國(guó)情研究不可偏廢，才能真正發(fā)展適合我國(guó)國(guó)情的信托法律制度。本文最后對(duì)我國(guó)信托法律制度的發(fā)展提出了一些粗淺的意見和建議，包括：第一，我們要堅(jiān)定不移地突出信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，不能以犧牲信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性為代價(jià)來(lái)?yè)Q得既不公平也乏效率的“和”；第二，務(wù)必將登記生效主義修正為登記對(duì)抗主義，從而充分保護(hù)信托當(dāng)事人和