非法吸收公眾存款罪完善研究——以江蘇省法院近五年判決文書(shū)為研究樣本.pdf

1、我國(guó)1997年《刑法》設(shè)定了非法吸收公眾存款罪，從此使得對(duì)非法吸收公眾存款的行為規(guī)制上升到了刑法層面。隨著時(shí)間的推移，該罪的犯罪圈不斷的擴(kuò)大，成為了口袋罪，司法實(shí)踐中的很多判決引起了社會(huì)廣泛的關(guān)注和爭(zhēng)議。本罪打擊范圍的擴(kuò)大，堵住了企業(yè)經(jīng)營(yíng)者向民間借貸資金的出路。本文利用實(shí)證分析的方法以本罪為研究對(duì)象，有理論意義和實(shí)踐價(jià)值。理論意義是從理論上探討非法吸收公眾存款罪存在的不足及具體的完善建議，為本罪確定合理的犯罪圈提供理論支撐。實(shí)踐意義主要

2、是通過(guò)分析存在的問(wèn)題，提出本罪完善的對(duì)策建議。
　　本文分為四個(gè)部分：
　　第一部分主要內(nèi)容是研究說(shuō)明。主要是介紹本文研究背景、本罪的研究狀況、研究方法、研究樣本的選擇、研究?jī)?nèi)容、研究目標(biāo)和意義。
　　第二部分主要內(nèi)容是本罪的適用狀況考察?？陀^描述了本罪涉案主體、涉案金額、被害人數(shù)量、資金用途、罪名爭(zhēng)議、行為類(lèi)型、入罪標(biāo)準(zhǔn)、刑罰適用方面的狀況?？疾斓贸龅慕Y(jié)果：涉案主體中男性、商人占絕大多數(shù)。案件呈現(xiàn)出涉案金額大、受害人

3、數(shù)多、行為方式多樣化的特點(diǎn)。行為人吸收資金后的用途主要是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、放貸、個(gè)人消費(fèi)、投資。本罪與民間借貸、集資詐騙罪很難區(qū)分。單處罰金的情況少見(jiàn)；單位犯罪與自然人犯罪中，對(duì)行為人的量刑存在差異；數(shù)額與刑罰的相關(guān)性很強(qiáng)。
　　第三部分主要內(nèi)容是分析本罪在適用過(guò)程中的問(wèn)題。本罪在適用中存在的問(wèn)題主要有：行為方式劃分不明、入罪標(biāo)準(zhǔn)低、本罪與民間借貸界限不清、與集資詐騙罪易混淆、犯罪數(shù)額認(rèn)定困難、單位犯罪中對(duì)主管人員以及直接責(zé)任人員量刑不合

4、理、法院量刑尺度不一致等。本部分對(duì)上述存在的問(wèn)題一一進(jìn)行了分析。
　　第四部分主要內(nèi)容是對(duì)本罪的完善提出建議。民間借貸緩解了中小企業(yè)資金借貸難的狀況，然而本罪的擴(kuò)大化使得企業(yè)經(jīng)營(yíng)者容易被貼上“犯罪”的標(biāo)簽。行為方式劃分不明、入罪標(biāo)準(zhǔn)低、不區(qū)分資金用途是導(dǎo)致本罪擴(kuò)大化的重要原因。本部分就是從行為方式、資金用途和入罪標(biāo)準(zhǔn)方面提出完善建議，希望能為民間借貸留點(diǎn)出路。在本罪的刑罰修正上，主張?zhí)岣邌挝环缸锪P金刑的刑罰設(shè)置。為了使量刑更加公平