論第三方支付下洗錢行為的法律規(guī)制研究.pdf

1、伴隨著電子商務的發(fā)展，第三方支付毫無疑問地成為了21世紀時代“新寵兒”，其發(fā)展速度迅猛，使用群體龐大，已經是人們工作、學習、生活中不可或缺的一部分。人們可以在第三方支付平臺上完成充值、轉賬、貸款、理財、生活繳費、信用卡還貸、購物等交易活動，平臺上的電子貨幣是可以和現實生活中的貨幣進行等額兌換的。第三方支付的發(fā)展給人們的生活帶來了極大的便利，提高了人們的日常交易效率。但是，作為社會進步的新興產物，其固有的內在漏洞也被圖謀不軌的犯罪分子所利

2、用。利用第三方支付平臺來洗錢就是其中一個非常典型的例子，但是我國卻沒有成熟的法律法規(guī)去規(guī)制這些洗錢行為，犯罪分子利用這些法律空白為所欲為，滋生腐敗之風，給國家的管理帶來了極大地挑戰(zhàn)。
　　本研究在闡述第三方支付的性質基礎上，分析了利用第三方支付洗錢與傳統(tǒng)的洗錢方式的不同，根據第三方支付的特殊性表明了我國刑法關于洗錢罪存在立法缺陷和不足，并針對性地提出了關于我國第三方支付反洗錢法律制度的完善對策，以求構建一個以《反洗錢法》為基礎，《