金融控股集團(tuán)公司治理法律機(jī)制研究.pdf

1、碩士學(xué)位論文金融控股集團(tuán)公司治理金融控股集團(tuán)公司治理法律法律機(jī)制研究機(jī)制研究ResearchonCpateGovernanceLegalMechanismofFinancialHoldingGroup作者姓名：李望衡指導(dǎo)教師：岳彩申教授西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceLaw1內(nèi)容摘要隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，眾多金融創(chuàng)新形式如雨后春筍般出現(xiàn)，金融控股公司便是其中之一。金融控

2、股集團(tuán)的產(chǎn)生主要是基于對(duì)規(guī)模經(jīng)濟(jì)、范圍經(jīng)濟(jì)和協(xié)同效應(yīng)的追求，其核心要義是賦予母公司對(duì)子公司的控制權(quán)，子公司要服從來(lái)自于母公司的外部力量的控制或統(tǒng)一管理。雖然我國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)，但一直有金融機(jī)構(gòu)探索金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)，形成了類(lèi)似金融控股集團(tuán)的組織形式。在此過(guò)程中，由于各種利益集團(tuán)的博弈，導(dǎo)致了金融控股集團(tuán)公司治理失靈的不斷出現(xiàn)。金融風(fēng)險(xiǎn)的外部性特征，也使得各金融子公司之間存在風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能。在此背景下，如何保證金融控股集團(tuán)債權(quán)人的利益不

3、受惡意損害，如何實(shí)現(xiàn)母公司內(nèi)部控制與子公司內(nèi)部控制的和諧，便成了金融控股集團(tuán)在其發(fā)展過(guò)程中必須要面臨和解決的重要問(wèn)題。由于法律固有的滯后性，這些新問(wèn)題遲遲沒(méi)有得到解決，因此本人覺(jué)得有必要做關(guān)于金融控股集團(tuán)公司治理法律規(guī)制方面的探究，于是，便有了這篇主體內(nèi)容劃為四部分的碩士學(xué)位論文。第一部分為金融控股集團(tuán)的基本理論綜述，交待了金融控股集團(tuán)的概念、特征與基本類(lèi)型。用分析詞匯的方法闡明其概念——“它究竟是什么”，目的是讓大家對(duì)什么是金融控股公

4、司有深刻的認(rèn)識(shí)。金融控股公司的特征，則交待了金融控股公司在我國(guó)的重要意義，即“它為什么會(huì)快速發(fā)展壯大”?；绢?lèi)型，則描繪了它的種類(lèi)。第二部分是對(duì)金融控股集團(tuán)公司治理特殊性的分析。關(guān)于一般公司的治理，已是老生常談的問(wèn)題，但金融控股集團(tuán)的公司治理特殊性，卻遠(yuǎn)非一般公司所能對(duì)比。不管從哪個(gè)層面看，金融控股集團(tuán)的公司治理都是普通公司治理的超級(jí)加強(qiáng)版。它太復(fù)雜了，以至于我們必須引入集團(tuán)公司治理的知識(shí)來(lái)對(duì)它條分縷析，刨根究底。從轉(zhuǎn)變中的公司治理目標(biāo)